Prévisions financières avec The Business Plan Shop
Cette page contient tous les articles d'aide relatifs à nos modules de prévisions financières.
Établir vos prévisions financières
Ces articles d'aide comprennent chacun les sections suivantes : définitions, fonctionnement du module et incidence du module sur vos états financiers prévisionnels.
Certains articles d'aide comprennent également une section qui donne des conseils sur la façon de démarrer avec le module et des questions fréquentes (FAQ).
Vous trouverez ci-dessous la liste de nos articles d'aide aux prévisions financières.
Utilisation du module de gestion des activités
Prévision des frais généraux
- Comment gérer mes frais généraux ?
- Comment saisir les frais généraux fixes ?
- Comment saisir les frais généraux variables ?
- Comment saisir les frais de personnel ?
Prévision des investissements
- Comment gérer mes investissements ?
- Comment saisir les immobilisations ?
- Comment saisir des crédits-bails ?
- Comment saisir des subventions d'investissement ?
Financement et bilan d'ouverture
- Comment gérer mes prêts ?
- Comment gérer mon capital ?
- Comment gérer mes emplois - ressources ?
- Comment saisir les fonds propres ?
- Comment saisir des prêts ?
- Comment saisir les emplois - ressources ?
Prévision des autres éléments
- Comment gérer les autres éléments opérationnels ?
- Comment gérer les autres éléments financiers ?
- Comment gérer les autres éléments exceptionnels ?
- Comment gérer les provisions ?
- Comment gérer les autres postes du bilan ?
- Comment saisir des autres produits d'exploitation ?
- Comment saisir des subventions opérationnelles ?
- Comment saisir d'autres charges de fonctionnement ?
- Comment saisir la production immobilisée ?
- Comment saisir des produits financiers ?
- Comment saisir des charges financières ?
- Comment saisir des produits exceptionnels ?
- Comment saisir des charges exceptionnelles ?
- Comment saisir des provisions ?
- Comment saisir d'autres postes du bilan ?
Principaux paramètres de prévision et prévisions financières
Ces articles d'aide contiennent des informations sur la façon dont vous pouvez modifier les principaux paramètres liés à vos prévisions financières et sur la façon dont vous pouvez visualiser les états financiers prévisionnels générés par notre logiciel.
À quoi servent les prévisions financières ? Comment les réaliser ?
Le rôle des prévisions financières dans le business plan
C'est en fait assez simple, les prévisions financières ont pour objectif de permettre d'identifier le besoin de financement de votre entreprise.
Elles permettent également aux banques d'estimer la capacité de l'entreprise à rembourser ses dettes. Et aux investisseurs de se faire une idée sur le potentiel de rentabilité de l'entreprise.
Les étapes pour réaliser votre prévisionnel financier
La méthode que nous vous conseillons pour réaliser votre prévision financière est la suivante :
- À l'aide de votre étude de marché, estimez les ventes prévisionnelles de l'entreprise
- Déduisez en les besoins en personnel, en marketing, en stock et achats, et en équipements
- Ajoutez ensuite les autres frais de fonctionnement de l'entreprise
- Déduisez en le besoin de financement de l'entreprise, et équilibrez ce besoin à l'aide de financements externes (emprunts bancaires ou fonds propres)
Dois-je saisir mes chiffres en annuel ou en mensuel ?
Saisir des données mensuelles permet d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie, cela est fortement recommandé :
- lorsque votre activité est soumise à une forte saisonnalité : afin de vous assurer que vous aurez assez de trésorerie lors de la basse saison
- en début d'activité : afin d'anticiper l'impact de la montée en régime des ventes lors des premiers mois sur votre trésorerie
Il est par ailleurs d'usage de présenter aux banques et investisseurs au moins une année de chiffres mensualisés.
Quels conseils me donneriez-vous avant de m'attaquer au financement ?
Nous vous recommandons de terminer votre prévision financière par le plan de financement, car ce n'est qu'une fois que vous aurez réalisé votre budget que vous connaitrez précisément votre besoin de financement.
Idéalement pour remplir cette section, vous devez déjà avoir une idée du montant qui sera apporté en capital par les actionnaires et des types de financements que peut vous proposer votre banque.
Si ce n'est pas le cas vous pouvez utiliser les éléments suivants comme point de départ avant dans discuter avec une banque :
- Au moins 30% du financement initial doit être apporté par les actionnaires
- Les banques financeront principalement vos investissements (véhicule, équipement, travaux) et dans certains cas votre stock, et vous accorderont peut-être une ligne d'escompte ou une facilité de caisse pour financer votre besoin en fond de roulement (BFR - càd. les décalages de caisse)
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