Comment faire un prévisionnel financier pour une agence de publicité ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre agence de publicité.
Élaborer les prévisions financières d'une agence de publicité peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre agence de publicité.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une agence de publicité ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre agence de publicité.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre agence de publicité.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une agence de publicité est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre agence de publicité vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une agence de publicité ?
Les prévisions financières d'une agence de publicité doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre agence de publicité est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une agence de publicité déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'agence de publicité, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre agence de publicité, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre agence de publicité.
Le prévisionnel des ventes d'une agence de publicité
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre agence de publicité par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre agence de publicité, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une agence de publicité déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'évolution des tendances en matière de publicité - Les changements dans les préférences des consommateurs et les nouvelles technologies peuvent avoir un impact sur la demande pour certains types de publicité, ce qui peut influencer le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre agence.
- La concurrence sur le marché local - Si de nouvelles agences de publicité s'installent dans votre région, cela peut entraîner une baisse du prix moyen des services publicitaires et une diminution du nombre de transactions réalisées par votre entreprise.
- Les fluctuations économiques - En période de crise économique, les entreprises ont tendance à réduire leurs budgets publicitaires, ce qui peut avoir un impact sur vos ventes. En revanche, en période de croissance économique, vous pouvez vous attendre à une augmentation de la demande pour vos services.
- Les partenariats avec d'autres entreprises - La conclusion de partenariats avec des entreprises complémentaires peut vous permettre d'attirer de nouveaux clients et d'augmenter vos ventes. Par exemple, en proposant des services de publicité en ligne en collaboration avec une agence de création de sites web.
- L'image de marque de votre agence - Si vous avez une bonne réputation et une image de marque forte, cela peut influencer positivement le prix que vous pouvez demander pour vos services et attirer plus de clients vers votre entreprise.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une agence de publicité
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre agence de publicité au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre agence de publicité devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les charges sociales pour les employés de l'agence de publicité.
- Honoraires d'expertise-comptable : coûts pour les services de comptabilité et de gestion financière.
- Frais d'assurance : couvre les risques liés à l'activité de l'agence, tels que les dommages matériels, les blessures corporelles et les poursuites judiciaires.
- Licences de logiciel : coûts pour l'utilisation de logiciels de conception, de gestion de projet et de marketing.
- Frais bancaires : frais liés aux opérations bancaires, tels que les transferts, les paiements en ligne et les frais de tenue de compte.
- Frais de location : coûts pour la location de locaux, de matériel ou de véhicules pour les besoins de l'agence.
- Fournitures de bureau : inclut les fournitures telles que papier, stylos, cartouches d'encre, etc.
- Frais de marketing : coûts pour la promotion de l'agence et de ses services, tels que les publicités, les campagnes de marketing en ligne et les frais d'impression.
- Frais de déplacement : coûts pour les déplacements professionnels, tels que les billets d'avion, les frais d'hébergement et les repas.
- Frais de communication : inclut les coûts pour les services de téléphonie et d'internet.
- Frais de formation : coûts pour la formation des employés afin de maintenir leurs compétences à jour et d'améliorer la qualité des services proposés par l'agence.
- Frais juridiques : coûts pour les services d'un avocat ou d'un conseiller juridique pour la gestion des contrats, des litiges et des questions juridiques.
- Frais de publicité : coûts pour la promotion de l'agence et de ses services, tels que les annonces dans les médias, les panneaux publicitaires et les campagnes sur les réseaux sociaux.
- Frais de maintenance : coûts pour la maintenance et la réparation du matériel et des équipements utilisés par l'agence.
- Frais de formation : coûts pour la formation des employés afin de maintenir leurs compétences à jour et d'améliorer la qualité des services proposés par l'agence.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une agence de publicité ?
Créer et développer une agence de publicité implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une agence de publicité, on peut citer des éléments tels que :
- Un ordinateur de bureau - Vous aurez besoin d'un ordinateur de bureau puissant pour effectuer des tâches telles que la conception graphique et la gestion de projets. Assurez-vous qu'il a suffisamment d'espace de stockage pour tous vos fichiers et logiciels nécessaires.
- Un logiciel de conception - Pour créer des publicités de qualité, vous aurez besoin d'un logiciel de conception tel que Adobe Creative Suite ou CorelDRAW. Assurez-vous d'acheter une licence pour chaque ordinateur de votre agence.
- Une imprimante professionnelle - Pour imprimer des copies de vos publicités pour les clients ou les présentations internes, vous aurez besoin d'une imprimante professionnelle de haute qualité. Assurez-vous qu'elle peut gérer une variété de tailles et de types de papier.
- Une caméra vidéo - Si vous prévoyez de produire des publicités vidéo pour vos clients, vous aurez besoin d'une caméra vidéo de qualité professionnelle. Assurez-vous qu'elle a une bonne résolution et qu'elle peut enregistrer des vidéos en haute définition.
- Un mobilier de bureau - Pour créer un environnement de travail confortable et productif, vous aurez besoin de mobilier de bureau tel que des bureaux, des chaises et des étagères. Cherchez des pièces durables et ergonomiques pour un meilleur confort et une meilleure efficacité.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre agence de publicité.
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Le plan de financement de votre agence de publicité
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre agence de publicité consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une agence de publicité ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre agence de publicité sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre agence de publicité
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre agence de publicité sur les années à venir.
Pour que votre agence de publicité soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux agences de publicité déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre agence de publicité donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre agence de publicité permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre agence de publicité ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre agence de publicité dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre agence de publicité.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre agence de publicité ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre agence de publicité
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une agence de publicité.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre agence de publicité ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre agence de publicité dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre agence de publicité.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une agence de publicité. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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