Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de services d'information ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de services d'information est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de services d'information, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de services d'information ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de services d'information et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de services d'information vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de services d'information vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de services d'information seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de services d'information ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de services d'information, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de services d'information au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de services d'information déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de services d'information.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de services d'information
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de services d'information par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de services d'information, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de services d'information déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour des services d'information de qualité: Si votre entreprise offre des services d'information hautement recherchés et appréciés par les clients, cela peut entraîner une augmentation du prix moyen de vos services ainsi que du nombre de transactions mensuelles. Les clients seront prêts à payer plus pour des informations de qualité et cela peut conduire à une hausse de vos ventes.
- L'évolution de la technologie: Si votre entreprise utilise des technologies innovantes pour fournir des services d'information, cela peut avoir un impact sur le prix moyen de vos services. Les coûts associés à ces technologies peuvent entraîner une augmentation du prix, mais en même temps, cela peut améliorer l'efficacité et la qualité de vos services, ce qui peut conduire à une augmentation du nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence sur le marché: Si votre entreprise opère dans un marché concurrentiel avec d'autres entreprises offrant des services similaires, cela peut influencer à la fois le prix moyen de vos services et le nombre de transactions mensuelles. Vous devrez peut-être ajuster vos prix pour rester compétitif et attirer plus de clients, ce qui peut avoir un impact sur vos ventes.
- Les changements dans la réglementation: Si votre entreprise fournit des services d'information qui sont réglementés par des lois ou des normes gouvernementales, les changements dans ces réglementations peuvent avoir un impact sur vos ventes. Par exemple, si de nouvelles règles sont mises en place pour protéger la confidentialité des données, cela peut affecter vos coûts et donc votre prix moyen, ce qui peut avoir un impact sur vos ventes.
- La saisonnalité: Selon le type de services d'information que vous offrez, votre entreprise peut connaître des fluctuations saisonnières dans le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, si vous fournissez des informations liées au tourisme, vos ventes peuvent augmenter pendant les périodes de vacances et diminuer pendant les périodes creuses. Il est important de prendre en compte ces variations saisonnières dans votre prévisionnel des ventes.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de services d'information
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de services d'information.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de services d'information comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés à temps plein et à temps partiel.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour protéger votre entreprise contre les risques liés à vos activités, tels que les erreurs et omissions, les dommages matériels et les blessures corporelles.
- Licences de logiciel : pour utiliser les outils et les programmes nécessaires à la prestation de vos services d'information, tels que les logiciels de gestion de contenu et les programmes de sécurité informatique.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les frais de virement et les frais de carte de crédit.
- Frais de location de bureaux et de locaux commerciaux.
- Frais de communication, tels que l'internet, le téléphone et les abonnements aux revues spécialisées.
- Frais de marketing et de publicité pour promouvoir vos services et attirer de nouveaux clients.
- Frais de déplacement pour rencontrer vos clients ou assister à des conférences et des formations professionnelles.
- Frais de formation continue pour maintenir vos compétences à jour et rester compétitif sur le marché.
- Coûts liés aux fournitures de bureau, tels que le papier, l'encre, les cartouches d'imprimante et les fournitures informatiques.
- Frais de sous-traitance pour certaines tâches spécialisées que vous ne pouvez pas réaliser en interne.
- Frais de services professionnels, tels que les traducteurs, les graphistes et les consultants en marketing.
- Coûts liés aux réunions et aux événements, tels que les repas et les déplacements.
- Frais de licences et de permis pour exercer vos activités de services d'information.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de services d'information, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de services d'information ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de services d'information devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de services d'information, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Matériel informatique : En tant qu'entreprise de services d'information, vous aurez besoin d'un équipement informatique fiable pour stocker et gérer vos données. Cela peut inclure des ordinateurs, des serveurs, des imprimantes et des scanners.
- Logiciels spécialisés : Pour fournir des services de qualité à vos clients, vous aurez besoin de logiciels spécialisés adaptés à votre domaine d'activité. Cela peut inclure des logiciels de gestion de projets, de traitement de données, de création de contenu, etc.
- Matériel audiovisuel : Si votre entreprise propose des services de production de contenu audiovisuel, vous aurez besoin de matériel de qualité pour enregistrer, éditer et diffuser vos vidéos. Cela peut inclure des caméras, des microphones, des éclairages, etc.
- Mobilier de bureau : Pour travailler efficacement, vous aurez besoin d'un espace de travail confortable et fonctionnel. Cela peut inclure des bureaux, des chaises ergonomiques, des étagères de rangement, etc.
- Véhicule de service : Si votre entreprise propose des services sur site, vous aurez peut-être besoin d'un véhicule pour vous déplacer chez vos clients. Cela peut inclure une voiture, une camionnette ou un utilitaire adapté à vos besoins.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de services d'information.
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Le financement de votre entreprise de services d'information
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de services d'information.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de services d'information ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de services d'information sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de services d'information
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de services d'information sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de services d'information soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de services d'information déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de services d'information
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de services d'information vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de services d'information permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de services d'information ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de services d'information dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de services d'information.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de services d'information ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de services d'information peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de services d'information
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de services d'information.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de services d'information ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de services d'information dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de services d'information.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'une entreprise de services d'information, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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