Comment faire un prévisionnel financier pour un institut de recherche en éducation ?
Élaborer des prévisions financières pour votre institut de recherche en éducation et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre institut de recherche en éducation.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un institut de recherche en éducation ?
Les prévisions financières de votre institut de recherche en éducation servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre institut de recherche en éducation s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un institut de recherche en éducation ?
Les prévisions financières d'un institut de recherche en éducation doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre institut de recherche en éducation est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un institut de recherche en éducation déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'institut de recherche en éducation, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre institut de recherche en éducation, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre institut de recherche en éducation.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un institut de recherche en éducation
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre institut de recherche en éducation (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre institut de recherche en éducation peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les avancées technologiques dans le domaine de l'éducation peuvent avoir un impact sur le prix moyen des transactions, notamment si l'institut de recherche doit investir dans du matériel ou des logiciels spécifiques pour mener à bien ses études.
- Les politiques gouvernementales en matière d'éducation peuvent également influencer le nombre de transactions mensuelles, en particulier si l'institut de recherche se spécialise dans des domaines qui bénéficient d'un financement accru ou qui sont en ligne avec les priorités nationales en matière d'éducation.
- La réputation et la notoriété de l'institut de recherche peuvent jouer un rôle dans le prix moyen des transactions, en fonction de la demande pour ses services et de sa capacité à facturer des tarifs plus élevés en raison de sa renommée dans le domaine de l'éducation.
- Les partenariats avec d'autres institutions ou entreprises peuvent avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles, en fonction de la capacité de l'institut de recherche à accéder à de nouveaux marchés ou à bénéficier de ressources supplémentaires pour mener à bien ses études.
- Les fluctuations économiques et les conditions du marché peuvent également influencer le prix moyen des transactions, en particulier si l'institut de recherche travaille avec des clients du secteur privé qui peuvent être plus sensibles aux fluctuations de l'économie.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un institut de recherche en éducation
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre institut de recherche en éducation.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre institut de recherche en éducation devraient normalement comprendre les éléments suivants :
Voici une liste des principales dépenses d'exploitation que vous devrez prendre en compte pour votre institut de recherche en éducation :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos chercheurs, assistants de recherche, personnel administratif, etc.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour vous assurer d'une bonne gestion financière et de la conformité avec les réglementations fiscales et comptables.
- Frais d'assurance : pour protéger vos locaux, votre équipement et votre personnel contre les risques liés à votre activité de recherche.
- Licences de logiciel : pour utiliser des outils informatiques performants et spécialisés dans vos domaines de recherche.
- Frais bancaires : incluant les frais de tenue de compte et les commissions sur les virements et les transactions internationales, si vous travaillez avec des partenaires à l'étranger.
- Frais de communication : pour promouvoir vos travaux de recherche et communiquer avec le public, les médias et les éventuels partenaires.
- Frais de déplacement : pour vos déplacements professionnels, notamment pour assister à des conférences, des colloques ou des séminaires dans votre domaine de recherche.
- Frais de fournitures de bureau : incluant le papier, les stylos, les cartouches d'encre, les enveloppes, etc.
- Frais de consommables : pour les équipements de laboratoire et les matériels informatiques utilisés dans vos recherches.
- Frais de publication : pour faire connaître vos travaux de recherche, notamment en payant les frais de publication dans des revues scientifiques.
- Frais d'abonnement : pour accéder à des bases de données, des revues spécialisées, des logiciels de statistiques, etc.
- Frais de location de locaux : pour vos bureaux, vos salles de réunions et vos laboratoires de recherche.
- Frais de maintenance et de réparation : pour garantir le bon fonctionnement de vos équipements et de vos locaux.
- Frais de services publics : incluant l'électricité, l'eau, le chauffage, l'Internet, etc.
- Frais de congrès : pour participer à des congrès scientifiques et présenter vos travaux de recherche.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre institut de recherche en éducation.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un institut de recherche en éducation ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre institut de recherche en éducation, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un institut de recherche en éducation, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- 1. Équipement de laboratoire : cela peut inclure des microscopes, des balances, des centrifugeuses, des incubateurs et d'autres équipements spécialisés nécessaires pour mener des expériences et des analyses dans le cadre de vos recherches en éducation. 2. Logiciels de traitement de données : en tant qu'institut de recherche en éducation, vous aurez probablement besoin de logiciels spécialisés pour collecter, organiser et analyser les données que vous recueillez. Cela peut inclure des logiciels de statistiques, de traitement de texte et de présentation. 3. Matériel informatique : pour mener vos recherches efficacement, vous aurez besoin d'ordinateurs, de tablettes ou d'autres appareils électroniques pour vous aider à collecter, stocker et traiter les données. Vous pourriez également avoir besoin d'imprimantes, de scanners ou d'autres périphériques pour faciliter le processus de recherche. 4. Livres et publications spécialisées : en tant qu'institut de recherche en éducation, vous pourriez avoir besoin d'accéder à des livres et des publications spécialisées pour vous tenir au courant des dernières avancées dans votre domaine. Vous pourriez également avoir besoin d'acheter des abonnements à des revues scientifiques pour accéder à des articles de recherche pertinents. 5. Équipement audiovisuel : si vous menez des études sur le terrain ou si vous organisez des conférences et des présentations, vous pourriez avoir besoin d'équipement audiovisuel tel que des caméras, des microphones et des projecteurs pour enregistrer et partager vos recherches avec d'autres professionnels de l'éducation.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre institut de recherche en éducation.
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Le plan de financement de votre institut de recherche en éducation
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre institut de recherche en éducation consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un institut de recherche en éducation ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre institut de recherche en éducation.
Le compte de résultat prévisionnel de votre institut de recherche en éducation
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre institut de recherche en éducation sur les années à venir.
Pour que votre institut de recherche en éducation soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux instituts de recherche en éducation déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre institut de recherche en éducation à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre institut de recherche en éducation permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'institut de recherche en éducation :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre institut de recherche en éducation pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre institut de recherche en éducation, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre institut de recherche en éducation ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un institut de recherche en éducation, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre institut de recherche en éducation
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un institut de recherche en éducation.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre institut de recherche en éducation ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un institut de recherche en éducation à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre institut de recherche en éducation, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre institut de recherche en éducation
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre institut de recherche en éducation.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un institut de recherche en éducation. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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Fondateur & CEO at The Business Plan Shop Ltd
