Comment faire un prévisionnel financier pour un traiteur ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre traiteur est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un traiteur, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un traiteur ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre traiteur.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre traiteur.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un traiteur est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre traiteur vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un traiteur ?
La qualité des prévisions financières d'un traiteur dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un traiteur déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un traiteur, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre traiteur, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre traiteur.
Le prévisionnel des ventes d'un traiteur
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre traiteur par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre traiteur, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un traiteur déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les saisons : Les prix moyens et le nombre de transactions mensuelles peuvent varier en fonction des saisons. Par exemple, pendant les mois d'été, les mariages et les événements en plein air sont plus fréquents, ce qui peut entraîner une augmentation des ventes pour votre entreprise de traiteur.
- La concurrence : Si vous êtes situé dans une zone où il y a de nombreux autres traiteurs, cela peut avoir un impact sur vos prix moyens et votre nombre de transactions mensuelles. Vous devrez peut-être ajuster vos tarifs pour rester compétitif sur le marché.
- La réputation : Votre réputation en tant que traiteur peut également influencer votre prix moyen et votre nombre de transactions mensuelles. Si vous êtes connu pour fournir une excellente nourriture et un service de qualité, vous pourriez être en mesure de facturer des prix plus élevés et d'attirer plus de clients.
- Les tendances alimentaires : Les tendances alimentaires peuvent également avoir un impact sur votre entreprise de traiteur. Par exemple, si les régimes végétariens ou végétaliens deviennent populaires, vous pourriez voir une augmentation de la demande pour des options de menu adaptées à ces régimes, ce qui pourrait augmenter vos ventes.
- Les événements spéciaux : Les événements spéciaux tels que les vacances ou les festivals peuvent également influencer vos ventes en tant que traiteur. Vous pourriez voir une augmentation des demandes pour des services de traiteur pour des événements tels que les fêtes de fin d'année ou les festivals alimentaires, ce qui pourrait augmenter votre nombre de transactions mensuelles.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un traiteur
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre traiteur au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre traiteur devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel: salaires et charges sociales pour votre équipe de cuisine et de service
- Honoraires d'expertise-comptable: pour la gestion de votre comptabilité et la déclaration de vos impôts
- Frais d'assurance: pour couvrir les risques liés à votre activité, notamment en cas d'accidents ou de dommages matériels
- Licences de logiciel: pour utiliser des logiciels de gestion de vos commandes, de votre stock et de votre comptabilité
- Frais bancaires: pour les opérations liées à votre activité, comme les virements, les retraits ou les paiements par carte bancaire
- Frais de location: pour la location de votre local, de votre matériel de cuisine et de votre véhicule de livraison
- Fournitures de bureau: pour les fournitures nécessaires à la gestion de votre entreprise, comme le papier, les stylos ou les cartouches d'encre
- Frais de communication: pour les frais liés à votre communication, comme les cartes de visite, les flyers ou les publicités en ligne
- Frais de déplacement: pour les frais de transport et de stationnement liés à vos déplacements professionnels
- Frais de formation: pour vous et votre équipe, afin de vous perfectionner dans votre métier et de vous adapter aux évolutions du marché
- Frais d'approvisionnement: pour l'achat de vos matières premières et de vos produits pour réaliser vos prestations
- Frais de nettoyage: pour l'entretien de votre local, de votre matériel et de vos véhicules
- Frais de marketing: pour promouvoir votre activité et attirer de nouveaux clients, notamment à travers des actions de marketing direct
- Frais de gestion: pour les frais liés à la gestion quotidienne de votre entreprise, comme les frais de courrier, de téléphone ou de fournitures administratives
- Frais de stockage: pour la location d'un espace de stockage pour vos produits et votre matériel
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un traiteur ?
Créer et développer un traiteur implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un traiteur, on peut citer des éléments tels que :
- Un véhicule de livraison : Comme un traiteur, vous devrez peut-être vous déplacer pour effectuer des livraisons ou pour vous rendre sur les lieux de vos événements. Il est donc essentiel d'avoir un véhicule adapté à vos besoins et à votre volume d'activité.
- Un équipement de cuisine : Pour préparer et servir vos plats, vous aurez besoin d'un équipement de cuisine de qualité, tel que des fours, des réfrigérateurs, des ustensiles de cuisine, etc. Assurez-vous d'acheter des équipements adaptés à la taille de votre entreprise et à la quantité de nourriture que vous prévoyez de produire.
- Un espace de stockage : Si vous prévoyez de stocker des aliments et des fournitures en grande quantité, il est important d'avoir un espace de stockage dédié et suffisamment grand pour répondre à vos besoins. Cela peut être une pièce dans votre cuisine ou un espace de stockage externe.
- Un système de point de vente (POS) : Un système de POS est essentiel pour gérer les paiements de vos clients et suivre vos ventes. Vous pouvez opter pour un système traditionnel ou un système basé sur le cloud en fonction de vos besoins et de votre budget.
- Un site web professionnel : De nos jours, il est essentiel d'avoir une présence en ligne pour votre entreprise, y compris un site web professionnel. Cela vous permettra de promouvoir vos services et de faciliter la prise de commandes en ligne.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre traiteur.
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Le financement de votre traiteur
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre traiteur.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un traiteur ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre traiteur sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre traiteur
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un traiteur doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de traiteur seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre traiteur à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre traiteur permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre traiteur ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre traiteur dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre traiteur.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre traiteur ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un traiteur, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre traiteur
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un traiteur.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre traiteur ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un traiteur à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre traiteur, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre traiteur
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre traiteur.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un traiteur. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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