Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de nettoyage ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de nettoyage est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de nettoyage, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de nettoyage ?
Les prévisions financières de votre entreprise de nettoyage servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de nettoyage s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de nettoyage ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de nettoyage dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de nettoyage déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de nettoyage, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de nettoyage, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de nettoyage.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de nettoyage
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de nettoyage.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La concurrence : Si vous opérez dans une zone où il y a de nombreux autres prestataires de services de nettoyage, cela peut affecter le prix moyen que vous pouvez facturer pour vos services. La concurrence peut également avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles, car les clients peuvent être plus enclins à changer de fournisseur si une meilleure offre leur est proposée.
- Les coûts des fournitures : Les prix des produits de nettoyage et des fournitures peuvent fluctuer, ce qui peut affecter directement vos coûts de revient. Si les prix augmentent, vous devrez peut-être augmenter vos tarifs pour maintenir votre marge bénéficiaire, ce qui peut avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles si vos clients sont sensibles aux prix.
- Le type de services proposés : Le prix moyen et le nombre de transactions peuvent varier en fonction des types de services que vous proposez. Par exemple, si vous offrez des services de nettoyage spécialisés tels que le nettoyage de tapis ou de vitres, vous pourriez facturer des tarifs plus élevés et avoir moins de transactions, tandis que des services plus généraux comme le nettoyage régulier peuvent attirer plus de clients et générer un chiffre d'affaires plus élevé.
- L'emplacement géographique : Le lieu où vous opérez peut avoir un impact sur vos prix et le nombre de transactions mensuelles. Si vous êtes situé dans une zone à forte concentration de bureaux ou d'entreprises, vous pourriez être en mesure de facturer des prix plus élevés et d'attirer plus de clients, tandis que les zones résidentielles pourraient avoir des tarifs plus bas et un volume de transactions plus élevé.
- Les services supplémentaires : Si vous proposez des services supplémentaires tels que le nettoyage de moquettes, le lavage de vitres ou la désinfection, cela peut avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions. Les clients peuvent être disposés à payer un supplément pour ces services, ce qui pourrait augmenter votre chiffre d'affaires, mais cela pourrait également réduire le nombre de transactions si certains clients ne sont pas intéressés par ces services supplémentaires.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de nettoyage
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de nettoyage au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de nettoyage devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : couvre les salaires et les avantages sociaux pour les employés de nettoyage et de bureau.
- Honoraires d'expertise-comptable : frais pour les services de comptabilité et de tenue de livres professionnels.
- Frais d'assurance : couvre les risques liés à la responsabilité civile et les dommages matériels.
- Licences de logiciel : frais pour les logiciels utilisés pour la gestion des opérations et de la comptabilité.
- Frais bancaires : couvre les frais de tenue de compte et les transactions bancaires.
- Salaire du directeur : couvre le salaire du directeur de l'entreprise de nettoyage.
- Frais de publicité : couvre les coûts pour la promotion de l'entreprise et l'acquisition de nouveaux clients.
- Frais de formation : couvre les coûts pour la formation continue des employés et le développement de compétences.
- Frais de fournitures : couvre les coûts pour les produits de nettoyage, les uniformes et les autres fournitures nécessaires pour les opérations.
- Frais de déplacement : couvre les coûts pour les déplacements vers les sites de nettoyage et les réunions avec les clients.
- Frais de téléphone et internet : couvre les coûts pour les services de téléphonie et internet pour la communication avec les clients et la gestion de l'entreprise.
- Frais de location de bureaux : couvre les coûts pour la location d'un espace de bureau pour les opérations et la gestion de l'entreprise.
- Frais d'électricité et d'eau : couvre les coûts pour les services publics nécessaires pour les opérations de nettoyage.
- Frais de transport des employés : couvre les coûts pour le transport des employés vers les sites de nettoyage.
- Frais de maintenance des équipements : couvre les coûts pour l'entretien et la réparation des équipements de nettoyage.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de nettoyage ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de nettoyage devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de nettoyage, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicule utilitaire : Pour une entreprise de nettoyage, un véhicule utilitaire est un achat essentiel. Il vous permettra de transporter vos équipements, produits et éventuellement vos employés vers les différents lieux de travail.
- Équipement de nettoyage : Que ce soit des aspirateurs, des balais, des chiffons ou encore des produits de nettoyage spécifiques, l'équipement de nettoyage est indispensable pour votre entreprise. Assurez-vous d'avoir une liste complète de tout ce dont vous aurez besoin pour offrir un service de qualité à vos clients.
- Matériel informatique et logiciels : Dans notre ère numérique, il est important d'avoir un système informatique efficace pour gérer votre entreprise de nettoyage. Cela peut inclure des ordinateurs, des imprimantes, des logiciels de comptabilité et de gestion des stocks, etc.
- Uniformes et équipements de protection : Pour vous et vos employés, il est important d'avoir des uniformes et des équipements de protection appropriés pour effectuer votre travail en toute sécurité. Cela peut inclure des gants, des chaussures de sécurité, des masques, etc.
- Mobilier de bureau : Si vous prévoyez d'avoir un bureau pour votre entreprise de nettoyage, vous aurez besoin d'un mobilier de bureau de base tel que des bureaux, des chaises, des armoires de rangement, etc.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de nettoyage.
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Le plan de financement de votre entreprise de nettoyage
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de nettoyage consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de nettoyage ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de nettoyage sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de nettoyage
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de nettoyage doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de nettoyage seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de nettoyage à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de nettoyage permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise de nettoyage :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de nettoyage pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de nettoyage, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de nettoyage ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de nettoyage, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de nettoyage
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise de nettoyage.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de nettoyage ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de nettoyage sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de nettoyage.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de nettoyage. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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