Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en matières plastiques ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en matières plastiques.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en matières plastiques peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en matières plastiques.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un grossiste en matières plastiques ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre grossiste en matières plastiques.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre grossiste en matières plastiques.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un grossiste en matières plastiques est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre grossiste en matières plastiques vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un grossiste en matières plastiques ?
La qualité des prévisions financières d'un grossiste en matières plastiques dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en matières plastiques déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un grossiste en matières plastiques, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre grossiste en matières plastiques, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en matières plastiques.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en matières plastiques
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en matières plastiques.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les fluctuations du cours des matières premières telles que le pétrole ou le gaz peuvent influencer le prix moyen des matières plastiques et donc impacter vos ventes.
- Les innovations technologiques dans le domaine des matières plastiques peuvent avoir un impact sur la demande de vos produits et ainsi affecter le nombre de transactions mensuelles.
- Les politiques gouvernementales en matière d'environnement peuvent entraîner des changements réglementaires qui peuvent avoir un impact sur les prix et la demande de vos produits.
- Les tendances du marché, telles que la demande croissante pour des produits respectueux de l'environnement, peuvent influencer vos ventes et le prix de vos matières plastiques.
- Les fluctuations des taux de change peuvent affecter le coût d'importation des matières plastiques et ainsi impacter le prix de vente et les transactions mensuelles.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en matières plastiques
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre grossiste en matières plastiques.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre grossiste en matières plastiques devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : ces frais couvrent les services d'un expert-comptable pour vous aider avec votre comptabilité et vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : couvre les risques liés à votre activité de grossiste en matières plastiques, tels que les dommages matériels, la responsabilité civile et les pertes financières.
- Licences de logiciel : ces frais incluent les licences de logiciels utilisés pour gérer votre entreprise, tels que des logiciels de comptabilité ou de gestion de stock.
- Frais bancaires : inclut les frais liés à la gestion de vos comptes bancaires, tels que les frais de tenue de compte, les frais de virement et les frais de découvert.
- Frais de transport : couvre les frais de livraison des matières plastiques à votre entrepôt et les frais d'expédition aux clients.
- Frais de communication : inclut les coûts liés à vos communications avec les clients et les fournisseurs, tels que les frais de téléphone, d'internet et de courrier.
- Frais de publicité : couvre les coûts de marketing pour promouvoir vos produits auprès de vos clients potentiels.
- Frais de location d'entrepôt : inclut les coûts de location de votre entrepôt pour stocker les matières plastiques.
- Frais de gestion de stock : couvre les coûts liés à la gestion de votre stock, tels que les frais de gestion de l'inventaire et les coûts de stockage.
- Frais de maintenance : inclut les coûts de maintenance de votre entrepôt et de votre équipement, tels que les réparations et les contrats de maintenance.
- Frais de formation : couvre les coûts de formation pour vous et vos employés, tels que des formations en gestion ou en sécurité.
- Frais de services publics : inclut les coûts liés à l'utilisation des services publics, tels que l'électricité, l'eau et le chauffage de votre entrepôt.
- Frais de fournitures de bureau : couvre les coûts de fournitures de bureau, tels que le papier, les stylos et les enveloppes.
- Frais de déplacement : inclut les coûts liés aux déplacements professionnels, tels que les frais de transport et d'hébergement lors de visites chez des clients ou des fournisseurs.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre grossiste en matières plastiques.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en matières plastiques ?
Créer et développer un grossiste en matières plastiques implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un grossiste en matières plastiques, on peut citer des éléments tels que :
- Un entrepôt de stockage: Vous aurez besoin d'un entrepôt pour stocker vos matières plastiques en vrac et vos produits finis. Assurez-vous qu'il soit sécurisé, bien éclairé et équipé d'un système de contrôle de la température pour préserver la qualité de vos produits.
- Un camion de livraison: Vous aurez besoin d'un camion pour transporter vos matières plastiques des fournisseurs vers votre entrepôt et pour livrer vos produits finis aux clients. Assurez-vous qu'il soit adapté aux dimensions de vos produits et qu'il soit en bon état pour éviter les retards de livraison.
- Des équipements de manutention: Vous aurez besoin de chariots élévateurs, de transpalettes et d'autres équipements de manutention pour déplacer vos matières plastiques dans votre entrepôt. Assurez-vous qu'ils soient adaptés à votre espace de stockage et qu'ils soient en bon état pour éviter les accidents.
- Un système informatique de gestion des stocks: Vous aurez besoin d'un système informatique pour gérer vos stocks de matières plastiques et de produits finis. Assurez-vous qu'il soit adapté à votre entreprise et qu'il permette une mise à jour en temps réel des données de stock.
- Des équipements de sécurité: Vous aurez besoin d'équipements de sécurité tels que des extincteurs, des alarmes incendie et des caméras de surveillance pour protéger votre entrepôt et vos produits. Assurez-vous qu'ils soient conformes aux normes de sécurité en vigueur.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre grossiste en matières plastiques.
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Le plan de financement de votre grossiste en matières plastiques
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre grossiste en matières plastiques consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un grossiste en matières plastiques ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre grossiste en matières plastiques sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en matières plastiques
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre grossiste en matières plastiques au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un grossiste en matières plastiques doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'un grossiste en matières plastiques
Le bilan prévisionnel de votre grossiste en matières plastiques vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'un grossiste en matières plastiques permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en matières plastiques.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que le grossiste en matières plastiques dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en matières plastiques ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre grossiste en matières plastiques
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un grossiste en matières plastiques.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en matières plastiques ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en matières plastiques à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre grossiste en matières plastiques.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un grossiste en matières plastiques. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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