Comment faire un prévisionnel financier pour un bar à whisky ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre bar à whisky.
Élaborer les prévisions financières d'un bar à whisky peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre bar à whisky.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un bar à whisky ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre bar à whisky et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un bar à whisky vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le bar à whisky vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre bar à whisky seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un bar à whisky ?
La qualité des prévisions financières d'un bar à whisky dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un bar à whisky déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un bar à whisky, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre bar à whisky, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre bar à whisky.
Le prévisionnel des ventes d'un bar à whisky
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre bar à whisky par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre bar à whisky, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un bar à whisky déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La saisonnalité : Les ventes de whisky peuvent varier selon les saisons. Par exemple, en hiver, les clients seront plus enclins à consommer des whiskys plus forts et plus chauds, tandis qu'en été, ils préféreront peut-être des whiskys plus légers et rafraîchissants.
- L'offre de produits : Si votre bar propose une large sélection de whiskys rares et haut de gamme, vous pourriez attirer une clientèle plus exigeante et prête à dépenser plus pour ces produits uniques.
- La localisation : Selon l'emplacement de votre bar, le prix moyen de vos produits et le nombre de transactions peuvent varier. Par exemple, si vous êtes situé dans un quartier chic et fréquenté par une clientèle de classe supérieure, vous pourriez vendre des whiskys plus chers et réaliser plus de transactions.
- Les événements spéciaux : Organiser des soirées à thème mettant en valeur des whiskys spécifiques peut attirer une clientèle intéressée par ces produits et augmenter le nombre de transactions mensuelles. De plus, ces événements peuvent également permettre de faire découvrir de nouveaux whiskys à vos clients réguliers.
- La concurrence : Si votre bar est situé dans une zone avec d'autres bars à whisky, la concurrence peut avoir un impact sur le prix moyen de vos produits et le nombre de transactions réalisées. Il est important de surveiller les prix pratiqués par vos concurrents et de vous adapter si nécessaire pour rester compétitif.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un bar à whisky
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre bar à whisky.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre bar à whisky devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel comprennent les salaires et les avantages sociaux de vos employés.
- Les honoraires d'expertise-comptable sont les coûts associés à la tenue de vos comptes et à la préparation de vos déclarations fiscales.
- Les frais d'assurance couvrent les risques liés à l'exploitation de votre bar, tels que les accidents, les blessures ou les dommages matériels.
- Les licences de logiciel sont nécessaires pour utiliser des programmes informatiques tels que les systèmes de point de vente ou les logiciels de gestion de stock.
- Les frais bancaires comprennent les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais de traitement des paiements par carte de crédit.
- Les fournitures de bar, telles que les verres, les serviettes, les pailles et les sous-verres, doivent être régulièrement remplacées pour maintenir un environnement propre et accueillant.
- Les produits d'entretien sont nécessaires pour nettoyer et entretenir le bar, les toilettes et la cuisine.
- Les frais de marketing couvrent les coûts associés à la publicité, aux promotions et à la création de supports de marketing pour promouvoir votre bar.
- Les frais de licence sont nécessaires pour vendre de l'alcool dans votre établissement et peuvent varier en fonction de la taille de votre bar et de votre emplacement.
- Les frais de location comprennent le loyer de votre bar et peuvent varier en fonction de l'emplacement et de la taille de votre établissement.
- Les frais de services publics incluent les coûts d'électricité, d'eau et de gaz nécessaires au fonctionnement de votre bar.
- Les frais de licences musicales sont nécessaires si vous diffusez de la musique dans votre bar, que ce soit en direct ou à partir d'un système de sonorisation.
- Les frais de décoration couvrent les coûts associés à l'aménagement et à la décoration de votre bar pour créer une ambiance agréable pour vos clients.
- Les frais de formation sont nécessaires pour former votre personnel sur les techniques de service, les réglementations en matière d'alcool et les normes d'hygiène.
- Les frais de dégustation incluent les coûts associés à l'achat de nouveaux whiskies pour votre bar afin de maintenir une variété de choix pour vos clients.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre bar à whisky.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un bar à whisky ?
Le prévisionnel financier de votre bar à whisky devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un bar à whisky, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Tables et chaises : Pour que vos clients puissent profiter de leur whisky dans un espace confortable, vous devrez acheter un certain nombre de tables et de chaises adaptées à votre bar.
- Comptoir : Le comptoir est le cœur de votre bar à whisky, c'est là que vos clients viendront commander leurs boissons. Assurez-vous d'investir dans un comptoir solide et de qualité pour garantir un service efficace.
- Verres à whisky : Pour servir votre whisky comme il se doit, vous aurez besoin d'une variété de verres à whisky de différentes tailles et formes. Assurez-vous d'avoir suffisamment de verres pour répondre à la demande de votre clientèle.
- Armoires de rangement : Pour stocker vos bouteilles de whisky et les garder en bon état, vous aurez besoin d'armoires de rangement adaptées. Choisissez des armoires solides et bien ventilées pour préserver la qualité de votre whisky.
- Système de sonorisation : Pour créer une ambiance chaleureuse et conviviale, vous pourriez envisager d'investir dans un système de sonorisation pour diffuser de la musique d'ambiance dans votre bar à whisky.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre bar à whisky.
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Le financement de votre bar à whisky
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre bar à whisky.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un bar à whisky ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre bar à whisky sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre bar à whisky
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un bar à whisky doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de bar à whisky seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre bar à whisky à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre bar à whisky permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre bar à whisky ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre bar à whisky dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre bar à whisky.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre bar à whisky ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un bar à whisky, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre bar à whisky
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un bar à whisky.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre bar à whisky ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un bar à whisky à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre bar à whisky, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre bar à whisky
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre bar à whisky.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un bar à whisky. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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