Comment faire un prévisionnel financier pour un centre d'essais de sécurité routière ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre centre d'essais de sécurité routière.
Élaborer les prévisions financières d'un centre d'essais de sécurité routière peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre centre d'essais de sécurité routière.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un centre d'essais de sécurité routière ?
Les prévisions financières de votre centre d'essais de sécurité routière servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre centre d'essais de sécurité routière s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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The Business Plan Shop permet de créer facilement un prévisionnel financier pour vérifier le potentiel de rentabilité de vos projets et un business plan professionnel pour présenter à vos partenaires financiers.
Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un centre d'essais de sécurité routière ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un centre d'essais de sécurité routière, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le centre d'essais de sécurité routière au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un centre d'essais de sécurité routière déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre centre d'essais de sécurité routière.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un centre d'essais de sécurité routière
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre centre d'essais de sécurité routière (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre centre d'essais de sécurité routière peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La saisonnalité : les mois d'été étant souvent plus propices aux activités de plein air, le nombre de transactions mensuelles pourrait augmenter pendant cette période de l'année.
- L'état des routes : si les routes sont en mauvais état dans une région donnée, les conducteurs pourraient être plus enclins à faire tester leur véhicule pour s'assurer de sa sécurité, ce qui pourrait augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- Les campagnes de sensibilisation à la sécurité routière : si une campagne de sensibilisation à la sécurité routière a été récemment menée dans votre région, cela pourrait augmenter la demande pour vos services et donc influencer positivement le nombre de transactions mensuelles.
- Les réglementations gouvernementales : si le gouvernement met en place de nouvelles réglementations en matière de sécurité routière, cela pourrait inciter les conducteurs à faire tester leur véhicule, ce qui pourrait augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- La réputation de votre centre : si votre centre d'essais de sécurité routière a une bonne réputation et est bien connu pour ses services de qualité, cela pourrait influencer positivement le nombre de transactions mensuelles.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un centre d'essais de sécurité routière
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre centre d'essais de sécurité routière.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre centre d'essais de sécurité routière devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel: Engagez des ingénieurs et des techniciens qualifiés pour mener les tests de sécurité routière.
- Honoraires d'expertise-comptable: Embauchez un expert-comptable pour gérer vos finances et préparer vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance: Souscrivez une assurance responsabilité civile pour couvrir les dommages éventuels causés lors des tests de sécurité routière.
- Licences de logiciel: Achetez des licences de logiciels spécialisés pour l'analyse des données et la simulation des accidents.
- Frais bancaires: Payez les frais de transaction et de tenue de compte pour gérer vos finances.
- Fournitures de bureau: Achetez du matériel de bureau et des fournitures pour assurer le bon fonctionnement de votre centre d'essais.
- Frais de déplacement: Couvrez les frais de déplacement de votre équipe pour se rendre sur les sites d'essais de sécurité routière.
- Frais de formation: Formez votre personnel aux dernières techniques et normes de sécurité routière.
- Frais de maintenance: Effectuez régulièrement l'entretien et la réparation de votre équipement de test pour assurer leur bon fonctionnement.
- Frais de communication: Payez les factures de téléphone et d'Internet pour communiquer avec vos clients et partenaires.
- Frais de location: Louez des locaux pour héberger votre centre d'essais.
- Frais de publicité et marketing: Faites la promotion de votre centre d'essais pour attirer de nouveaux clients.
- Frais de services publics: Payez les factures d'électricité, d'eau et de gaz pour faire fonctionner votre centre d'essais.
- Frais de déchets: Éliminez correctement les déchets produits lors des tests de sécurité routière.
- Frais de location de véhicules: Louez des véhicules pour effectuer les tests de sécurité routière.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre centre d'essais de sécurité routière.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un centre d'essais de sécurité routière ?
Créer et développer un centre d'essais de sécurité routière implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un centre d'essais de sécurité routière, on peut citer des éléments tels que :
- Terrain - Vous aurez besoin d'un terrain pour construire votre centre d'essais de sécurité routière. Assurez-vous de trouver un terrain suffisamment grand pour accueillir toutes les installations nécessaires telles que les pistes d'essai et les bâtiments.
- Bâtiments - Les bâtiments sont essentiels pour votre centre d'essais de sécurité routière. Vous aurez besoin de bureaux pour votre équipe administrative, de salles de classe pour la formation des employés et des salles de réunion pour les réunions avec vos clients. N'oubliez pas de prévoir également des locaux pour l'entretien et le stockage de vos véhicules.
- Véhicules de test - Les véhicules de test sont indispensables pour votre centre d'essais de sécurité routière. Vous aurez besoin de différents types de véhicules tels que des voitures, des camions et des motos pour tester la sécurité de différents véhicules sur vos pistes d'essai.
- Équipement de sécurité - La sécurité est une priorité absolue dans votre centre d'essais de sécurité routière. Vous devrez donc investir dans un équipement de sécurité de qualité pour vos employés et vos clients. Cela peut inclure des casques, des gilets de sécurité, des barrières de protection, etc.
- Matériel informatique - Pour gérer efficacement votre centre d'essais de sécurité routière, vous aurez besoin d'un matériel informatique performant. Cela peut inclure des ordinateurs, des imprimantes, des scanners et des logiciels de gestion.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre centre d'essais de sécurité routière.
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Le plan de financement de votre centre d'essais de sécurité routière
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre centre d'essais de sécurité routière consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un centre d'essais de sécurité routière ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre centre d'essais de sécurité routière.
Le compte de résultat prévisionnel de votre centre d'essais de sécurité routière
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre centre d'essais de sécurité routière sur les années à venir.
Pour que votre centre d'essais de sécurité routière soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux centres d'essais de sécurité routière déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre centre d'essais de sécurité routière à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre centre d'essais de sécurité routière permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre centre d'essais de sécurité routière ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre centre d'essais de sécurité routière dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre centre d'essais de sécurité routière.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre centre d'essais de sécurité routière ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un centre d'essais de sécurité routière, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre centre d'essais de sécurité routière
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre centre d'essais de sécurité routière à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre centre d'essais de sécurité routière ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un centre d'essais de sécurité routière sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre centre d'essais de sécurité routière, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre centre d'essais de sécurité routière
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre centre d'essais de sécurité routière.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un centre d'essais de sécurité routière. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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