Comment faire un prévisionnel financier pour une box par abonnement ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre box par abonnement est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une box par abonnement, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une box par abonnement ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre box par abonnement et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une box par abonnement vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour la box par abonnement vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre box par abonnement seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une box par abonnement ?
La qualité des prévisions financières d'une box par abonnement dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une box par abonnement déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une box par abonnement, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre box par abonnement, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre box par abonnement.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une box par abonnement
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre box par abonnement (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre box par abonnement peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La concurrence - Assurez-vous de surveiller les offres similaires sur le marché afin de rester compétitif et de vous ajuster en conséquence.
- L'innovation - Si vous proposez des produits innovants et originaux, cela peut susciter l'intérêt de nouveaux clients et augmenter le nombre de transactions.
- La saisonnalité - Certaines périodes de l'année peuvent être plus propices à la vente de votre box, comme les fêtes de fin d'année ou les vacances d'été. Prenez cela en compte dans vos prévisions.
- Les partenariats - Collaborer avec d'autres entreprises ou marques peut vous aider à atteindre de nouveaux clients et à augmenter votre chiffre d'affaires.
- Les offres spéciales - Proposer des remises ou des offres spéciales peut encourager les clients à s'abonner ou à renouveler leur abonnement, ce qui peut influencer positivement votre nombre de transactions mensuelles.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une box par abonnement
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre box par abonnement.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une box par abonnement comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : Ces coûts incluent les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour l'équipe chargée de la préparation et de la livraison de votre box par abonnement.
- Honoraires d'expertise-comptable : Pour assurer une comptabilité précise et transparente, vous devrez peut-être faire appel à un expert-comptable pour vous aider à gérer vos finances et à remplir vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire une assurance responsabilité civile pour protéger votre entreprise en cas de dommages ou de litiges avec des clients.
- Licences de logiciel : Si vous utilisez des logiciels pour gérer vos commandes, votre inventaire ou votre comptabilité, vous devrez payer des frais de licence pour les utiliser.
- Frais bancaires : Pour traiter les paiements de vos clients et gérer vos finances, vous devrez payer des frais bancaires mensuels ainsi que des frais pour chaque transaction.
- Frais d'emballage et d'expédition : Pour livrer vos box à vos clients, vous devrez acheter des matériaux d'emballage et payer les frais d'expédition pour chaque envoi.
- Frais de marketing : Pour faire connaître votre box par abonnement, vous devrez peut-être investir dans des publicités en ligne, des campagnes de marketing par e-mail ou des événements promotionnels.
- Frais de location de locaux : Si vous avez besoin d'un espace de stockage ou d'un bureau pour gérer votre entreprise, vous devrez payer un loyer mensuel pour ces locaux.
- Frais de communication : Pour rester en contact avec vos clients et votre équipe, vous devrez payer des frais pour votre ligne téléphonique, votre connexion Internet et vos abonnements aux services de communication.
- Frais de gestion de site web : Si vous avez un site web pour promouvoir votre box par abonnement et traiter les commandes en ligne, vous devrez payer des frais d'hébergement et de maintenance.
- Frais de gestion des retours et des remboursements : En cas de retour ou de remboursement d'une box, vous devrez peut-être payer des frais pour gérer ces processus et rembourser les clients.
- Frais de formation : Pour améliorer vos compétences en tant qu'entrepreneur et gérer efficacement votre entreprise, vous devrez peut-être suivre des formations ou des cours en ligne, ce qui entraînera des coûts supplémentaires.
- Frais de déplacement : Si vous devez vous déplacer pour rencontrer des fournisseurs, participer à des salons professionnels ou livrer des commandes en personne, vous devrez payer des frais de transport, d'hébergement et de restauration.
- Frais de gestion des stocks : Pour maintenir un niveau de stock adéquat et éviter les ruptures de stock, vous devrez peut-être investir dans un logiciel de gestion des stocks ou payer des frais pour externaliser cette tâche.
- Frais de développement de produits : Si vous souhaitez proposer de nouvelles box ou améliorer vos produits existants, vous devrez peut-être payer des frais pour le développement et les tests de ces produits.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre box par abonnement, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une box par abonnement ?
Le prévisionnel financier de votre box par abonnement devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une box par abonnement, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Boîtes d'expédition - Vous aurez besoin d'un certain nombre de boîtes d'expédition pour envoyer vos box par abonnement à vos clients. Assurez-vous de choisir des boîtes de qualité qui peuvent protéger efficacement votre produit pendant le transport.
- Packaging personnalisé - Pour donner une touche professionnelle à votre box par abonnement, vous pouvez envisager d'investir dans un packaging personnalisé. Cela peut inclure des boîtes décorées, des étiquettes personnalisées ou des détails originaux pour rendre votre produit unique.
- Matériel d'emballage - En plus des boîtes et du packaging, vous aurez également besoin de matériel d'emballage pour protéger les produits à l'intérieur de votre box. Cela peut inclure du papier de soie, du papier bulle, des coussins d'air ou tout autre matériau adapté pour protéger vos articles pendant le transport.
- Matériel d'expédition - Pour expédier vos box par abonnement, vous aurez également besoin de matériel d'expédition comme des étiquettes d'adresse, du ruban adhésif, des timbres ou des enveloppes. Assurez-vous d'avoir suffisamment de ces fournitures pour pouvoir expédier vos box en toute efficacité.
- Équipement d'entreposage - Si vous stockez vos produits vous-même, vous devrez peut-être investir dans de l'équipement d'entreposage tel que des étagères, des boîtes de rangement ou des bacs pour organiser vos produits et les garder en sécurité jusqu'à leur expédition.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre box par abonnement.
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Le plan de financement de votre box par abonnement
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre box par abonnement consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une box par abonnement ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre box par abonnement sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre box par abonnement
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre box par abonnement au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une box par abonnement doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre box par abonnement donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une box par abonnement permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre box par abonnement.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que la box par abonnement dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre box par abonnement ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une box par abonnement, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre box par abonnement
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une box par abonnement.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre box par abonnement ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une box par abonnement sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre box par abonnement, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre box par abonnement
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre box par abonnement.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une box par abonnement, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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À voir aussi sur The Business Plan Shop
- Plan de financement initial
- Chiffrer les impôts et taxes dans un prévisionnel financier
- Guide du chiffre d'affaires prévisionnel
- Exemples de frais généraux
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Fondateur & CEO at The Business Plan Shop Ltd
