Comment faire un prévisionnel financier pour une agence de publicité digitale ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre agence de publicité digitale est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une agence de publicité digitale, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une agence de publicité digitale ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre agence de publicité digitale et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une agence de publicité digitale vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'agence de publicité digitale vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre agence de publicité digitale seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une agence de publicité digitale ?
La qualité des prévisions financières d'une agence de publicité digitale dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une agence de publicité digitale déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une agence de publicité digitale, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre agence de publicité digitale, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre agence de publicité digitale.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une agence de publicité digitale
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre agence de publicité digitale (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre agence de publicité digitale peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La concurrence : Si d'autres agences de publicité digitale proposent des prix plus attractifs ou des services plus innovants, cela peut influencer négativement votre nombre de transactions mensuelles et votre prix moyen.
- L'évolution technologique : Avec l'avancée rapide des technologies, il est important pour votre agence de rester à la pointe pour attirer de nouveaux clients et maintenir votre position sur le marché. Cela peut avoir un impact sur votre prix moyen en termes de coûts de développement et sur votre nombre de transactions mensuelles si vous n'êtes pas en mesure de proposer des solutions adaptées aux dernières tendances.
- Les partenariats : Travailler avec d'autres entreprises ou influencer sur les réseaux sociaux peut être un moyen efficace pour promouvoir votre agence et obtenir de nouveaux clients. Cela peut influencer positivement votre nombre de transactions mensuelles et peut également vous permettre de négocier des prix plus avantageux avec vos partenaires.
- La réputation : Une bonne réputation peut attirer de nouveaux clients et fidéliser les clients existants. En revanche, une mauvaise réputation peut avoir un impact négatif sur votre nombre de transactions mensuelles et votre prix moyen.
- Les tendances du marché : Les tendances en matière de publicité digitale évoluent constamment et il est important pour votre agence de les suivre pour rester compétitif. Cela peut influencer votre prix moyen en fonction de la demande pour certains types de services et peut également affecter votre nombre de transactions mensuelles si vous ne suivez pas les tendances actuelles.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une agence de publicité digitale
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre agence de publicité digitale.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre agence de publicité digitale devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux de vos employés, tels que les cotisations retraite et mutuelle.
- Honoraires d'expertise-comptable : ces frais sont liés au travail de votre expert-comptable, tels que la tenue de votre comptabilité, la préparation de vos déclarations fiscales et l'audit de vos comptes annuels.
- Frais d'assurance : inclut les primes d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité, tels que la responsabilité civile professionnelle, les dommages matériels et les pertes financières.
- Licences de logiciel : ces frais correspondent à l'utilisation de logiciels spécifiques pour vos activités, tels que des outils de gestion de projet, de création graphique ou de marketing digital.
- Frais bancaires : inclut les frais de tenue de compte, les commissions sur les opérations bancaires et les frais de carte bancaire liés à vos activités professionnelles.
- Frais de communication : inclut les coûts liés à la communication avec vos clients et partenaires, tels que les frais de téléphone, d'internet et de courrier.
- Frais de location de bureaux : ces frais correspondent au loyer de votre agence et aux charges locatives telles que l'électricité, l'eau et le chauffage.
- Frais de déplacement : inclut les dépenses liées aux déplacements professionnels, tels que les billets de train, les frais d'hébergement et les repas.
- Frais de formation : ces frais correspondent à la formation continue de vos employés pour maintenir leurs compétences à jour et développer de nouvelles expertises.
- Frais de marketing : inclut les dépenses liées à vos campagnes de publicité et de promotion, tels que les coûts de création de contenu, les frais de diffusion et les honoraires des prestataires externes.
- Frais de prestation : ces frais correspondent aux services fournis par des prestataires externes pour compléter vos compétences, tels que des graphistes, des développeurs ou des consultants.
- Frais de maintenance : inclut les coûts liés à la maintenance de vos équipements et de vos locaux, tels que les réparations, l'entretien et les contrats de maintenance.
- Frais de documentation : ces frais correspondent à l'achat de documents et de licences pour réaliser votre veille concurrentielle et technologique.
- Frais de fournitures : inclut les dépenses liées aux fournitures de bureau, telles que les stylos, les papiers et les cartouches d'encre.
- Frais de gestion : ces frais correspondent à la gestion administrative et financière de votre agence, tels que les frais de comptabilité, de banque et de conseil juridique.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre agence de publicité digitale.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une agence de publicité digitale ?
Le prévisionnel financier de votre agence de publicité digitale devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une agence de publicité digitale, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Acheter des ordinateurs pour vos employés afin qu'ils puissent travailler efficacement sur des projets numériques.
- Investir dans du matériel de production vidéo pour créer des publicités et des contenus visuels de haute qualité pour vos clients.
- Acquérir un logiciel de gestion de projet pour faciliter la collaboration et la gestion de tâches au sein de votre agence.
- Procurez-vous un système de stockage en ligne pour sauvegarder vos données et fichiers importants en toute sécurité.
- Investissez dans du matériel de réalité virtuelle pour proposer des campagnes publicitaires innovantes et immersives à vos clients.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre agence de publicité digitale.
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Le plan de financement de votre agence de publicité digitale
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre agence de publicité digitale consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une agence de publicité digitale ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre agence de publicité digitale.
Le compte de résultat prévisionnel de votre agence de publicité digitale
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre agence de publicité digitale au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une agence de publicité digitale doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'une agence de publicité digitale
Le bilan prévisionnel de votre agence de publicité digitale vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre agence de publicité digitale permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'agence de publicité digitale :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre agence de publicité digitale pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre agence de publicité digitale, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
Besoin d'un business plan convaincant ?
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre agence de publicité digitale ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre agence de publicité digitale
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une agence de publicité digitale.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre agence de publicité digitale ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une agence de publicité digitale à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre agence de publicité digitale.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une agence de publicité digitale. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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