Comment faire un prévisionnel financier pour un bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre bureau d'ingénierie et conseil en eau est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
Les prévisions financières de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
La qualité des prévisions financières d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau.
Le prévisionnel des ventes d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La demande de services d'ingénierie en eau: Si la demande pour les services d'ingénierie en eau augmente, cela peut entraîner une augmentation du nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise, ainsi qu'une hausse des prix moyens des services en raison de la concurrence accrue.
- Les réglementations environnementales: Les réglementations environnementales de plus en plus strictes peuvent augmenter la demande pour les services d'ingénierie en eau, car les entreprises cherchent à se conformer aux normes et à réduire leur impact sur l'environnement. Cela peut se traduire par une augmentation des prix moyens des services et du nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les technologies émergentes: L'évolution constante des technologies dans le domaine de l'eau peut influencer la demande pour vos services. Par exemple, l'émergence de nouvelles technologies de purification de l'eau peut entraîner une baisse de la demande pour vos services de traitement des eaux usées, tandis que l'adoption de technologies vertes peut stimuler la demande pour vos services de gestion de l'eau durable.
- Les catastrophes naturelles: Les inondations, les sécheresses et autres catastrophes naturelles peuvent avoir un impact significatif sur la demande pour vos services d'ingénierie en eau. En cas de catastrophe, il peut y avoir une forte demande pour des services de réparation et de reconstruction, ce qui peut conduire à une augmentation du nombre de transactions mensuelles et des prix moyens des services.
- Les projets de développement urbain: La croissance de la population et l'urbanisation peuvent entraîner une augmentation de la demande pour vos services d'ingénierie en eau. Les projets de développement urbain, tels que la construction de nouveaux quartiers résidentiels ou de complexes commerciaux, peuvent nécessiter des services tels que la conception et la construction de réseaux d'approvisionnement en eau et d'infrastructures de traitement des eaux usées.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les ingénieurs, les techniciens et le personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à vos activités, tels que la responsabilité civile professionnelle et les dommages aux biens.
- Licences de logiciel : pour l'utilisation de logiciels spécialisés dans les domaines de l'ingénierie et de la gestion de projet.
- Frais bancaires : pour la tenue de compte, les opérations courantes et les services bancaires en ligne.
- Frais de déplacement : pour les déplacements professionnels liés aux projets et aux réunions avec les clients.
- Frais de communication : pour les abonnements téléphoniques, les forfaits internet et les frais de messagerie.
- Frais de fournitures de bureau : pour l'achat de papier, de stylos et de fournitures de bureau essentielles pour votre activité.
- Frais postaux : pour l'envoi de documents et de courrier aux clients et aux partenaires.
- Frais de formation : pour maintenir vos compétences à jour et développer de nouvelles compétences en ingénierie et en gestion de projet.
- Frais de location de bureau : pour le loyer de votre espace de travail et les charges associées.
- Frais de marketing et de publicité : pour promouvoir vos services et vos réalisations auprès de clients potentiels.
- Frais de services professionnels externes : pour des consultants spécialisés ou des sous-traitants pour certains projets.
- Frais de gestion de projet : pour les outils et les logiciels de gestion de projet, ainsi que pour les coûts associés à la gestion du temps et des ressources.
- Frais de sous-traitance : pour les services de sous-traitance pour des projets spécifiques.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
Créer et développer un bureau d'ingénierie et conseil en eau implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau, on peut citer des éléments tels que :
- Matériel informatique : pour effectuer des calculs, faire des modélisations et gérer vos projets, vous aurez besoin d'ordinateurs performants, d'écrans, d'imprimantes et de logiciels spécialisés.
- Équipement de terrain : pour mener à bien vos missions sur le terrain, vous aurez besoin d'équipements tels que des sondes, des caméras, des instruments de mesure et des outils de forage.
- Véhicules professionnels : pour vous déplacer sur les chantiers et rencontrer vos clients, vous aurez besoin d'au moins un véhicule utilitaire et éventuellement d'autres véhicules spécialisés selon vos activités (ex : bateau pour des missions en milieu aquatique).
- Mobiliers de bureau : pour aménager votre espace de travail, vous aurez besoin de bureaux, de chaises, de rangements et de tout le nécessaire pour un environnement professionnel confortable et fonctionnel.
- Équipement de sécurité : pour assurer la sécurité de vos employés et respecter les normes en vigueur, vous aurez besoin d'équipements de sécurité tels que des casques, des gilets de sauvetage, des masques et des combinaisons de protection.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau.
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Le financement de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau sur les années à venir.
Pour que votre bureau d'ingénierie et conseil en eau soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux bureaux d'ingénierie et conseil en eau déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre bureau d'ingénierie et conseil en eau dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un bureau d'ingénierie et conseil en eau.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre bureau d'ingénierie et conseil en eau dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
The Business Plan Shop propose plus de 50 modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre bureau d'ingénierie et conseil en eau, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre bureau d'ingénierie et conseil en eau.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un bureau d'ingénierie et conseil en eau. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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