Comment faire un prévisionnel financier pour une agence de télémarketing ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre agence de télémarketing est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une agence de télémarketing, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une agence de télémarketing ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre agence de télémarketing et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une agence de télémarketing vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'agence de télémarketing vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre agence de télémarketing seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une agence de télémarketing ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une agence de télémarketing, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'agence de télémarketing au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une agence de télémarketing déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre agence de télémarketing.
Le prévisionnel des ventes d'une agence de télémarketing
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre agence de télémarketing par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre agence de télémarketing, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une agence de télémarketing déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La concurrence : Si vous opérez dans un secteur très concurrentiel, cela peut avoir un impact sur le prix moyen de vos services ou sur le nombre de transactions mensuelles réalisées. Une forte concurrence peut entraîner une baisse des prix pour rester compétitif, ou une hausse des coûts de marketing pour attirer de nouveaux clients.
- L'évolution du marché : Les tendances et les évolutions du marché peuvent également influencer votre activité. Par exemple, si vous opérez dans un secteur en pleine croissance, vous pourriez voir une augmentation du nombre de transactions mensuelles et une hausse des prix en raison d'une demande accrue pour vos services.
- La qualité de vos services : Si vous offrez des services de haute qualité, cela peut se refléter dans le prix moyen de vos transactions. Les clients sont souvent prêts à payer plus cher pour des services de qualité supérieure.
- La satisfaction client : La satisfaction de vos clients peut également avoir un impact sur le nombre de transactions réalisées. Des clients satisfaits seront plus susceptibles de revenir et de recommander vos services, ce qui peut entraîner une augmentation du nombre de transactions mensuelles.
- Les partenariats : Les partenariats avec d'autres entreprises peuvent également influencer votre activité. Si vous avez des partenariats avec des entreprises bien établies et reconnues, cela peut renforcer votre crédibilité et attirer de nouveaux clients, ce qui peut se traduire par une augmentation du nombre de transactions mensuelles et du prix moyen de vos services.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Les charges d’exploitation d'une agence de télémarketing
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre agence de télémarketing.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre agence de télémarketing devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : salaires et avantages sociaux pour vos employés, ainsi que les coûts liés à leur formation et leur développement professionnel.
- Honoraires d'expertise-comptable : services de comptabilité et de tenue de livre pour vous assurer une gestion financière efficace.
- Frais d'assurance : couverture pour les risques liés à votre activité, tels que la responsabilité civile et les dommages matériels.
- Licences de logiciel : abonnements à des logiciels spécifiquement conçus pour le télémarketing, tels que des systèmes de gestion de la relation client (CRM) et des outils de téléphonie.
- Frais bancaires : frais de tenue de compte, de transactions et de virements pour votre activité bancaire.
- Frais de fournitures de bureau : papeterie, consommables informatiques et autres fournitures nécessaires au bon fonctionnement de votre agence.
- Frais de communication : abonnements téléphoniques et internet, ainsi que les coûts liés à l'utilisation de logiciels de visioconférence pour vos réunions avec les clients.
- Frais de marketing : publicité et promotion de votre agence de télémarketing pour attirer de nouveaux clients.
- Frais de déplacement : déplacements professionnels pour rencontrer vos clients ou participer à des salons et des événements dans votre secteur.
- Frais de formation : participation à des formations et des conférences pour vous tenir informé des dernières tendances et techniques en matière de télémarketing.
- Frais de location : loyer pour votre espace de travail, ainsi que les frais de services publics et d'entretien associés.
- Frais de services professionnels : dépenses pour des services externes tels que des consultants en marketing ou des avocats pour vous aider à développer votre activité.
- Frais de gestion de projet : coûts associés à la gestion de projets pour vos clients, tels que des outils de gestion de projet en ligne ou des frais de délégation de tâches à des sous-traitants.
- Frais de maintenance : entretien et réparations pour votre équipement informatique et vos locaux.
- Frais de charges sociales : cotisations patronales pour les charges sociales telles que l'assurance maladie et la retraite pour vos employés.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre agence de télémarketing.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une agence de télémarketing ?
Créer et développer une agence de télémarketing implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une agence de télémarketing, on peut citer des éléments tels que :
- Ordinateurs et logiciels : Vous aurez besoin d'au moins deux ordinateurs pour votre agence de télémarketing. Assurez-vous qu'ils ont les spécifications nécessaires pour exécuter les logiciels de télémarketing que vous utiliserez, tels qu'un système de gestion des appels et un logiciel de création de rapports.
- Téléphones et équipement : Les téléphones sont l'outil de base de votre agence de télémarketing. Vous aurez besoin d'un téléphone principal pour votre bureau et d'au moins deux téléphones pour les employés qui prendront les appels. Vous aurez également besoin d'un casque pour chaque téléphone, ainsi que d'autres équipements tels qu'un répondeur automatique et un fax.
- Mobilier de bureau : Pour un environnement de travail confortable et productif, vous aurez besoin d'un bureau pour chaque employé, ainsi que de chaises de bureau ergonomiques. Vous aurez également besoin d'une table de réunion pour les réunions d'équipe et de meubles de rangement pour les dossiers et les fournitures.
- Connexion Internet : Une connexion Internet rapide et fiable est essentielle pour votre agence de télémarketing. Vous aurez besoin d'un routeur et d'un modem pour connecter vos ordinateurs et téléphones à Internet. Assurez-vous de choisir un forfait Internet adapté à vos besoins en matière de télémarketing.
- Système de sauvegarde : Comme pour toute entreprise, il est important de sauvegarder régulièrement vos données pour éviter toute perte en cas de panne informatique. Vous aurez besoin d'un disque dur externe ou d'un service de sauvegarde en ligne pour stocker vos données en toute sécurité.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre agence de télémarketing.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Le financement de votre agence de télémarketing
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre agence de télémarketing.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une agence de télémarketing ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre agence de télémarketing sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre agence de télémarketing
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre agence de télémarketing au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une agence de télémarketing doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre agence de télémarketing donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre agence de télémarketing permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre agence de télémarketing ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre agence de télémarketing dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre agence de télémarketing.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre agence de télémarketing ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une agence de télémarketing, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre agence de télémarketing
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre agence de télémarketing à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre agence de télémarketing ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre agence de télémarketing dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
The Business Plan Shop propose plus de 50 modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre agence de télémarketing, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre agence de télémarketing.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une agence de télémarketing. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
Besoin d'un business plan convaincant ?
The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
À voir aussi sur The Business Plan Shop
- Comment prévoir les frais de personnel ?
- Estimer les impôts et taxes dans un prévisionnel financier
- Projection de chiffre d'affaires
- Comment faire un budget prévisionnel ?
Vous connaissez une personne qui gère ou souhaite créer une agence de télémarketing ? Partagez ce guide avec elle !
Fondateur & CEO at The Business Plan Shop Ltd
