Comment faire un prévisionnel financier pour une régie publicitaire de médias ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre régie publicitaire de médias.
Élaborer les prévisions financières d'une régie publicitaire de médias peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre régie publicitaire de médias.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une régie publicitaire de médias ?
Les prévisions financières de votre régie publicitaire de médias servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre régie publicitaire de médias s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une régie publicitaire de médias ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une régie publicitaire de médias, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner la régie publicitaire de médias au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une régie publicitaire de médias déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre régie publicitaire de médias.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une régie publicitaire de médias
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre régie publicitaire de médias (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre régie publicitaire de médias peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La concurrence : Si vous avez un grand nombre de concurrents dans votre secteur, cela peut influencer à la baisse le prix moyen de vos transactions, car les annonceurs auront plus d'options à leur disposition.
- La saisonnalité : Selon le type de médias que vous proposez, les mois de l'année peuvent avoir un impact sur le nombre de transactions réalisées. Par exemple, les ventes peuvent être plus élevées pendant les périodes de fêtes ou de soldes, tandis que les mois d'été peuvent être plus calmes.
- L'audience cible : Le prix moyen de vos transactions peut varier en fonction de l'audience que vous ciblez. Si vous vous adressez à un public plus restreint mais très ciblé, vous pourrez peut-être facturer un prix plus élevé pour vos publicités.
- L'innovation technologique : Les avancées technologiques dans le domaine des médias peuvent avoir un impact sur vos prix et sur le nombre de transactions que vous réalisez. Par exemple, l'essor de la publicité sur les réseaux sociaux peut avoir un impact sur les prix des publicités traditionnelles sur d'autres supports.
- La réputation de votre régie publicitaire : Si votre entreprise a une bonne réputation dans le secteur des médias, cela peut influencer positivement vos prix et le nombre de transactions réalisées. Les annonceurs seront plus enclins à travailler avec une régie de confiance, ce qui peut vous permettre de facturer des tarifs plus élevés.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une régie publicitaire de médias
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre régie publicitaire de médias.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une régie publicitaire de médias comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer les salaires de vos employés, y compris les commerciaux, les créatifs, les analystes de données et les gestionnaires de projet.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous devrez engager un expert-comptable pour vous aider à gérer vos finances et préparer vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire à une assurance responsabilité civile pour vous protéger contre d'éventuels litiges ou dommages.
- Licences de logiciel : Vous devrez payer des frais de licence pour utiliser des logiciels de gestion de projet, de facturation et de suivi de campagnes publicitaires.
- Frais bancaires : Vous devrez payer des frais bancaires pour les transactions, les virements et les chèques émis dans le cadre de vos activités.
- Frais de marketing : Vous devrez budgétiser pour des campagnes de marketing pour promouvoir vos services et attirer de nouveaux clients.
- Frais de location de locaux : Si vous avez un bureau ou un espace de travail, vous devrez payer des frais de loyer pour le maintenir en activité.
- Frais de télécommunications : Vous devrez payer des frais pour les services de téléphonie, d'internet et de communication pour rester en contact avec vos clients et vos partenaires.
- Frais de fournitures de bureau : Vous devrez acheter des fournitures de bureau telles que des stylos, des papiers, des cartouches d'encre et des enveloppes pour vos activités quotidiennes.
- Frais de déplacement : Vous devrez engager des frais pour les déplacements de vos employés vers des réunions, des événements ou des rendez-vous avec des clients.
- Frais de formation : Vous devrez investir dans la formation de vos employés pour leur permettre d'acquérir de nouvelles compétences et de rester à jour dans leur domaine.
- Frais de gestion du site web : Si vous avez un site web, vous devrez payer des frais pour son hébergement, son entretien et son référencement.
- Frais de sous-traitance : Vous devrez peut-être sous-traiter certaines tâches, telles que la conception graphique ou le développement web, ce qui impliquera des frais supplémentaires.
- Frais de déplacements pour les clients : Si vous travaillez avec des clients à l'étranger, vous devrez peut-être prendre en charge leurs frais de déplacement pour les réunions ou les événements.
- Frais de gestion de la comptabilité : Vous devrez peut-être engager des frais pour un logiciel ou un service de comptabilité pour vous aider à gérer vos finances et à préparer vos déclarations fiscales.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre régie publicitaire de médias, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une régie publicitaire de médias ?
Créer et développer une régie publicitaire de médias implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une régie publicitaire de médias, on peut citer des éléments tels que :
- Voitures publicitaires: Vous devrez peut-être acheter des voitures publicitaires pour promouvoir votre entreprise. Ces voitures peuvent être utilisées pour des événements spéciaux, des tournées publicitaires ou simplement pour amener votre équipe sur le terrain.
- Matériel de production: Pour créer des publicités attrayantes et de haute qualité, vous aurez besoin de matériel de production tel que des caméras, des microphones, des éclairages et des logiciels de montage vidéo. Assurez-vous de prévoir un budget pour ces équipements essentiels.
- Espaces publicitaires: Si vous souhaitez diffuser des publicités à la télévision, à la radio ou en ligne, vous devrez acheter des espaces publicitaires auprès de différents médias. Recherchez les médias les plus pertinents pour votre entreprise et négociez des tarifs abordables.
- Matériel promotionnel: Vous aurez besoin de matériel promotionnel tel que des bannières, des affiches, des dépliants et des cartes de visite pour promouvoir votre entreprise et vos services. N'oubliez pas d'inclure ces coûts dans votre prévision financière.
- Équipement de bureau: Pour gérer efficacement votre régie publicitaire de médias, vous aurez besoin d'équipement de bureau tel que des ordinateurs, des imprimantes, des téléphones et des fournitures de bureau. Assurez-vous d'inclure ces achats d'immobilisations dans votre prévision financière.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre régie publicitaire de médias.
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Le plan de financement de votre régie publicitaire de médias
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre régie publicitaire de médias consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une régie publicitaire de médias ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre régie publicitaire de médias sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre régie publicitaire de médias
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre régie publicitaire de médias sur les années à venir.
Pour que votre régie publicitaire de médias soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux régies publicitaires de médias déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre régie publicitaire de médias à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre régie publicitaire de médias permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre régie publicitaire de médias ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre régie publicitaire de médias dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre régie publicitaire de médias.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre régie publicitaire de médias ?
Élaborer des prévisions financières pour votre régie publicitaire de médias peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre régie publicitaire de médias
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une régie publicitaire de médias.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre régie publicitaire de médias ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une régie publicitaire de médias à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre régie publicitaire de médias, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre régie publicitaire de médias.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une régie publicitaire de médias. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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