Comment faire un prévisionnel financier pour un producteur de vin ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de production de vin.
Élaborer les prévisions financières d'un producteur de vin peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de production de vin.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un producteur de vin ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de production de vin.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de production de vin.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un producteur de vin est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de production de vin vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un producteur de vin ?
Les prévisions financières d'un producteur de vin doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de production de vin est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un producteur de vin déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de producteur de vin, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de production de vin, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de production de vin.
Le prévisionnel des ventes d'un producteur de vin
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de production de vin par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de production de vin, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un producteur de vin déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les conditions météorologiques peuvent influencer le prix moyen de vos vins, en particulier si vous produisez des vins sensibles au climat comme le Pinot Noir ou le Riesling. Des étés chauds et secs peuvent conduire à une baisse de la production et à une augmentation des prix, tandis que des étés frais et humides peuvent entraîner une plus grande quantité de production et une baisse des prix.
- La demande pour des vins biologiques et biodynamiques peut avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise. Si vous choisissez de produire des vins de manière écologique, cela peut attirer une clientèle plus consciente de l'environnement et prête à payer un prix plus élevé pour des vins de qualité supérieure.
- La réputation de votre domaine et de vos vins peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si vous avez remporté des prix ou des distinctions pour la qualité de vos vins, cela peut attirer l'attention des consommateurs et justifier un prix plus élevé. De plus, une bonne réputation peut entraîner une augmentation de la demande et donc une augmentation des ventes.
- Les tendances du marché peuvent également jouer un rôle dans le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, si les vins de votre région ou de votre cépage deviennent à la mode, vous pourriez être en mesure de vendre vos vins à un prix plus élevé et d'attirer plus de clients intéressés par cette tendance.
- Les accords commerciaux et les taxes d'importation peuvent également avoir un impact sur vos ventes et votre prix moyen si vous exportez vos vins. Si vous exportez vers un pays avec des accords commerciaux favorables ou des taux d'imposition bas, cela peut vous permettre d'augmenter vos ventes en réduisant les coûts pour les consommateurs étrangers.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un producteur de vin
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de production de vin.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de production de vin devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel - ils comprennent les salaires et les avantages sociaux pour les employés qui travaillent sur le domaine vinicole, tels que les vendangeurs, les employés de cave et les membres du personnel de vente.
- Les honoraires d'expertise-comptable - ils couvrent les coûts associés à la tenue des registres financiers, à la préparation des déclarations fiscales et à la vérification des comptes annuels de votre entreprise.
- Les frais d'assurance - ils incluent les polices d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité de production de vin, tels que les accidents du travail, les dommages matériels et la responsabilité civile.
- Les licences de logiciel - elles sont nécessaires pour utiliser des logiciels spécialisés dans la gestion de votre entreprise vinicole, tels que les programmes de comptabilité, de gestion de stock et de vente en ligne.
- Les frais bancaires - ils comprennent les frais de tenue de compte, les commissions sur les opérations bancaires et les frais de carte de crédit liés aux transactions commerciales de votre entreprise.
- Les coûts de production - ils englobent tous les frais liés à la production de votre vin, tels que les matériaux d'emballage, les bouteilles, les étiquettes et les capsules.
- Les frais de transport - ils couvrent les coûts d'expédition de votre vin vers les distributeurs, les clients ou les salons professionnels.
- Les coûts de marketing et de publicité - ils incluent les dépenses pour promouvoir votre vin, telles que les campagnes publicitaires, les dégustations, les salons professionnels et les publications.
- Les frais de formation - ils comprennent les coûts de formation pour vous et vos employés afin de maintenir vos compétences et votre expertise dans le domaine viticole.
- Les frais de maintenance - ils couvrent les coûts d'entretien et de réparation de votre équipement viticole, tels que les presses, les cuves et les machines d'embouteillage.
- Les coûts d'électricité et d'eau - ils incluent les frais de consommation d'énergie et d'eau pour les opérations de production et de stockage de votre vin.
- Les frais de location et de leasing - ils couvrent les coûts de location ou de leasing pour les locaux, les équipements ou les véhicules nécessaires à votre activité viticole.
- Les coûts de dégustation - ils incluent les frais liés aux dégustations de vin pour promouvoir votre produit, tels que les verres, les plateaux de fromages et les frais d'accueil des visiteurs.
- Les frais de certification - ils comprennent les coûts pour obtenir des certifications de qualité ou de durabilité pour votre vin, tels que les labels bio ou AOC.
- Les taxes et impôts - ils incluent les taxes sur la vente de votre vin ainsi que les impôts sur les bénéfices de votre entreprise.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de production de vin.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un producteur de vin ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de production de vin, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un producteur de vin, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Des cuves de fermentation: Ces cuves sont indispensables pour le processus de vinification. Vous aurez besoin de plusieurs cuves de fermentation de différentes tailles pour gérer la production de vin.
- Des fûts de chêne: Les fûts de chêne sont utilisés pour le vieillissement du vin et lui donner de la complexité et des saveurs uniques. Vous devrez en acheter régulièrement pour remplacer ceux qui sont usés ou pour augmenter votre capacité de production.
- Un pressoir: Le pressoir est essentiel pour extraire le jus des raisins. Il existe différents types de pressoirs, allant des modèles manuels aux modèles plus sophistiqués et automatisés. Choisissez celui qui convient le mieux à votre budget et à vos besoins.
- Des pompes et des tuyaux: Les pompes et les tuyaux sont nécessaires pour transférer le vin d'une cuve à une autre. Assurez-vous d'acheter des équipements de qualité pour éviter les fuites ou les contaminations.
- Un système de refroidissement: Le refroidissement est crucial pour la stabilisation du vin et pour contrôler la température pendant la fermentation. Vous aurez besoin d'un système de refroidissement fiable pour maintenir la qualité de votre vin.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de production de vin.
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Le plan de financement de votre entreprise de production de vin
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de production de vin consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un producteur de vin ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de production de vin sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de production de vin
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de production de vin sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de production de vin soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux producteurs de vin déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de production de vin à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de production de vin permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le producteur de vin :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de production de vin pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de production de vin, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de production de vin ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de production de vin
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un producteur de vin.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de production de vin ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un producteur de vin sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre producteur de vin, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de production de vin
À retenir
- Un prévisionnel financier montre la croissance, rentabilité et trésorerie attendues pour votre entreprise sur les 3 à 5 prochaines années.
- Comparer le réel comptable au prévisionnel permet de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour les prévisionnels de votre entreprise de production de vin.
C'est la fin de notre guide consacré aux prévisions financières d'un producteur de vin, nous espérons qu'il vous a été utile. N'hésitez pas à nous contacter si vous souhaitez nous faire part de vos retours d’expérience ou si vous avez des questions.
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