Comment faire un prévisionnel financier pour une société de distribution des eaux ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre société de distribution des eaux est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une société de distribution des eaux, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une société de distribution des eaux ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre société de distribution des eaux et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une société de distribution des eaux vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour la société de distribution des eaux vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre société de distribution des eaux seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une société de distribution des eaux ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une société de distribution des eaux, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner la société de distribution des eaux au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une société de distribution des eaux déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre société de distribution des eaux.
Le prévisionnel des ventes d'une société de distribution des eaux
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre société de distribution des eaux par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre société de distribution des eaux, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une société de distribution des eaux déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La croissance de la population dans votre zone de distribution peut avoir un impact sur la demande en eau et donc sur le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les changements climatiques peuvent également influencer le prix moyen de l'eau en raison d'une augmentation ou d'une diminution de la disponibilité de la ressource.
- Les réglementations gouvernementales sur la qualité de l'eau peuvent entraîner des coûts supplémentaires pour votre entreprise, ce qui peut avoir un impact sur le prix moyen de l'eau et potentiellement sur le nombre de transactions mensuelles.
- Les progrès technologiques dans le domaine de la purification de l'eau peuvent avoir un impact sur vos coûts de production et donc sur le prix de vente moyen de l'eau.
- Les fluctuations des prix des matières premières, tels que les produits chimiques utilisés dans le traitement de l'eau, peuvent également avoir un impact sur vos coûts de production et donc sur le prix de vente moyen de l'eau.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une société de distribution des eaux
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre société de distribution des eaux.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre société de distribution des eaux devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel incluent les salaires et les charges sociales pour les employés de votre société de distribution des eaux.
- Les honoraires d'expertise-comptable sont les coûts associés à l'embauche d'un expert-comptable pour vous aider dans la gestion de vos finances.
- Les frais d'assurance comprennent les coûts pour assurer votre entreprise contre les risques liés à la distribution d'eau, tels que les dommages matériels ou les accidents.
- Les licences de logiciel sont les frais pour utiliser des logiciels spécifiques nécessaires à la gestion de votre entreprise de distribution d'eau.
- Les frais bancaires incluent les coûts pour les services bancaires tels que les frais de transaction, les frais de tenue de compte et les frais de découvert.
- Les frais de maintenance sont les coûts pour maintenir en bon état les installations de distribution d'eau, tels que les réservoirs, les canalisations et les pompes.
- Les frais de réparation incluent les coûts pour réparer ou remplacer les équipements en panne ou endommagés, tels que les compteurs d'eau et les vannes de contrôle.
- Les frais de consommation d'énergie sont les coûts pour l'électricité et le gaz utilisés pour alimenter les équipements de distribution d'eau.
- Les frais de transport incluent les coûts pour le transport de l'eau vers les installations de stockage et de distribution, ainsi que pour la livraison aux clients.
- Les frais de traitement de l'eau sont les coûts pour traiter l'eau et la rendre potable, tels que les produits chimiques et les équipements de filtration.
- Les frais de communication incluent les coûts pour les services de communication, tels que les téléphones, les connexions Internet et les abonnements aux journaux professionnels.
- Les frais de marketing sont les coûts pour promouvoir votre entreprise de distribution d'eau, tels que les publicités, les brochures et les événements de sensibilisation.
- Les frais de formation incluent les coûts pour former vos employés aux meilleures pratiques de distribution d'eau et aux réglementations en vigueur.
- Les frais de gestion des déchets sont les coûts pour gérer et éliminer les déchets produits lors du traitement de l'eau, tels que les boues de filtration et les produits chimiques usagés.
- Les frais de location incluent les coûts pour louer des équipements ou des locaux supplémentaires pour répondre à la demande en eau de vos clients.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre société de distribution des eaux.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une société de distribution des eaux ?
Le prévisionnel financier de votre société de distribution des eaux devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une société de distribution des eaux, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicules de livraison - En tant que société de distribution des eaux, vous aurez besoin de véhicules pour livrer l'eau aux différents clients. Ces véhicules doivent être adaptés pour transporter de grandes quantités d'eau en toute sécurité.
- Camions-citernes - Les camions-citernes sont essentiels pour transporter l'eau depuis votre usine de traitement jusqu'aux réservoirs de stockage. Vous devrez peut-être en acheter plusieurs en fonction de votre capacité de production et de votre zone de desserte.
- Équipement de traitement de l'eau - Pour assurer la qualité de l'eau que vous distribuez, vous aurez besoin d'équipements de traitement tels que des filtres, des désaliniseurs et des systèmes de chloration.
- Pompes et tuyaux - Les pompes et les tuyaux sont essentiels pour acheminer l'eau depuis vos sources d'approvisionnement jusqu'aux réservoirs et aux conduites de distribution. Assurez-vous de choisir des pompes et des tuyaux de qualité pour réduire les risques de fuites ou de pannes.
- Technologie de surveillance - Pour assurer un fonctionnement efficace de votre système de distribution, vous aurez besoin de technologies de surveillance telles que des capteurs de pression, des compteurs d'eau et des systèmes de télésurveillance pour surveiller la consommation et détecter les fuites.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre société de distribution des eaux.
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Le plan de financement de votre société de distribution des eaux
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre société de distribution des eaux consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une société de distribution des eaux ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre société de distribution des eaux.
Le compte de résultat prévisionnel de votre société de distribution des eaux
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre société de distribution des eaux au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une société de distribution des eaux doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre société de distribution des eaux donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre société de distribution des eaux permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par la société de distribution des eaux :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre société de distribution des eaux pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre société de distribution des eaux, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre société de distribution des eaux ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre société de distribution des eaux
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une société de distribution des eaux.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre société de distribution des eaux ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une société de distribution des eaux à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre société de distribution des eaux.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une société de distribution des eaux. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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