Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet d'avocats en droit des successions ?

Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabinet d'avocats en droit des successions.
Élaborer les prévisions financières d'un cabinet d'avocats en droit des successions peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre cabinet d'avocats en droit des successions.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un cabinet d'avocats en droit des successions ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre cabinet d'avocats en droit des successions.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre cabinet d'avocats en droit des successions.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un cabinet d'avocats en droit des successions est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre cabinet d'avocats en droit des successions vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un cabinet d'avocats en droit des successions ?
La qualité des prévisions financières d'un cabinet d'avocats en droit des successions dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet d'avocats en droit des successions déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un cabinet d'avocats en droit des successions, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre cabinet d'avocats en droit des successions, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet d'avocats en droit des successions.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet d'avocats en droit des successions
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet d'avocats en droit des successions.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La fluctuation des taux d'imposition sur les successions peut affecter le montant des transactions mensuelles, en fonction de la situation fiscale de vos clients.
- Les changements dans la législation relative aux successions peuvent influencer le nombre de transactions réalisées, en particulier si de nouvelles règles sont mises en place pour les testaments ou les donations.
- La conjoncture économique globale peut avoir un impact sur le prix moyen des transactions, car les clients peuvent être plus ou moins enclins à investir dans la planification successorale en fonction de la situation économique.
- La démographie de votre région peut également jouer un rôle dans le nombre de transactions mensuelles, car certaines générations peuvent être plus préoccupées par les successions que d'autres.
- La réputation et la notoriété de votre cabinet peuvent influencer le nombre de transactions réalisées, car les clients peuvent être plus enclins à faire appel à des professionnels de confiance et bien établis pour gérer leurs successions.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet d'avocats en droit des successions
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre cabinet d'avocats en droit des successions au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre cabinet d'avocats en droit des successions devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : Les salaires et les charges sociales des avocats et du personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable : Les honoraires payés à un expert-comptable pour la gestion de votre comptabilité et de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Les primes d'assurance responsabilité civile professionnelle, indispensables pour exercer en toute sécurité.
- Licences de logiciel : Les frais liés à l'utilisation de logiciels spécialisés en droit des successions, tels que la gestion de dossiers clients et la recherche juridique.
- Frais bancaires : Les frais de tenue de compte, les commissions sur les opérations bancaires, et éventuellement les frais de carte bancaire professionnelle.
- Loyer : Le loyer de vos bureaux, si vous n'êtes pas propriétaire des locaux.
- Charges locatives : Les charges liées à l'utilisation des locaux, telles que l'eau, l'électricité, le chauffage, etc.
- Frais de communication : Les frais liés à la communication de votre cabinet, tels que la conception et l'impression de vos supports de communication, les frais de publicité, etc.
- Frais de déplacement : Les frais de déplacement engendrés par les rendez-vous chez les clients ou les déplacements pour les audiences.
- Frais de formation : Les frais de formation continue pour maintenir à jour vos connaissances et compétences en droit des successions.
- Frais de documentation : Les frais liés à l'abonnement à des revues spécialisées et à l'achat de livres ou de documentation en ligne.
- Honoraires d'intervenants extérieurs : Les honoraires payés à des experts extérieurs pour des missions ponctuelles, tels que les enquêtes patrimoniales ou les évaluations immobilières.
- Frais de fonctionnement : Les frais courants indispensables pour le bon fonctionnement de votre cabinet, tels que les fournitures de bureau, les frais postaux, etc.
- Frais de représentation : Les frais liés à la participation à des événements professionnels ou à des déjeuners d'affaires avec des clients ou des partenaires.
- Frais de sécurité : Les frais liés à la sécurité de vos locaux et de vos données, tels que les systèmes de surveillance et les abonnements à des services de sauvegarde en ligne.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un cabinet d'avocats en droit des successions ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre cabinet d'avocats en droit des successions, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un cabinet d'avocats en droit des successions, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Bureau d'avocats : Vous aurez besoin d'un espace de travail professionnel pour votre cabinet d'avocats spécialisé en droit des successions. Cela inclut des bureaux individuels pour chaque avocat, une salle de réunion pour les consultations avec les clients et une salle d'attente pour accueillir les visiteurs.
- Matériel informatique : Pour être efficaces et compétitifs, vous aurez besoin d'ordinateurs, d'imprimantes, de scanners et de logiciels spécialisés pour gérer les documents et les dossiers relatifs aux successions.
- Mobilier de bureau : Vous aurez également besoin de chaises, de tables, d'armoires et d'autres meubles pour équiper vos bureaux et vos salles de réunion. Assurez-vous de choisir des meubles confortables et fonctionnels pour un environnement de travail agréable.
- Système téléphonique : Un bon système téléphonique est essentiel pour communiquer efficacement avec vos clients et partenaires. Vous pouvez opter pour un système traditionnel ou un système de VoIP en fonction de vos besoins et de votre budget.
- Sécurité et protection : Les cabinets d'avocats gèrent des informations sensibles et confidentielles. Assurez-vous d'investir dans des mesures de sécurité telles que des caméras de surveillance, des systèmes d'alarme et des serrures sécurisées pour protéger vos locaux et les données de vos clients.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre cabinet d'avocats en droit des successions.
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Le financement de votre cabinet d'avocats en droit des successions
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre cabinet d'avocats en droit des successions.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux font partie du plan financier d'un cabinet d'avocats en droit des successions ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet d'avocats en droit des successions.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet d'avocats en droit des successions
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre cabinet d'avocats en droit des successions au cours des trois à cinq prochaines années.

Un compte de résultat financièrement viable pour un cabinet d'avocats en droit des successions doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'un cabinet d'avocats en droit des successions
Le bilan prévisionnel de votre cabinet d'avocats en droit des successions vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.

La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet d'avocats en droit des successions permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.

Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre cabinet d'avocats en droit des successions ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre cabinet d'avocats en droit des successions dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre cabinet d'avocats en droit des successions.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre cabinet d'avocats en droit des successions ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un cabinet d'avocats en droit des successions, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre cabinet d'avocats en droit des successions
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un cabinet d'avocats en droit des successions.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet d'avocats en droit des successions ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre cabinet d'avocats en droit des successions dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
The Business Plan Shop propose plus de 50 modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre cabinet d'avocats en droit des successions, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.

À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre cabinet d'avocats en droit des successions.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un cabinet d'avocats en droit des successions. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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