Comment faire un prévisionnel financier pour un refuge animalier ?

Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre refuge animalier est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un refuge animalier, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un refuge animalier ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre refuge animalier et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un refuge animalier vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le refuge animalier vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre refuge animalier seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un refuge animalier ?
Les prévisions financières d'un refuge animalier doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre refuge animalier est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un refuge animalier déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de refuge animalier, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre refuge animalier, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre refuge animalier.
Le prévisionnel des ventes d'un refuge animalier
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre refuge animalier.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La saisonnalité : les mois d'été peuvent être plus propices aux adoptions d'animaux, tandis que les mois d'hiver peuvent être plus calmes. Il est important de prendre en compte ces variations saisonnières lors de l'estimation de vos ventes mensuelles.
- L'état de santé des animaux : si vous avez des animaux qui nécessitent des soins médicaux plus importants, cela peut influencer le prix moyen de vos transactions, car les adoptants peuvent être prêts à payer plus pour un animal en meilleure santé.
- La réputation de votre refuge : si votre refuge a une bonne réputation et est bien connu dans la communauté, vous pourriez voir une augmentation du nombre de transactions mensuelles en raison de la confiance et de la crédibilité que vous avez établies.
- Les événements spéciaux : en organisant des événements spéciaux tels que des journées portes ouvertes ou des collectes de fonds, vous pouvez attirer plus de clients potentiels et augmenter vos ventes mensuelles.
- La concurrence locale : si vous êtes situé à proximité d'autres refuges animaliers, cela peut influencer le prix moyen de vos transactions car les adoptants peuvent comparer les prix et choisir l'option la plus avantageuse.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un refuge animalier
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre refuge animalier au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre refuge animalier devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés du refuge animalier.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour l'aide à la gestion financière et comptable du refuge.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés aux animaux, aux locaux et aux employés du refuge.
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels de gestion et de suivi des animaux et des finances.
- Frais bancaires : pour les opérations bancaires telles que les virements, les paiements en ligne et les frais de compte.
- Frais de nourriture : pour acheter la nourriture pour les animaux du refuge.
- Frais de vétérinaire : pour les consultations, les médicaments et les soins médicaux pour les animaux du refuge.
- Frais de fournitures de bureau : pour les fournitures telles que le papier, les stylos et les enveloppes pour l'administration du refuge.
- Frais de communication : pour les factures de téléphone, d'internet et d'autres services de communication pour rester en contact avec les partenaires et les adoptants potentiels.
- Frais de transport : pour le carburant, l'entretien et les réparations des véhicules utilisés pour les déplacements liés au refuge.
- Frais de nettoyage : pour l'entretien et le nettoyage des locaux et des espaces pour les animaux.
- Frais de formation : pour la formation du personnel sur les techniques de soins des animaux et de gestion du refuge.
- Frais de publicité : pour promouvoir le refuge et attirer des adoptants potentiels pour les animaux.
- Frais de services publics : pour les factures d'électricité, d'eau et de gaz pour les locaux du refuge.
- Frais de déchets : pour l'élimination des déchets et le recyclage dans le refuge.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer un refuge animalier ?
Le prévisionnel financier de votre refuge animalier devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'un refuge animalier, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Terrain pour les animaux : Vous aurez besoin d'un espace suffisant pour accueillir les animaux que vous recueillerez. Assurez-vous de choisir un terrain adapté à leurs besoins, avec suffisamment d'espace pour qu'ils puissent se déplacer et s'abriter.
- Enclos et clôtures : Pour la sécurité des animaux, vous devrez acheter des enclos et des clôtures pour les maintenir à l'intérieur du refuge. Assurez-vous de choisir des matériaux résistants et adaptés à la taille et au type d'animaux que vous accueillerez.
- Bâtiments pour les animaux : Vous aurez besoin de bâtiments pour abriter les animaux, tels que des étables, des cages ou des abris. Assurez-vous de choisir des bâtiments qui offrent un espace suffisant pour les animaux et qui sont faciles à nettoyer et à entretenir.
- Matériel de soins pour les animaux : En tant que refuge animalier, vous devrez acheter du matériel de soins pour les animaux, tels que des lits, des bols d'eau et de nourriture, des jouets et des médicaments. Assurez-vous de choisir du matériel de qualité qui répond aux besoins spécifiques de chaque animal.
- Équipement de transport : Vous aurez besoin d'un moyen de transport pour amener les animaux au refuge ou pour les emmener chez le vétérinaire en cas d'urgence. Assurez-vous d'acheter un véhicule adapté et en bon état pour assurer la sécurité des animaux.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre refuge animalier.
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Le plan de financement de votre refuge animalier
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre refuge animalier consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un refuge animalier ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre refuge animalier.
Le compte de résultat prévisionnel de votre refuge animalier
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre refuge animalier sur les années à venir.

Pour que votre refuge animalier soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux refuges animalier déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre refuge animalier à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.

La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre refuge animalier permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.

Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre refuge animalier ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre refuge animalier dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre refuge animalier.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre refuge animalier ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre refuge animalier
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un refuge animalier.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre refuge animalier ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre refuge animalier dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre refuge animalier, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.

À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre refuge animalier.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un refuge animalier. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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