Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de courtage de brevets ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de courtage de brevets et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de courtage de brevets.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de courtage de brevets ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de courtage de brevets et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de courtage de brevets vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de courtage de brevets vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de courtage de brevets seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de courtage de brevets ?
Les prévisions financières d'une entreprise de courtage de brevets doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de courtage de brevets est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de courtage de brevets déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de courtage de brevets, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de courtage de brevets, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de courtage de brevets.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de courtage de brevets
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de courtage de brevets par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de courtage de brevets, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de courtage de brevets déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'état du marché des brevets : si le marché des brevets est en forte croissance, cela pourrait augmenter le nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise de courtage.
- La réputation de votre entreprise : si votre entreprise est bien connue et respectée dans le domaine des brevets, cela pourrait vous permettre de facturer des prix plus élevés pour vos services et d'attirer plus de clients.
- La demande pour certains types de brevets : si certains types de brevets sont très recherchés sur le marché, cela pourrait influencer le prix moyen de vos transactions et le nombre de transactions que vous réalisez.
- Les tarifs de vos concurrents : si vos concurrents proposent des tarifs plus bas que les vôtres, cela pourrait vous obliger à ajuster vos prix pour rester compétitif sur le marché.
- Les réglementations en matière de brevets : si de nouvelles réglementations sont mises en place concernant les brevets, cela pourrait avoir un impact sur le prix moyen de vos transactions et le nombre de transactions que vous réalisez.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de courtage de brevets
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de courtage de brevets au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de courtage de brevets devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les cotisations sociales et les avantages sociaux pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour l'aide et les conseils d'un expert-comptable pour la gestion de vos finances.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à votre activité de courtage de brevets, tels que la responsabilité civile professionnelle ou les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels spécialisés dans la gestion de vos transactions de brevets.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les virements ou les paiements en ligne.
- Frais de communication : pour promouvoir vos services de courtage de brevets et maintenir une présence en ligne et hors ligne.
- Frais de déplacement : pour rencontrer des clients potentiels ou pour assister à des événements liés à votre activité de courtage de brevets.
- Frais de formation : pour vous tenir informé des dernières tendances et réglementations en matière de brevets et pour améliorer vos compétences en tant que courtier.
- Frais de location : pour un espace de bureau, des équipements de bureau et du matériel informatique.
- Frais de services publics : pour l'électricité, l'eau, le chauffage et l'accès à internet dans vos locaux professionnels.
- Frais de marketing : pour des campagnes publicitaires ciblées et pour augmenter la visibilité de votre entreprise de courtage de brevets.
- Frais de gestion des brevets : pour les coûts liés à la recherche de brevets, à leur évaluation et à leur acquisition pour vos clients.
- Frais juridiques : pour les conseils et les services d'un avocat spécialisé en propriété intellectuelle pour vos transactions de brevets.
- Frais d'impression et de papeterie : pour les documents professionnels tels que les contrats, les brochures et les cartes de visite.
- Frais de gestion des impôts : pour l'aide d'un comptable ou d'un avocat fiscaliste dans la déclaration et le paiement de vos impôts professionnels.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de courtage de brevets ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de courtage de brevets, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de courtage de brevets, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Bureau - Pour votre entreprise de courtage de brevets, vous aurez besoin d'un espace de travail pour vous et vos employés. Un bureau bien équipé et confortable est essentiel pour mener à bien vos activités quotidiennes.
- Matériel informatique - Un ordinateur, une imprimante, un scanner et d'autres équipements informatiques sont nécessaires pour gérer efficacement les documents et les informations liés aux brevets.
- Logiciels spécialisés - Pour faciliter la gestion des brevets, vous aurez besoin de logiciels spécialisés tels qu'un système de gestion de la propriété intellectuelle ou un logiciel de recherche de brevets.
- Mobilier de bureau - Des chaises, des tables, des armoires de rangement et d'autres meubles de bureau seront nécessaires pour équiper votre espace de travail et pour que vous et vos employés soyez à l'aise pendant les heures de travail.
- Véhicule - Si vous prévoyez de rencontrer des clients ou de vous déplacer pour des réunions et des conférences, un véhicule sera également une immobilisation importante pour votre entreprise de courtage de brevets.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de courtage de brevets.
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Le financement de votre entreprise de courtage de brevets
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de courtage de brevets.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de courtage de brevets ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de courtage de brevets sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de courtage de brevets
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de courtage de brevets doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de courtage de brevets seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de courtage de brevets donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de courtage de brevets permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de courtage de brevets.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de courtage de brevets dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de courtage de brevets ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de courtage de brevets peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de courtage de brevets
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de courtage de brevets.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de courtage de brevets ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de courtage de brevets dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de courtage de brevets.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de courtage de brevets. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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