Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en produits chimiques ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en produits chimiques et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre grossiste en produits chimiques.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un grossiste en produits chimiques ?
Les prévisions financières de votre grossiste en produits chimiques servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre grossiste en produits chimiques s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un grossiste en produits chimiques ?
La qualité des prévisions financières d'un grossiste en produits chimiques dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en produits chimiques déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un grossiste en produits chimiques, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre grossiste en produits chimiques, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en produits chimiques.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en produits chimiques
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en produits chimiques par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre grossiste en produits chimiques, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un grossiste en produits chimiques déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La demande croissante pour des produits chimiques plus respectueux de l'environnement : En raison de la prise de conscience croissante des consommateurs et des entreprises quant à l'impact environnemental de leurs activités, il est probable que vous devrez proposer des produits chimiques plus respectueux de l'environnement. Cela peut entraîner une augmentation du prix moyen de vos produits, mais également une hausse des ventes mensuelles si vous êtes en mesure de répondre à cette demande.
- Les fluctuations des prix des matières premières : En tant que grossiste en produits chimiques, vous dépendez probablement d'autres entreprises pour vous fournir les matières premières nécessaires à la production de vos produits. Des changements dans les prix de ces matières premières peuvent avoir un impact sur votre propre prix moyen et sur vos transactions mensuelles, surtout si vous n'êtes pas en mesure de répercuter ces coûts sur vos clients.
- Les réglementations gouvernementales sur les produits chimiques : Les réglementations en matière de sécurité et d'utilisation des produits chimiques peuvent varier d'un pays à l'autre, voire même d'une région à l'autre. Si vous exportez vos produits, vous devrez vous conformer à ces réglementations, ce qui peut entraîner des coûts supplémentaires et potentiellement impacter vos ventes mensuelles si les réglementations sont strictes.
- Les innovations technologiques : De nouvelles technologies sont constamment développées dans l'industrie chimique, ce qui peut affecter le prix moyen de vos produits. Si vos concurrents utilisent des technologies plus avancées, vous devrez peut-être ajuster vos prix pour rester compétitif. De plus, ces innovations peuvent également influencer les tendances du marché et donc vos ventes mensuelles.
- Les fluctuations économiques : Comme pour toute entreprise, les fluctuations économiques peuvent avoir un impact sur les ventes mensuelles de votre grossiste en produits chimiques. En période de récession, les entreprises peuvent réduire leurs dépenses en produits chimiques, tandis qu'en période de croissance économique, la demande peut augmenter. Il est important de prendre en compte ces fluctuations lors de la création de votre prévisionnel des ventes.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en produits chimiques
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre grossiste en produits chimiques au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre grossiste en produits chimiques devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel: incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés tels que les commerciaux, les techniciens et les livreurs.
- Honoraires d'expertise-comptable: pour l'aide à la gestion de vos finances et à la déclaration de vos impôts.
- Frais d'assurance: pour couvrir les risques liés à votre activité de grossiste en produits chimiques, tels que les accidents du travail, les dommages matériels et les responsabilités civiles.
- Licences de logiciel: pour les programmes informatiques utilisés dans la gestion de votre entreprise, tels que les logiciels de comptabilité, de gestion de stock et de facturation.
- Frais bancaires: pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les frais de transactions et les frais de virements internationaux.
- Frais de transport: pour les déplacements de vos marchandises entre les différents sites de stockage et les livraisons chez vos clients.
- Frais de communication: pour les coûts liés aux moyens de communication tels que le téléphone, l'internet et les frais postaux.
- Frais de publicité: pour promouvoir votre entreprise et vos produits auprès de vos clients potentiels.
- Frais de location: pour la location de locaux de stockage ou de bureaux pour votre entreprise.
- Frais de formation: pour former vos employés sur les produits chimiques et les normes de sécurité, ainsi que sur les nouvelles techniques de vente et de gestion.
- Frais de fournitures de bureau: pour les fournitures telles que le papier, les cartouches d'encre, les stylos et les fournitures de bureau en général.
- Frais de maintenance: pour l'entretien de vos équipements et de vos locaux, tels que les systèmes de climatisation, les machines de production et les équipements informatiques.
- Frais de stockage: pour les coûts liés à la conservation de vos produits chimiques dans des entrepôts sécurisés et conformes aux normes de sécurité.
- Frais de déplacement: pour les déplacements professionnels de vos employés, tels que les visites chez les fournisseurs et les salons professionnels.
- Frais de consommables: pour les consommables utilisés dans votre activité, tels que les étiquettes, les emballages et les produits de nettoyage.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en produits chimiques ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre grossiste en produits chimiques, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un grossiste en produits chimiques, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un entrepôt - Pour stocker vos produits chimiques en toute sécurité, il est essentiel d'avoir un entrepôt adapté à vos besoins. Assurez-vous qu'il a une bonne ventilation et une capacité de stockage suffisante pour vos produits.
- Un système de gestion des stocks - Pour garder une trace de vos stocks de produits chimiques et vous assurer que vous n'en manquez pas, un système de gestion des stocks est indispensable. Choisissez-en un qui convient à votre entreprise et qui vous permet de suivre les entrées et sorties de vos produits.
- Un chariot élévateur - Pour déplacer vos produits chimiques en toute sécurité dans votre entrepôt, un chariot élévateur est nécessaire. Assurez-vous de choisir un modèle adapté à la taille et au poids de vos produits.
- Un système de sécurité incendie - Étant donné la nature dangereuse des produits chimiques, il est essentiel d'avoir un système de sécurité incendie efficace dans votre entrepôt. Cela peut inclure des détecteurs de fumée, des extincteurs et des alarmes incendie.
- Un système de ventilation - Pour éviter toute accumulation de gaz toxiques dans votre entrepôt, un système de ventilation efficace est nécessaire. Assurez-vous qu'il est régulièrement entretenu pour garantir son bon fonctionnement.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre grossiste en produits chimiques.
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Le plan de financement de votre grossiste en produits chimiques
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en produits chimiques consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un grossiste en produits chimiques ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre grossiste en produits chimiques sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en produits chimiques
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un grossiste en produits chimiques doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de grossiste en produits chimiques seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'un grossiste en produits chimiques
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en produits chimiques vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un grossiste en produits chimiques permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en produits chimiques.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le grossiste en produits chimiques dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en produits chimiques ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en produits chimiques peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre grossiste en produits chimiques
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en produits chimiques à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en produits chimiques ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre grossiste en produits chimiques dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre grossiste en produits chimiques.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un grossiste en produits chimiques. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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