Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de location de bateaux ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de location de bateaux est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de location de bateaux, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de location de bateaux ?
Les prévisions financières de votre entreprise de location de bateaux servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de location de bateaux s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de location de bateaux ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de location de bateaux dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de location de bateaux déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de location de bateaux, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de location de bateaux, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de location de bateaux.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de location de bateaux
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de location de bateaux.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La saison touristique : Le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles peuvent varier en fonction de la saison touristique. Pendant les périodes de haute saison, le prix moyen peut augmenter en raison de la forte demande, tandis que pendant les périodes de basse saison, le prix moyen peut baisser en raison de la moindre demande. Vous devriez prendre en compte ces variations saisonnières dans votre prévisionnel des ventes.
- La météo : Les conditions météorologiques peuvent avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles. Si le temps est mauvais, les clients peuvent être moins enclins à louer un bateau, ce qui peut entraîner une baisse du nombre de transactions. En revanche, si le temps est favorable, le nombre de transactions peut augmenter. Pensez à surveiller les prévisions météorologiques et à les prendre en compte dans votre prévisionnel des ventes.
- Les événements locaux : Les événements locaux tels que les festivals, les concerts ou les compétitions sportives peuvent attirer un grand nombre de touristes dans la région, ce qui peut avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles. Si vous êtes situé près d'un lieu où se déroulent régulièrement des événements, il est probable que le nombre de transactions augmente pendant ces périodes. Gardez ces événements à l'esprit lorsque vous établissez votre prévisionnel des ventes.
- La concurrence : La présence de concurrents dans la même zone peut influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si vous êtes entouré de plusieurs entreprises de location de bateaux, il se peut que vous deviez ajuster vos prix pour rester compétitif. De plus, si votre entreprise offre des services ou des équipements uniques par rapport à vos concurrents, cela peut attirer plus de clients et augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- La qualité des bateaux : La qualité des bateaux que vous proposez à la location peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si vos bateaux sont bien entretenus et en bon état, vous pourriez être en mesure de facturer un prix plus élevé et d'attirer plus de clients. En revanche, des bateaux en mauvais état peuvent avoir un impact négatif sur votre réputation et entraîner une baisse du nombre de transactions. Assurez-vous que vos bateaux sont en bon état pour maintenir un prix moyen et un nombre de transactions stables.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de location de bateaux
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de location de bateaux.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de location de bateaux comprennent notamment les éléments suivants :
- Les frais de personnel incluent les salaires et les avantages sociaux pour vos employés qui gèrent la location des bateaux et assurent leur entretien.
- Les honoraires d'expertise-comptable couvrent les services d'un comptable pour gérer votre comptabilité et vos déclarations fiscales.
- Les frais d'assurance garantissent la protection de vos bateaux en cas d'accident ou de dommages lors de la location.
- Les licences de logiciel vous permettent d'utiliser des programmes informatiques pour gérer les réservations des bateaux et la comptabilité de l'entreprise.
- Les frais bancaires incluent les frais de tenue de compte et les commissions sur les transactions effectuées par votre entreprise.
- Les frais de publicité et de marketing vous aident à promouvoir votre entreprise et à attirer de nouveaux clients pour la location de bateaux.
- Les frais de carburant représentent le coût de remplissage des réservoirs des bateaux après chaque location.
- Les frais de maintenance couvrent les coûts liés à l'entretien régulier des bateaux, tels que le nettoyage, la vidange d'huile et le remplacement de pièces usées.
- Les frais de stockage correspondent au coût de garder les bateaux dans un lieu sûr lorsqu'ils ne sont pas utilisés.
- Les frais de réparation couvrent les coûts liés à la réparation des bateaux en cas de dommages.
- Les frais de gestion de la flotte incluent les coûts associés à la gestion des réservations, de l'entretien et de la logistique pour maintenir une flotte de bateaux en bon état.
- Les frais de formation représentent le coût de former vos employés sur les procédures de sécurité et les opérations de la location de bateaux.
- Les frais de location de locaux couvrent le coût du loyer pour votre bureau et votre entrepôt où vous stockez les bateaux.
- Les frais d'entretien des locaux incluent les coûts liés à l'entretien et à la réparation de votre bureau et de votre entrepôt.
- Les frais de déplacement couvrent les coûts de déplacement pour visiter les bateaux, rencontrer des clients ou participer à des événements de l'industrie.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de location de bateaux, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de location de bateaux ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de location de bateaux devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de location de bateaux, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Bateaux de location - En tant qu'entreprise de location de bateaux, vous aurez besoin d'acheter des bateaux pour votre flotte. Choisissez des bateaux adaptés à votre marché cible et à vos besoins en termes de taille, de performance et de coût.
- Equipement de sécurité - La sécurité de vos clients est primordiale. Assurez-vous d'acheter tous les équipements de sécurité nécessaires tels que des gilets de sauvetage, des extincteurs d'incendie, des fusées de détresse, etc.
- Matériel de navigation - Pour naviguer en toute sécurité et avec précision, vous aurez besoin d'acheter du matériel de navigation tel que des cartes marines, des boussoles, des GPS, etc.
- Système de réservation en ligne - Pour faciliter les réservations et gérer efficacement votre flotte, vous pouvez investir dans un système de réservation en ligne. Cela vous permettra également de suivre les disponibilités et les réservations en temps réel.
- Entretien et réparations - Les bateaux nécessitent un entretien régulier pour assurer leur bon fonctionnement et prolonger leur durée de vie. Prévoyez un budget pour l'achat d'outils et de pièces de rechange, ainsi que pour les services de maintenance et de réparation.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de location de bateaux.
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Le financement de votre entreprise de location de bateaux
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de location de bateaux.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de location de bateaux ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de location de bateaux sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de location de bateaux
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de location de bateaux sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de location de bateaux soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de location de bateaux déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de location de bateaux
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de location de bateaux vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de location de bateaux permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise de location de bateaux :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de location de bateaux pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de location de bateaux, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de location de bateaux ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de location de bateaux, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de location de bateaux
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de location de bateaux à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de location de bateaux ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de location de bateaux sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de location de bateaux, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de location de bateaux.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de location de bateaux. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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