Comment faire un prévisionnel financier pour une conciergerie privée ?

Élaborer des prévisions financières pour votre conciergerie privée et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.

Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre conciergerie privée.

Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.

Commençons sans plus attendre !

Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une conciergerie privée ?

Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre conciergerie privée et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.

Faire un plan financier pour une conciergerie privée vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.

Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.

De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour la conciergerie privée vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.

N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre conciergerie privée seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.

Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une conciergerie privée ?

La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.

Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une conciergerie privée, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.

Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner la conciergerie privée au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).

Si vous établissez des prévisions financières pour une conciergerie privée déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.

Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre conciergerie privée.

Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une conciergerie privée

D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.

Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre conciergerie privée (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).

Le prévisionnel des ventes de votre conciergerie privée peut être décomposé en deux estimations clés : 

• Le prix moyen 
• Le nombre de transactions mensuelles

Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :

Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.

Les charges d’exploitation d'une conciergerie privée

Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre conciergerie privée.

Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.

Les charges d’exploitation d'une conciergerie privée comprennent notamment les éléments suivants :

Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre conciergerie privée, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.

Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une conciergerie privée ?

Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre conciergerie privée, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.

Pour une conciergerie privée, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :

Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre conciergerie privée.

Le plan de financement de votre conciergerie privée

L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre conciergerie privée consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.

Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.

Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.

Quels tableaux font partie du plan financier d'une conciergerie privée ?

Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre conciergerie privée.

Le compte de résultat prévisionnel de votre conciergerie privée

Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre conciergerie privée sur les années à venir.

Pour que votre conciergerie privée soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher : 

• Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
• Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
• Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)

Ceci s'applique aux conciergeries privées déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.

Le bilan prévisionnel d'une conciergerie privée

Le bilan prévisionnel de votre conciergerie privée vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.

Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres 

• Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
• Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
• Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.

Le prévisionnel de trésorerie

Le prévisionnel de trésorerie de votre conciergerie privée permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.

Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par la conciergerie privée :

• Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
• Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
• Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)

Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre conciergerie privée pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.

Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre conciergerie privée, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.

Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre conciergerie privée ?

Élaborer des prévisions financières pour votre conciergerie privée peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.

Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre conciergerie privée

Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.

Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :

• Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
• Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
• Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
• Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
• Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
• Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
• Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
• C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)

Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.

Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant

Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre conciergerie privée à un tiers.

Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.

Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.

Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.

Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :

• Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
• Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).

Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre conciergerie privée ?

Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une conciergerie privée à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.

Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.

Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.

En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.

Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.

Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.

S’inspirer de nos modèles de prévisions financières

The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.

Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.

Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre conciergerie privée, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :

• Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
• Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre conciergerie privée

À retenir

1. Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
2. Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
3. Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre conciergerie privée.

C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une conciergerie privée, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.

À voir aussi sur The Business Plan Shop

• Plan de financement initial

Vous connaissez une personne qui gère ou souhaite créer une conciergerie privée ? Partagez ce guide avec elle !