Comment faire un prévisionnel financier pour une agence de marketing direct ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre agence de marketing direct est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une agence de marketing direct, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une agence de marketing direct ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre agence de marketing direct.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre agence de marketing direct.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une agence de marketing direct est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre agence de marketing direct vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une agence de marketing direct ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une agence de marketing direct, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'agence de marketing direct au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une agence de marketing direct déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre agence de marketing direct.
Le prévisionnel des ventes d'une agence de marketing direct
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre agence de marketing direct.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La concurrence : Les prix pratiqués par les autres agences de marketing direct peuvent avoir un impact sur votre prix moyen et votre nombre de transactions mensuelles. Si la concurrence propose des tarifs plus attractifs ou des offres plus intéressantes, cela peut influencer les clients à choisir leurs services plutôt que les vôtres.
- La qualité de vos bases de données : Si vos bases de données sont mal ciblées ou contiennent des informations obsolètes, cela peut affecter vos ventes. En effet, vos campagnes de marketing direct seront moins efficaces et vous aurez moins de chances de convertir des prospects en clients.
- Les tendances du marché : Les fluctuations du marché peuvent également influencer vos ventes. Si le marché est en baisse, les entreprises auront tendance à réduire leurs budgets marketing et vos ventes pourraient en pâtir. À l'inverse, si le marché est en hausse, vous pourriez bénéficier d'une augmentation des budgets alloués au marketing.
- La notoriété de votre agence : Votre réputation et votre image de marque peuvent avoir un impact sur vos ventes. Si votre agence est bien connue et bénéficie d'une bonne réputation, cela peut vous aider à attirer de nouveaux clients et à augmenter vos ventes. En revanche, si votre image est ternie par des mauvais retours clients, cela pourrait avoir un effet négatif sur vos ventes.
- Les évolutions technologiques : Les technologies évoluent rapidement dans le domaine du marketing. Si vous n'êtes pas à la pointe des dernières innovations, cela pourrait vous mettre à la traîne par rapport à vos concurrents et influencer vos ventes. Par exemple, si vous n'utilisez pas les dernières techniques de ciblage ou si vous ne proposez pas de solutions de marketing mobile, vous pourriez perdre des clients au profit de concurrents plus innovants.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une agence de marketing direct
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre agence de marketing direct.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une agence de marketing direct comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel - incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable - pour vous assurer que vos comptes sont gérés de manière professionnelle et en conformité avec les lois et réglementations en vigueur.
- Frais d'assurance - pour protéger votre agence et vos employés contre tout risque potentiel lié à votre activité.
- Licences de logiciel - pour utiliser des outils spécialisés dans le marketing direct, tels que des logiciels d'emailing ou de gestion des campagnes publicitaires.
- Frais bancaires - pour les services bancaires et les frais de transaction liés à vos activités commerciales.
- Frais de location de bureau - pour votre espace de travail où vous pouvez rencontrer des clients et travailler avec votre équipe.
- Frais de télécommunication - pour les services Internet, téléphoniques et de télécopie nécessaires pour mener à bien vos projets de marketing direct.
- Frais de déplacement - pour les déplacements professionnels liés à des réunions avec des clients ou pour assister à des conférences et des événements de l'industrie.
- Frais de marketing et de publicité - pour promouvoir votre agence et vos services auprès de clients potentiels.
- Frais de formation - pour vous et vos employés afin de rester à jour sur les dernières tendances et techniques en matière de marketing direct.
- Frais de fournitures de bureau - pour les fournitures de base telles que le papier, les stylos, les cartouches d'encre, etc.
- Frais de services professionnels externes - pour des services tels que la conception graphique, la rédaction de contenu, la traduction, etc.
- Frais de sous-traitance - si vous engagez des sous-traitants pour des projets spécifiques ou pour faire face à un surcroît de travail.
- Frais de débours - pour les dépenses imprévues telles que les frais de courrier, les frais de photocopie, etc.
- Frais de services juridiques - pour obtenir des conseils juridiques sur les contrats, les problèmes de propriété intellectuelle, etc.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre agence de marketing direct, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une agence de marketing direct ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre agence de marketing direct, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une agence de marketing direct, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Matériel informatique : Avec l'avènement du numérique, il est essentiel d'avoir un parc informatique performant pour mener à bien vos campagnes. Cela peut inclure des ordinateurs, des serveurs, des imprimantes, des scanners, etc.
- Logiciels spécialisés : Pour gérer efficacement vos données clients et vos campagnes, vous aurez besoin de logiciels spécifiques. Cela peut inclure un logiciel de gestion de base de données, un outil de création de campagnes ou encore un système de suivi des performances.
- Mobilier de bureau : Pour travailler confortablement et accueillir vos clients, vous aurez besoin de meubles de bureau tels que des bureaux, des chaises, des armoires de rangement, etc.
- Équipement de télécommunication : Étant donné que la communication est au cœur du marketing direct, vous aurez besoin d'un équipement de télécommunication performant, comme des téléphones, des fax ou encore des outils de visioconférence.
- Matériel de production : Si vous envisagez de produire vous-même certains supports marketing (par exemple des flyers ou des brochures), vous devrez investir dans du matériel de production tel que des imprimantes ou des massicots.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre agence de marketing direct.
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Le plan de financement de votre agence de marketing direct
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre agence de marketing direct consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une agence de marketing direct ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre agence de marketing direct.
Le compte de résultat prévisionnel de votre agence de marketing direct
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre agence de marketing direct au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une agence de marketing direct doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'une agence de marketing direct
Le bilan prévisionnel de votre agence de marketing direct vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre agence de marketing direct permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'agence de marketing direct :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre agence de marketing direct pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre agence de marketing direct, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre agence de marketing direct ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une agence de marketing direct, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre agence de marketing direct
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une agence de marketing direct.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre agence de marketing direct ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une agence de marketing direct sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre agence de marketing direct.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une agence de marketing direct. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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