Comment faire un prévisionnel financier pour un centre spa et bien-être ?

Élaborer des prévisions financières pour votre centre spa et bien-être et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre centre spa et bien-être.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un centre spa et bien-être ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre centre spa et bien-être.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre centre spa et bien-être.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un centre spa et bien-être est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre centre spa et bien-être vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un centre spa et bien-être ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un centre spa et bien-être, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le centre spa et bien-être au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un centre spa et bien-être déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre centre spa et bien-être.
Le prévisionnel des ventes d'un centre spa et bien-être
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre centre spa et bien-être par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre centre spa et bien-être, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un centre spa et bien-être déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'emplacement : Un centre spa et bien-être situé dans une zone touristique ou dans un quartier chic peut attirer une clientèle plus aisée et donc augmenter le prix moyen des transactions.
- La saisonnalité : Les périodes de forte affluence touristique peuvent entraîner une hausse des tarifs, tandis que les basses saisons peuvent entraîner une baisse des ventes.
- La concurrence : Si votre centre spa et bien-être est situé dans une zone où il y a déjà plusieurs concurrents, cela peut entraîner une baisse du prix moyen des transactions et une baisse du nombre de ventes.
- La qualité des services : Si votre centre spa et bien-être propose des services haut de gamme et de qualité supérieure, cela peut justifier des prix plus élevés et attirer une clientèle plus exigeante et prête à payer plus cher.
- Les offres promotionnelles : Les offres promotionnelles peuvent attirer de nouveaux clients et augmenter le nombre de transactions, mais elles peuvent également entraîner une baisse du prix moyen des ventes si elles sont trop fréquentes ou trop importantes.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un centre spa et bien-être
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre centre spa et bien-être.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre centre spa et bien-être devraient normalement comprendre les éléments suivants :
Voici une estimation des charges d'exploitation que vous devrez prendre en compte pour votre centre spa et bien-être :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les cotisations sociales et les avantages sociaux pour vos employés tels que les thérapeutes, les esthéticiennes et les réceptionnistes.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour vous aider à gérer votre comptabilité et à préparer vos déclarations fiscales, vous aurez besoin des services d'un expert-comptable.
- Frais d'assurance : pour protéger votre centre spa et bien-être contre les risques tels que les accidents, les vols ou les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels de gestion de rendez-vous, de facturation et de comptabilité adaptés à votre activité.
- Frais bancaires : pour les frais de tenue de compte, les commissions sur les transactions ou les frais de découvert éventuels.
- Frais de fournitures : incluant les produits de soins, les serviettes, les draps, les bougies et tout autre matériel nécessaire pour vos soins et services.
- Frais de marketing : pour promouvoir votre centre spa et bien-être, vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour des publicités, des flyers ou des campagnes sur les réseaux sociaux.
- Frais de location : si vous n'êtes pas propriétaire de votre local, vous devrez payer un loyer mensuel pour l'utiliser.
- Frais de formation : pour maintenir vos compétences à jour et offrir à vos clients des services de qualité, vous devrez peut-être suivre des formations en continu.
- Frais de maintenance : pour assurer le bon fonctionnement de votre centre spa et bien-être, vous devrez peut-être engager des dépenses pour l'entretien du matériel et des locaux.
- Frais de consommation d'eau et d'électricité : pour chauffer votre spa, vos salles de soins et votre espace détente, ainsi que pour alimenter vos équipements, vous devrez payer des factures d'eau et d'électricité.
- Frais de gestion des déchets : pour respecter l'environnement et les normes de salubrité, vous devrez peut-être payer des frais pour la collecte et le traitement de vos déchets.
- Frais de télécommunications : pour rester en contact avec vos clients et vos fournisseurs, vous devrez payer des abonnements téléphoniques et internet.
- Frais d'entretien du jardin : si vous avez un espace extérieur avec un jardin, vous devrez peut-être engager des dépenses pour son entretien et son aménagement.
- Frais de décoration : pour créer une ambiance chaleureuse et relaxante dans votre centre spa et bien-être, vous devrez peut-être acheter des éléments de décoration tels que des meubles, des plantes ou des bougies.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre centre spa et bien-être.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un centre spa et bien-être ?
Le prévisionnel financier de votre centre spa et bien-être devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un centre spa et bien-être, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Équipement de spa et bien-être: Il s'agit de tous les équipements nécessaires pour offrir des services de spa et bien-être, tels que les tables de massage, les chaises de pédicure, les bains à remous, les saunas, etc.
- Matériel de traitement: Cela comprend les équipements nécessaires pour effectuer des traitements spécifiques, tels que les appareils de thérapie par la lumière, les machines de microdermabrasion, etc.
- Meubles et décoration: Les meubles et la décoration sont essentiels pour créer une ambiance relaxante et esthétique dans votre centre spa et bien-être. Cela peut inclure des fauteuils confortables pour les clients, des étagères pour ranger les produits, des plantes pour apporter une touche de nature, etc.
- Équipement de salle de sport: Si vous prévoyez d'offrir des services de remise en forme dans votre centre spa et bien-être, vous aurez besoin d'équipements tels que des tapis de course, des vélos d'exercice, des poids, etc.
- Produits de soins et de bien-être: Vous aurez besoin de produits pour effectuer vos services de spa et bien-être, tels que des huiles de massage, des crèmes de soins pour le visage, des bougies parfumées, etc.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre centre spa et bien-être.
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Le plan de financement de votre centre spa et bien-être
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre centre spa et bien-être consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un centre spa et bien-être ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre centre spa et bien-être sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre centre spa et bien-être
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.

Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un centre spa et bien-être doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de centre spa et bien-être seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'un centre spa et bien-être
Le bilan prévisionnel de votre centre spa et bien-être vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.

Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un centre spa et bien-être permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.

Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre centre spa et bien-être.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le centre spa et bien-être dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre centre spa et bien-être ?
Élaborer des prévisions financières pour votre centre spa et bien-être peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre centre spa et bien-être
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un centre spa et bien-être.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre centre spa et bien-être ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre centre spa et bien-être dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre centre spa et bien-être, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.

À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre centre spa et bien-être.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un centre spa et bien-être. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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