Comment faire un prévisionnel financier pour un cabinet de conseil en ressources humaines ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Élaborer les prévisions financières d'un cabinet de conseil en ressources humaines peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un cabinet de conseil en ressources humaines ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un cabinet de conseil en ressources humaines est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre cabinet de conseil en ressources humaines vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un cabinet de conseil en ressources humaines ?
Les prévisions financières d'un cabinet de conseil en ressources humaines doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre cabinet de conseil en ressources humaines est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un cabinet de conseil en ressources humaines déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de cabinet de conseil en ressources humaines, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre cabinet de conseil en ressources humaines, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Le prévisionnel des ventes d'un cabinet de conseil en ressources humaines
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en ressources humaines par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre cabinet de conseil en ressources humaines, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un cabinet de conseil en ressources humaines déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Le taux de chômage dans le secteur d'activité des ressources humaines, qui peut influencer le nombre de clients potentiels et donc le nombre de transactions mensuelles.
- Les tendances en matière de gestion du personnel, telles que l'externalisation croissante des services RH, qui peuvent affecter le prix moyen des prestations proposées par le cabinet.
- La concurrence sur le marché du conseil en ressources humaines, qui peut influencer le prix moyen en incitant à la baisse ou à la hausse selon les stratégies adoptées par les concurrents.
- Les évolutions technologiques dans le domaine des ressources humaines, qui peuvent avoir un impact sur la demande pour les services proposés par le cabinet et donc le nombre de transactions mensuelles.
- Les changements dans la législation du travail, qui peuvent entraîner une modification des besoins en termes de conseils en ressources humaines et donc influencer le prix moyen des prestations proposées par le cabinet.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un cabinet de conseil en ressources humaines
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre cabinet de conseil en ressources humaines devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel comprennent les salaires et les avantages sociaux pour vos employés, ainsi que les cotisations patronales.
- Les honoraires d'expertise-comptable sont les coûts associés à l'embauche d'un cabinet d'expertise-comptable pour gérer votre comptabilité et vos déclarations fiscales.
- Les frais d'assurance couvrent votre responsabilité professionnelle, vos assurances pour vos locaux et vos biens, ainsi que vos assurances pour vos employés.
- Les licences de logiciel comprennent les frais d'abonnement pour les logiciels de gestion des ressources humaines, de suivi du temps et de la paie.
- Les frais bancaires incluent les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais pour les services bancaires en ligne.
- Les frais de formation pour vos employés sont essentiels pour maintenir leurs compétences et les tenir informés des dernières tendances dans le domaine des ressources humaines.
- Les frais de marketing et de publicité sont nécessaires pour promouvoir votre cabinet et attirer de nouveaux clients.
- Les frais de location pour votre espace de bureau et votre équipement doivent être pris en compte dans vos dépenses d'exploitation.
- Les frais de déplacement pour rencontrer des clients et assister à des conférences sont des coûts inévitables pour un cabinet de conseil en ressources humaines.
- Les frais d'adhésion à des associations professionnelles et à des groupes de réseautage sont importants pour vous tenir au courant des dernières tendances et pour établir des contacts.
- Les frais de télécommunications pour les services de téléphone et d'internet sont des dépenses essentielles pour maintenir votre activité.
- Les frais juridiques pour obtenir des conseils juridiques et pour rédiger des contrats sont des coûts importants pour protéger votre entreprise.
- Les frais de fournitures de bureau pour les fournitures de base telles que le papier, les stylos et les cartouches d'encre doivent également être inclus dans vos prévisions de dépenses.
- Les frais de sous-traitance pour tout travail que vous confiez à des consultants externes doivent également être pris en compte.
- Les frais de maintenance pour votre équipement informatique et de bureau doivent être inclus dans vos coûts d'exploitation.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un cabinet de conseil en ressources humaines ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre cabinet de conseil en ressources humaines, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un cabinet de conseil en ressources humaines, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Bureau: Vous aurez besoin d'un espace de travail pour votre cabinet de conseil en ressources humaines. Cela peut inclure l'achat ou la location d'un bureau, ainsi que l'ameublement et l'équipement nécessaires tels que des bureaux, des chaises, des ordinateurs, des imprimantes, etc.
- Logiciel de gestion: Pour gérer efficacement votre entreprise, vous aurez besoin d'un logiciel de gestion spécialement conçu pour les cabinets de conseil en ressources humaines. Cela peut inclure des logiciels de gestion de projet, de comptabilité, de gestion des clients, etc.
- Matériel de formation: En tant que cabinet de conseil en ressources humaines, vous devrez peut-être organiser des formations pour vos clients. Cela peut nécessiter l'achat de matériel de formation tels que des manuels, des présentations, des vidéos, etc.
- Système de sécurité: Pour protéger vos données sensibles et assurer la sécurité de votre entreprise, vous devrez investir dans un système de sécurité tel que des caméras de surveillance, des alarmes, des serrures électroniques, etc.
- Mobiliers de bureau: En plus des bureaux et des chaises, vous pouvez également avoir besoin d'autres meubles de bureau tels que des armoires, des étagères, des tables de réunion, etc.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre cabinet de conseil en ressources humaines.
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Le plan de financement de votre cabinet de conseil en ressources humaines
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre cabinet de conseil en ressources humaines consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un cabinet de conseil en ressources humaines ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en ressources humaines.
Le compte de résultat prévisionnel de votre cabinet de conseil en ressources humaines
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un cabinet de conseil en ressources humaines doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de cabinet de conseil en ressources humaines seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre cabinet de conseil en ressources humaines donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre cabinet de conseil en ressources humaines permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre cabinet de conseil en ressources humaines ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre cabinet de conseil en ressources humaines dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre cabinet de conseil en ressources humaines.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre cabinet de conseil en ressources humaines ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un cabinet de conseil en ressources humaines, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre cabinet de conseil en ressources humaines
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un cabinet de conseil en ressources humaines.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre cabinet de conseil en ressources humaines ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un cabinet de conseil en ressources humaines à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre cabinet de conseil en ressources humaines.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un cabinet de conseil en ressources humaines, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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