Comment faire un prévisionnel financier pour un magasin de bricolage ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre magasin de bricolage est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un magasin de bricolage, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un magasin de bricolage ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre magasin de bricolage.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre magasin de bricolage.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un magasin de bricolage est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre magasin de bricolage vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un magasin de bricolage ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un magasin de bricolage, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le magasin de bricolage au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un magasin de bricolage déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre magasin de bricolage.
Le prévisionnel des ventes d'un magasin de bricolage
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre magasin de bricolage.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La saisonnalité - Les ventes peuvent varier selon les saisons, avec une hausse pendant les mois plus chauds lorsque les projets de rénovation et de jardinage sont plus fréquents.
- Les tendances de consommation - Les produits et les projets populaires peuvent influencer les ventes, comme par exemple la tendance actuelle pour les produits écologiques et durables.
- Les conditions météorologiques - Des conditions météorologiques extrêmes peuvent affecter les ventes, comme les tempêtes de neige qui peuvent empêcher les clients de se rendre au magasin.
- L'expansion de la concurrence - L'ouverture de nouveaux magasins de bricolage dans la région peut entraîner une baisse des ventes pour votre entreprise.
- Les événements locaux - Des événements tels que des festivals ou des salons peuvent influencer les ventes en attirant plus ou moins de visiteurs dans la région.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un magasin de bricolage
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre magasin de bricolage.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre magasin de bricolage devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : cela inclut les salaires et les charges sociales pour tous les employés du magasin, y compris les vendeurs, les caissiers et le personnel de maintenance.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour assurer la tenue de vos comptes et la déclaration de vos impôts, vous devrez faire appel à un expert-comptable.
- Frais d'assurance : pour protéger votre magasin et son contenu, vous devrez souscrire à une assurance responsabilité civile, une assurance incendie et une assurance vol.
- Licences de logiciel : pour gérer efficacement votre stock et vos ventes, vous aurez besoin de logiciels spécialisés tels que des logiciels de caisse et de gestion de stock.
- Frais bancaires : pour gérer vos transactions financières, vous devrez payer des frais bancaires pour les dépôts, les retraits et les transferts.
- Frais de publicité : pour attirer des clients dans votre magasin, vous devrez investir dans des campagnes de publicité telles que des annonces dans les journaux locaux, des spots radio ou des panneaux d'affichage.
- Frais de location : si vous n'êtes pas propriétaire de votre magasin, vous devrez payer un loyer mensuel pour l'espace que vous utilisez.
- Frais de services publics : en plus du loyer, vous devrez également payer pour les services publics tels que l'électricité, l'eau et le gaz.
- Frais de fournitures de bureau : pour gérer efficacement votre magasin, vous aurez besoin de fournitures de bureau telles que des stylos, du papier, des agrafeuses, etc.
- Frais de maintenance : pour maintenir votre magasin en bon état, vous devrez payer pour des réparations et des entretiens réguliers tels que le nettoyage, la peinture et la réparation de l'équipement.
- Frais de télécommunications : pour communiquer avec vos fournisseurs et vos clients, vous devrez payer pour des services téléphoniques et Internet.
- Frais de formation : pour maintenir vos employés à jour sur les dernières techniques et produits, vous devrez investir dans leur formation.
- Frais de transport : si vous devez livrer des produits à vos clients, vous devrez payer pour les frais de carburant et d'entretien de vos véhicules.
- Frais de gestion des déchets : pour éliminer correctement les déchets de votre magasin, vous devrez payer pour un service de collecte des déchets.
- Frais de sécurité : pour protéger votre magasin et ses biens, vous devrez peut-être engager des gardes de sécurité ou installer un système de sécurité.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre magasin de bricolage.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un magasin de bricolage ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre magasin de bricolage, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un magasin de bricolage, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un espace de vente spacieux : Vous aurez besoin d'un espace suffisamment grand pour exposer vos produits et offrir une bonne expérience d'achat à vos clients. Cela peut inclure un entrepôt pour stocker les marchandises, une salle d'exposition pour présenter vos produits et un espace de vente pour les transactions.
- Des équipements de sécurité : Pour protéger votre magasin et vos produits, il est important d'investir dans des équipements de sécurité tels que des caméras de surveillance, des alarmes, des détecteurs de fumée et d'autres dispositifs de sécurité.
- Des outils de bricolage : Étant donné que votre magasin de bricolage est spécialisé dans les fournitures et les matériaux de bricolage, vous aurez besoin d'une variété d'outils pour effectuer des travaux de réparation et d'entretien. Cela peut inclure des outils électriques tels que des perceuses, des scies et des ponceuses, ainsi que des outils manuels tels que des tournevis, des marteaux et des pinces.
- Un système de point de vente : Un système de point de vente efficace est essentiel pour gérer les transactions et les paiements en magasin. Cela peut inclure un logiciel de caisse, des terminaux de paiement par carte de crédit et des caisses enregistreuses.
- Un véhicule de livraison : Si vous prévoyez de livrer des produits à vos clients, un véhicule de livraison est essentiel pour transporter les marchandises de votre magasin à leur destination finale. Assurez-vous d'investir dans un véhicule adapté à la taille et au poids de vos produits.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre magasin de bricolage.
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Le plan de financement de votre magasin de bricolage
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre magasin de bricolage consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un magasin de bricolage ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre magasin de bricolage sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre magasin de bricolage
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre magasin de bricolage sur les années à venir.
Pour que votre magasin de bricolage soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux magasins de bricolage déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'un magasin de bricolage
Le bilan prévisionnel de votre magasin de bricolage vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre magasin de bricolage permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre magasin de bricolage ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre magasin de bricolage dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre magasin de bricolage.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre magasin de bricolage ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre magasin de bricolage
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un magasin de bricolage.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre magasin de bricolage ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un magasin de bricolage à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre magasin de bricolage.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un magasin de bricolage. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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