Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise d'homme toutes mains ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise d'homme toutes mains.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise d'homme toutes mains peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise d'homme toutes mains.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise d'homme toutes mains ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise d'homme toutes mains.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise d'homme toutes mains.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise d'homme toutes mains est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise d'homme toutes mains vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise d'homme toutes mains ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise d'homme toutes mains dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise d'homme toutes mains déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise d'homme toutes mains, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise d'homme toutes mains, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise d'homme toutes mains.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise d'homme toutes mains
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise d'homme toutes mains.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La demande de services de bricolage peut varier selon les saisons, avec une augmentation pendant les mois d'été lorsque les gens ont tendance à effectuer des travaux de rénovation ou d'amélioration de leur maison.
- La proximité géographique peut également influencer le nombre de transactions mensuelles, car les clients préfèrent souvent faire appel à des professionnels locaux pour des travaux de petite envergure.
- La qualité des services fournis peut avoir un impact sur le prix moyen, car les clients sont prêts à payer plus cher pour un travail bien fait et une satisfaction garantie.
- La réputation de l'entreprise peut également jouer un rôle dans la décision des clients de faire appel à leurs services, avec des recommandations positives pouvant entraîner une augmentation des transactions mensuelles.
- Les fluctuations du marché immobilier peuvent également avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles, car les propriétaires peuvent être plus enclins à effectuer des travaux de rénovation pour augmenter la valeur de leur propriété en période de hausse des prix.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise d'homme toutes mains
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise d'homme toutes mains.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise d'homme toutes mains comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : Les salaires et les charges sociales pour vos employés qui vous aident à effectuer les tâches d'homme toutes mains.
- Honoraires d'expertise-comptable : Si vous engagez un expert-comptable pour vous aider avec la gestion de votre entreprise et la tenue de vos comptes, vous devrez payer des frais pour ses services.
- Frais d'assurance : Pour vous protéger contre des accidents ou des dommages pouvant survenir lors de vos interventions, vous devrez payer des frais d'assurance.
- Licences de logiciel : Si vous utilisez des logiciels pour gérer votre entreprise ou pour effectuer des tâches spécifiques, vous devrez payer des frais de licence pour les utiliser.
- Frais bancaires : Pour gérer vos transactions financières, vous devrez payer des frais bancaires pour les services bancaires tels que les virements, les dépôts et les retraits.
- Frais de déplacement : Vous aurez probablement besoin de vous déplacer pour effectuer des tâches pour vos clients. Les frais de déplacement, tels que l'essence, les péages et les frais de stationnement, peuvent s'accumuler rapidement.
- Frais de publicité : Pour attirer de nouveaux clients, vous devrez peut-être investir dans des méthodes de publicité telles que des annonces imprimées, des publicités en ligne ou des cartes de visite.
- Frais de fournitures : Vous aurez besoin d'outils et de fournitures pour effectuer vos tâches. Ces coûts peuvent inclure des outils à main, des produits de nettoyage, des pièces de rechange, etc.
- Frais de formation : Pour vous tenir au courant des nouvelles techniques et des nouvelles technologies, vous devrez peut-être suivre des formations ou des cours de perfectionnement professionnel.
- Frais de location de matériel : Si vous n'avez pas tous les outils nécessaires pour une tâche spécifique, vous devrez peut-être louer du matériel pour effectuer le travail.
- Frais de communication : Pour rester en contact avec vos clients et vos fournisseurs, vous devrez peut-être payer des frais de communication, tels que des forfaits téléphoniques ou des frais d'Internet.
- Frais de gestion des déchets : Si vous produisez des déchets lors de vos interventions, vous devrez peut-être payer des frais pour les éliminer de manière responsable.
- Frais de formation en sécurité : Pour garantir la sécurité de vos employés et de vos clients, vous devrez peut-être suivre des formations en matière de sécurité et acheter des équipements de sécurité.
- Frais administratifs : Il y a des frais administratifs qui doivent être pris en compte, tels que les frais de bureau, les fournitures de papeterie et les frais postaux.
- Frais de gestion financière : Si vous utilisez les services d'un conseiller financier ou d'un comptable pour vous aider à gérer vos finances, vous devrez peut-être payer des frais pour leurs services.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise d'homme toutes mains, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise d'homme toutes mains ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise d'homme toutes mains, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise d'homme toutes mains, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Outils de base - En tant qu'entreprise d'homme toutes mains, vous aurez besoin de certains outils de base tels que des tournevis, des pinces, des marteaux, etc. pour effectuer des travaux de base tels que la réparation de petits appareils électroménagers ou le montage de meubles.
- Matériel de sécurité - Il est important de vous protéger et de protéger vos employés lors de l'exécution de travaux manuels. Assurez-vous d'acheter des équipements de sécurité tels que des gants, des lunettes de protection et des casques.
- Matériel de jardinage - Si vous prévoyez d'offrir des services de jardinage, vous aurez besoin d'acheter du matériel tel que des tondeuses à gazon, des sécateurs et des râteaux pour vous aider à entretenir les jardins de vos clients.
- Équipement de nettoyage - Les tâches de nettoyage font souvent partie des services proposés par une entreprise d'homme toutes mains. Assurez-vous donc d'acheter du matériel de nettoyage de base tels que des balais, des seaux et des produits de nettoyage.
- Véhicule utilitaire - Pour vous déplacer facilement d'un lieu à l'autre pour vos différents travaux, vous aurez besoin d'un véhicule utilitaire. Assurez-vous qu'il soit adapté à vos besoins et qu'il puisse transporter tout votre équipement.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise d'homme toutes mains.
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Le plan de financement de votre entreprise d'homme toutes mains
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise d'homme toutes mains consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise d'homme toutes mains ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise d'homme toutes mains sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise d'homme toutes mains
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise d'homme toutes mains doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise d'homme toutes mains seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise d'homme toutes mains à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise d'homme toutes mains permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise d'homme toutes mains :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise d'homme toutes mains pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise d'homme toutes mains, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise d'homme toutes mains ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise d'homme toutes mains, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise d'homme toutes mains
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise d'homme toutes mains.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise d'homme toutes mains ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise d'homme toutes mains à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
The Business Plan Shop propose plus de 50 modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise d'homme toutes mains, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise d'homme toutes mains.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise d'homme toutes mains, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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- Budgétiser les frais de personnel
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