Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en produits de nettoyage ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en produits de nettoyage.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en produits de nettoyage peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en produits de nettoyage.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour un grossiste en produits de nettoyage ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre grossiste en produits de nettoyage et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour un grossiste en produits de nettoyage vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour le grossiste en produits de nettoyage vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre grossiste en produits de nettoyage seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un grossiste en produits de nettoyage ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un grossiste en produits de nettoyage, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le grossiste en produits de nettoyage au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un grossiste en produits de nettoyage déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre grossiste en produits de nettoyage.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en produits de nettoyage
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en produits de nettoyage.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'évolution des normes de sécurité et d'hygiène : avec l'augmentation des exigences en matière de propreté dans les entreprises et les espaces publics, vous pourriez voir une croissance de la demande pour vos produits de nettoyage, ce qui pourrait entraîner une augmentation des ventes.
- La concurrence sur le marché : si de nouveaux concurrents entrent sur le marché avec des prix plus bas, cela pourrait affecter votre prix moyen de vente et le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les fluctuations des coûts des matières premières : si le coût des matières premières utilisées dans vos produits de nettoyage augmente, cela pourrait entraîner une hausse des prix et potentiellement réduire le nombre de transactions mensuelles.
- Les tendances de consommation : avec une prise de conscience croissante de l'impact environnemental, les clients pourraient être plus enclins à acheter des produits de nettoyage écologiques, ce qui pourrait affecter votre offre et votre prix moyen de vente.
- Les saisons touristiques : si votre entreprise fournit des produits de nettoyage pour les hôtels et les lieux touristiques, vous pourriez voir une augmentation de la demande pendant les saisons touristiques, ce qui pourrait influencer vos ventes mensuelles.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en produits de nettoyage
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre grossiste en produits de nettoyage.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre grossiste en produits de nettoyage devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : Vous devrez payer les salaires de vos employés, y compris les employés de bureau, les représentants commerciaux et les livreurs de produits.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous aurez besoin des services d'un comptable pour gérer vos finances et vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire une assurance pour protéger votre entreprise contre les risques tels que les dommages matériels, les accidents du travail et les responsabilités civiles.
- Licences de logiciel : Vous devrez peut-être utiliser des logiciels pour gérer votre inventaire, vos ventes et vos comptes clients.
- Frais bancaires : Vous devrez payer les frais associés à votre compte bancaire professionnel, tels que les frais de transaction et les frais de tenue de compte.
- Frais de location d'entrepôt : Vous devrez louer un espace pour stocker vos produits avant de les livrer à vos clients.
- Frais de transport : Vous devrez payer pour le transport de vos produits depuis vos fournisseurs jusqu'à votre entrepôt, ainsi que pour la livraison à vos clients.
- Frais d'emballage : Vous devrez acheter des matériaux d'emballage tels que des cartons, des sacs et du papier pour protéger vos produits pendant le transport et la livraison.
- Frais de marketing et de publicité : Vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour promouvoir votre entreprise et vos produits, par le biais de publicités imprimées, en ligne ou lors d'événements professionnels.
- Frais de formation : Vous devrez peut-être investir dans la formation de vos employés pour qu'ils puissent mieux vendre vos produits et fournir un bon service client.
- Frais de gestion des stocks : Vous devrez peut-être utiliser un système de gestion des stocks pour suivre vos produits et éviter les pertes ou les ruptures de stock.
- Frais de maintenance et de réparation : Vous devrez peut-être payer pour l'entretien et la réparation de vos équipements de nettoyage, tels que les machines à laver et les aspirateurs.
- Frais de fournitures de bureau : Vous devrez acheter des fournitures telles que des stylos, du papier et des cartouches d'encre pour votre bureau et vos employés.
- Frais de télécommunications : Vous devrez peut-être payer pour un accès Internet, un téléphone et des services de messagerie pour communiquer avec vos clients et fournisseurs.
- Frais de déplacement : Vous devrez peut-être payer pour les déplacements de vos employés, notamment pour des réunions avec des clients ou pour des salons professionnels.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre grossiste en produits de nettoyage.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en produits de nettoyage ?
Créer et développer un grossiste en produits de nettoyage implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un grossiste en produits de nettoyage, on peut citer des éléments tels que :
- Un entrepôt de stockage - En tant que grossiste en produits de nettoyage, vous aurez besoin d'un espace de stockage suffisant pour entreposer vos produits en vrac. Assurez-vous de choisir un entrepôt sécurisé et bien équipé pour protéger vos marchandises.
- Des équipements de manutention - Pour déplacer vos produits à l'intérieur de l'entrepôt, vous aurez besoin d'équipements de manutention tels que des chariots élévateurs, des transpalettes et des diables. Ces équipements vous aideront à gérer efficacement votre stock et à le déplacer en toute sécurité.
- Des véhicules de livraison - Si vous prévoyez de livrer vos produits directement aux clients, vous aurez besoin de véhicules de livraison pour transporter vos marchandises. Assurez-vous de choisir des véhicules adaptés à la taille et au type de vos produits.
- Un système informatique de gestion des stocks - Pour suivre vos ventes et vos stocks, il est essentiel d'avoir un système informatique de gestion des stocks. Cela vous permettra de gérer efficacement vos stocks, de prévoir les besoins en réapprovisionnement et d'éviter les ruptures de stock.
- Des équipements de sécurité - En tant que grossiste en produits de nettoyage, vous manipulerez probablement des produits chimiques potentiellement dangereux. Il est donc important de vous équiper d'équipements de sécurité tels que des gants, des masques et des lunettes de protection pour protéger votre personnel et vos clients.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre grossiste en produits de nettoyage.
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Le plan de financement de votre grossiste en produits de nettoyage
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en produits de nettoyage consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'un grossiste en produits de nettoyage ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en produits de nettoyage.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en produits de nettoyage
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un grossiste en produits de nettoyage doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de grossiste en produits de nettoyage seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en produits de nettoyage donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un grossiste en produits de nettoyage permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en produits de nettoyage.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le grossiste en produits de nettoyage dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en produits de nettoyage ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en produits de nettoyage peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre grossiste en produits de nettoyage
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en produits de nettoyage à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en produits de nettoyage ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre grossiste en produits de nettoyage dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en produits de nettoyage, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre grossiste en produits de nettoyage
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre grossiste en produits de nettoyage.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour un grossiste en produits de nettoyage. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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