Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en vélos et accessoires ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en vélos et accessoires et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre grossiste en vélos et accessoires.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un grossiste en vélos et accessoires ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre grossiste en vélos et accessoires.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre grossiste en vélos et accessoires.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un grossiste en vélos et accessoires est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre grossiste en vélos et accessoires vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un grossiste en vélos et accessoires ?
Les prévisions financières d'un grossiste en vélos et accessoires doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre grossiste en vélos et accessoires est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en vélos et accessoires déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de grossiste en vélos et accessoires, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre grossiste en vélos et accessoires, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre grossiste en vélos et accessoires.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en vélos et accessoires
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en vélos et accessoires.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La popularité croissante des activités de plein air : en raison de la tendance grandissante à adopter un mode de vie sain et actif, de plus en plus de personnes se tournent vers les activités de plein air telles que le cyclisme. Cela peut entraîner une augmentation de la demande pour vos produits, ce qui peut influencer à la hausse votre prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
- Les innovations technologiques dans l'industrie du cyclisme : avec l'évolution constante de la technologie dans le domaine du cyclisme, de nouveaux produits et accessoires plus avancés et performants peuvent apparaître sur le marché. Si vous êtes en mesure de proposer ces produits à vos clients, cela peut augmenter votre prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
- Les changements saisonniers : en tant que grossiste en vélos et accessoires, vous êtes probablement conscient du fait que les ventes peuvent varier en fonction des saisons. Par exemple, pendant les mois d'été, la demande pour les vélos et les accessoires de cyclisme peut augmenter considérablement, tandis qu'elle peut ralentir pendant les mois d'hiver. Cela peut affecter votre prix moyen et votre nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence sur le marché : si vous avez des concurrents directs dans votre secteur d'activité, cela peut influencer votre prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si vos concurrents proposent des produits similaires à un prix inférieur, cela peut vous obliger à baisser vos prix pour rester compétitif, ce qui peut avoir un impact sur votre chiffre d'affaires mensuel.
- Les tendances et les modes : en tant que grossiste en vélos et accessoires, vous devez être attentif aux tendances et aux modes dans l'industrie du cyclisme. Si un produit ou un style devient très populaire, cela peut influencer la demande de vos clients, ce qui peut impacter votre prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en vélos et accessoires
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre grossiste en vélos et accessoires.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre grossiste en vélos et accessoires devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires des employés, les charges sociales et les avantages sociaux tels que les assurances maladie et retraite.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes, la préparation de vos états financiers et la réalisation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour couvrir votre inventaire, vos locaux et vos véhicules de livraison.
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels de gestion de stock, de facturation et de comptabilité.
- Frais bancaires : pour la tenue de votre compte professionnel, les frais de transaction et les frais de découvert éventuels.
- Frais de loyer : pour votre entrepôt et votre bureau.
- Frais de publicité : pour promouvoir vos produits et votre entreprise.
- Frais de transport : pour livrer les commandes à vos clients.
- Frais de communication : pour les abonnements téléphoniques et internet.
- Frais de déplacements professionnels : pour visiter des fournisseurs et des clients.
- Frais de formation : pour vous et vos employés afin de rester à la pointe des dernières innovations en matière de vélos et accessoires.
- Frais de fournitures de bureau : pour les fournitures de papeterie, d'impression et de bureau.
- Frais de maintenance : pour l'entretien de votre équipement et de votre flotte de vélos de démonstration.
- Frais de stockage : pour entreposer vos produits en attente de livraison.
- Frais de gestion des déchets : pour l'élimination responsable des déchets et le recyclage de vos emballages.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre grossiste en vélos et accessoires.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en vélos et accessoires ?
Créer et développer un grossiste en vélos et accessoires implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un grossiste en vélos et accessoires, on peut citer des éléments tels que :
- Acheter un entrepôt pour stocker vos vélos et accessoires. Assurez-vous qu'il est suffisamment grand pour accueillir votre inventaire et qu'il est situé dans une zone facilement accessible pour vos clients.
- Investir dans un système de gestion de stock pour suivre vos niveaux de stock et vos ventes. Cela vous aidera à éviter les pénuries et les excès de stock, ce qui peut avoir un impact négatif sur vos bénéfices.
- Acquérir des équipements de manutention tels que des chariots élévateurs ou des transpalettes pour faciliter le déplacement et le chargement de vos produits. Cela peut également améliorer l'efficacité de votre entrepôt.
- Acheter des véhicules de livraison pour transporter vos produits vers vos clients. Assurez-vous de choisir des véhicules adaptés à la taille et au poids de vos produits.
- Investir dans des outils de sécurité tels que des caméras de surveillance ou des alarmes pour protéger votre entrepôt et votre inventaire contre le vol et les dommages.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre grossiste en vélos et accessoires.
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Le financement de votre grossiste en vélos et accessoires
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre grossiste en vélos et accessoires.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un grossiste en vélos et accessoires ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre grossiste en vélos et accessoires sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en vélos et accessoires
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre grossiste en vélos et accessoires sur les années à venir.
Pour que votre grossiste en vélos et accessoires soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux grossistes en vélos et accessoires déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'un grossiste en vélos et accessoires
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en vélos et accessoires vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en vélos et accessoires permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le grossiste en vélos et accessoires :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en vélos et accessoires pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre grossiste en vélos et accessoires, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en vélos et accessoires ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre grossiste en vélos et accessoires
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en vélos et accessoires à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en vélos et accessoires ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en vélos et accessoires à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
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Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre grossiste en vélos et accessoires.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un grossiste en vélos et accessoires. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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