Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet de recrutement ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabinet de recrutement est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un cabinet de recrutement, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un cabinet de recrutement ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre cabinet de recrutement.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre cabinet de recrutement.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un cabinet de recrutement est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre cabinet de recrutement vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un cabinet de recrutement ?
La qualité des prévisions financières d'un cabinet de recrutement dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet de recrutement déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un cabinet de recrutement, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre cabinet de recrutement, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet de recrutement.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet de recrutement
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet de recrutement par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre cabinet de recrutement, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un cabinet de recrutement déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La conjoncture économique : en cas d'une reprise économique, les entreprises seront plus enclines à recruter de nouveaux talents, ce qui pourrait augmenter le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre cabinet.
- La réputation de votre cabinet : si votre cabinet est reconnu pour son expertise et sa qualité de service, vous pourriez attirer davantage de clients et ainsi augmenter votre prix moyen.
- Les innovations technologiques : l'utilisation de nouvelles technologies dans le processus de recrutement peut vous permettre de gagner en efficacité et en rapidité, ce qui pourrait se traduire par une augmentation du nombre de transactions mensuelles.
- Les partenariats avec des entreprises : en travaillant en collaboration avec des entreprises pour leurs besoins en recrutement, vous pourriez bénéficier d'un flux régulier de transactions et ainsi stabiliser votre chiffre d'affaires.
- La spécialisation de votre cabinet : si votre cabinet se spécialise dans un domaine spécifique (par exemple, l'informatique ou les ressources humaines), vous pourriez attirer des clients ayant des besoins spécifiques et ainsi augmenter votre prix moyen.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet de recrutement
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre cabinet de recrutement au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre cabinet de recrutement devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés tels que les tickets restaurant ou les remboursements de frais de transport.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour aider à la gestion de vos finances et à la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour assurer votre cabinet contre les risques professionnels tels que les erreurs et omissions ou les accidents de travail.
- Licences de logiciel : pour utiliser des outils de recrutement professionnels tels que des logiciels de suivi des candidatures ou des plateformes de sourcing.
- Frais bancaires : pour l'utilisation de votre compte bancaire professionnel et l'émission de paiements tels que les salaires ou les factures.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre cabinet et attirer de nouveaux clients et candidats.
- Frais de formation : pour permettre à vos employés de se perfectionner et de rester à la pointe des pratiques de recrutement.
- Frais de déplacement : pour vos déplacements professionnels tels que les entretiens avec des clients ou des candidats.
- Frais de loyer : pour votre local professionnel où vous recevez vos clients et menez vos entretiens.
- Frais de télécommunication : pour les services de téléphonie, d'internet et de fax utilisés dans le cadre de votre activité de recrutement.
- Frais de fournitures de bureau : pour le matériel et les fournitures nécessaires à votre activité tels que les imprimantes, les cartouches d'encre, les enveloppes, etc.
- Frais de gestion des ressources humaines : pour l'utilisation de services externes tels que des cabinets de conseil en ressources humaines ou des prestataires de paie et de gestion des contrats.
- Frais de formation continue : pour maintenir vos compétences et vos connaissances en matière de recrutement à jour.
- Frais de gestion des candidatures : pour l'utilisation de plateformes de gestion des candidatures et des bases de données de CV.
- Frais de gestion des contrats : pour l'utilisation de logiciels de gestion des contrats et de la facturation.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un cabinet de recrutement ?
Le prévisionnel financier de votre cabinet de recrutement devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un cabinet de recrutement, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Mobilier de bureau: Vous aurez besoin de chaises, de bureaux, d'étagères et d'autres meubles pour équiper votre espace de travail. Assurez-vous de choisir des meubles confortables et fonctionnels pour vos employés.
- Matériel informatique: Un ordinateur, une imprimante, un scanner et d'autres équipements informatiques seront essentiels pour votre cabinet de recrutement. Assurez-vous de choisir du matériel de qualité pour garantir une bonne efficacité et durabilité.
- Logiciels de gestion: Pour gérer efficacement votre entreprise, vous aurez besoin de logiciels de gestion tels que des logiciels de comptabilité, de paie, de gestion de projet, etc. Choisissez des logiciels adaptés à vos besoins et assurez-vous de les mettre à jour régulièrement.
- Téléphone et matériel de communication: Un téléphone professionnel, un système téléphonique pour gérer les appels entrants et sortants, ainsi que du matériel de communication tel que des casques et des webcams seront nécessaires pour votre cabinet de recrutement.
- Véhicule professionnel: Si vous prévoyez de vous déplacer pour rencontrer des clients ou des candidats, il peut être utile d'investir dans un véhicule professionnel dédié. Assurez-vous de choisir un véhicule adapté à vos besoins et à votre image de marque.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre cabinet de recrutement.
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Le plan de financement de votre cabinet de recrutement
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre cabinet de recrutement consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un cabinet de recrutement ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre cabinet de recrutement sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet de recrutement
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre cabinet de recrutement sur les années à venir.
Pour que votre cabinet de recrutement soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux cabinets de recrutement déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'un cabinet de recrutement
Le bilan prévisionnel de votre cabinet de recrutement vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de recrutement permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre cabinet de recrutement ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre cabinet de recrutement dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre cabinet de recrutement.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre cabinet de recrutement ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un cabinet de recrutement, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre cabinet de recrutement
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un cabinet de recrutement.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet de recrutement ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un cabinet de recrutement à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre cabinet de recrutement.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un cabinet de recrutement, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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