Comment faire un prévisionnel financier pour un organisme de recherche en politiques ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre organisme de recherche en politiques.
Élaborer les prévisions financières d'un organisme de recherche en politiques peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre organisme de recherche en politiques.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un organisme de recherche en politiques ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre organisme de recherche en politiques.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre organisme de recherche en politiques.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un organisme de recherche en politiques est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre organisme de recherche en politiques vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un organisme de recherche en politiques ?
La qualité des prévisions financières d'un organisme de recherche en politiques dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un organisme de recherche en politiques déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un organisme de recherche en politiques, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre organisme de recherche en politiques, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre organisme de recherche en politiques.
Le prévisionnel des ventes d'un organisme de recherche en politiques
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre organisme de recherche en politiques.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les politiques gouvernementales en matière de recherche et développement peuvent affecter le budget accordé à l'entreprise et donc impacter les prix moyens pratiqués pour ses services ainsi que le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les tendances économiques et les fluctuations du marché peuvent influencer la demande pour les services de l'entreprise, ce qui peut avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
- Les avancées technologiques et les nouvelles méthodes de recherche peuvent modifier les coûts de production et donc avoir un effet sur le prix moyen proposé par l'entreprise, ainsi que sur le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les partenariats et collaborations avec d'autres organismes de recherche peuvent permettre à l'entreprise d'offrir une plus grande variété de services à des prix compétitifs, ce qui peut augmenter le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les changements dans les politiques publiques et les priorités nationales en matière de recherche peuvent influencer la demande pour les services de l'entreprise et donc impacter le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles réalisées.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un organisme de recherche en politiques
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre organisme de recherche en politiques.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre organisme de recherche en politiques devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : Ces frais incluent les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés de votre organisme de recherche en politiques.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous devrez engager un expert-comptable pour gérer vos déclarations fiscales et comptables.
- Frais d'assurance : Pour protéger votre organisme contre les risques, vous devrez payer des primes d'assurance pour couvrir les dommages matériels, la responsabilité civile et les blessures corporelles.
- Licences de logiciel : Pour mener à bien votre recherche, vous aurez peut-être besoin d'utiliser des logiciels spécialisés. Assurez-vous d'avoir les licences nécessaires pour les utiliser légalement.
- Frais bancaires : La gestion de vos finances peut entraîner des frais bancaires tels que des frais de virement, des frais de tenue de compte, etc.
- Frais de déplacement : Si vous devez vous rendre à des conférences, des séminaires ou des réunions pour présenter vos recherches, vous devrez couvrir les frais de transport, d'hébergement et de repas.
- Frais de publication : Si vous souhaitez publier vos recherches dans des revues spécialisées, vous devrez peut-être payer des frais de publication.
- Frais de matériel : Pour mener à bien votre recherche, vous pourriez avoir besoin d'acheter du matériel spécifique comme des ordinateurs, des imprimantes, etc.
- Frais de fournitures de bureau : Vous devrez acheter du papier, des stylos, des cartouches d'encre et d'autres fournitures de bureau pour mener à bien votre travail.
- Frais de location : Si vous avez besoin d'un espace de travail dédié pour votre équipe de recherche, vous devrez peut-être payer des frais de location pour un bureau ou un laboratoire.
- Frais de communication : La communication est essentielle pour partager vos recherches et collaborer avec d'autres organismes. Vous devrez peut-être payer des frais pour l'utilisation de services de communication tels que le téléphone, l'internet, etc.
- Frais d'impression : Si vous avez besoin d'imprimer des documents pour vos recherches, vous devrez payer des frais d'impression ou de photocopie.
- Frais de formation : Pour améliorer les compétences de votre équipe de recherche, vous pourriez avoir besoin de les former à de nouvelles techniques ou technologies.
- Frais de conférence : Si vous souhaitez organiser une conférence pour partager vos recherches avec d'autres experts, vous devrez payer des frais pour la location d'un lieu, le matériel audiovisuel, etc.
- Frais d'abonnement : Vous pourriez avoir besoin de vous abonner à des revues spécialisées, des bases de données ou des services de recherche pour obtenir les informations nécessaires à votre travail.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre organisme de recherche en politiques.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un organisme de recherche en politiques ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre organisme de recherche en politiques, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un organisme de recherche en politiques, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Equipement informatique : Il est essentiel pour un organisme de recherche en politiques d'avoir un parc informatique performant pour mener à bien ses activités. Vous pourriez avoir besoin d'acheter des ordinateurs, des imprimantes, des scanners et d'autres équipements informatiques pour votre équipe.
- Matériel de recherche : Pour mener des études et des enquêtes, vous aurez besoin d'un certain nombre de matériel de recherche tels que des caméras, des enregistreurs, des appareils photo, des logiciels d'analyse de données, etc. Ces immobilisations vous aideront à collecter des données de qualité pour vos recherches en politiques.
- Mobilier de bureau : Pour équiper vos locaux de travail, vous aurez besoin de mobilier de bureau tel que des bureaux, des chaises, des armoires de rangement, etc. Ces immobilisations vous permettront de créer un environnement de travail confortable et efficace pour votre équipe.
- Véhicule de service : Si votre organisme de recherche en politiques nécessite des déplacements fréquents sur le terrain, il pourrait être utile d'acheter un véhicule de service pour votre équipe. Cela vous permettra de vous déplacer facilement et d'effectuer vos recherches en toute autonomie.
- Equipement de laboratoire : Si votre organisme mène des recherches scientifiques, vous pourriez avoir besoin d'acheter du matériel de laboratoire tel que des microscopes, des centrifugeuses, des balances, etc. pour mener à bien vos études et expériences.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre organisme de recherche en politiques.
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Le financement de votre organisme de recherche en politiques
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre organisme de recherche en politiques.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un organisme de recherche en politiques ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre organisme de recherche en politiques sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre organisme de recherche en politiques
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre organisme de recherche en politiques au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un organisme de recherche en politiques doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre organisme de recherche en politiques à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre organisme de recherche en politiques permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'organisme de recherche en politiques :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre organisme de recherche en politiques pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre organisme de recherche en politiques, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre organisme de recherche en politiques ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un organisme de recherche en politiques, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre organisme de recherche en politiques
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un organisme de recherche en politiques.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre organisme de recherche en politiques ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un organisme de recherche en politiques sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre organisme de recherche en politiques.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un organisme de recherche en politiques. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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Fondateur & CEO at The Business Plan Shop Ltd
