Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en équipements miniers ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en équipements miniers et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre grossiste en équipements miniers.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un grossiste en équipements miniers ?
Les prévisions financières de votre grossiste en équipements miniers servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre grossiste en équipements miniers s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un grossiste en équipements miniers ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un grossiste en équipements miniers, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le grossiste en équipements miniers au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un grossiste en équipements miniers déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre grossiste en équipements miniers.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en équipements miniers
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en équipements miniers.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les fluctuations du prix des matières premières utilisées dans la fabrication des équipements miniers peuvent affecter le prix moyen de vos produits. Si le prix des matières premières augmente, vous pourriez être contraint d'augmenter vos prix pour maintenir vos marges bénéficiaires, ce qui pourrait avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les réglementations gouvernementales concernant l'exploitation minière peuvent également influencer votre activité. Si de nouvelles réglementations sont mises en place, cela pourrait affecter la demande pour vos équipements ou entraîner des coûts supplémentaires pour vous conformer aux normes, ce qui pourrait impacter le prix moyen de vos produits.
- Les fluctuations économiques peuvent avoir un impact sur le secteur de l'exploitation minière et donc sur la demande pour vos équipements. Par exemple, une récession économique pourrait entraîner une baisse de la demande pour vos produits, tandis qu'une période de croissance économique pourrait stimuler la demande.
- La concurrence sur le marché peut également influencer le prix moyen de vos produits et le nombre de transactions réalisées. Si de nouveaux concurrents entrent sur le marché ou si vos concurrents baissent leurs prix, vous pourriez être obligé de revoir votre stratégie de prix pour rester compétitif.
- Les progrès technologiques dans le secteur de l'exploitation minière peuvent également avoir un impact sur votre activité. Si de nouvelles technologies plus efficaces et moins coûteuses sont développées, cela pourrait affecter la demande pour vos équipements et donc le prix moyen de vos produits.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en équipements miniers
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre grossiste en équipements miniers.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre grossiste en équipements miniers devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les salaires et charges sociales de votre personnel, y compris les primes et les avantages sociaux
- Les frais de location de votre entrepôt et de vos bureaux
- Les frais de transport pour livrer les équipements à vos clients
- Les frais de communication tels que les abonnements téléphoniques et internet
- Les frais de maintenance pour entretenir vos équipements et vos véhicules de livraison
- Les frais d'approvisionnement pour acheter les pièces de rechange et les matériaux nécessaires pour la fabrication de vos équipements
- Les frais de publicité pour promouvoir vos produits auprès de vos clients potentiels
- Les frais d'expertise-comptable pour tenir à jour vos comptes et réaliser votre bilan annuel
- Les frais d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité
- Les frais de formation pour maintenir les compétences de votre personnel à jour
- Les frais de licences de logiciel pour utiliser des outils de gestion et de suivi de vos activités
- Les frais bancaires liés à vos comptes professionnels et à vos transactions financières
- Les frais de déplacement pour visiter vos fournisseurs et vos clients
- Les frais de stockage pour entreposer les équipements en attente de livraison
- Les frais de douane pour importer des équipements de l'étranger
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre grossiste en équipements miniers.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en équipements miniers ?
Créer et développer un grossiste en équipements miniers implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un grossiste en équipements miniers, on peut citer des éléments tels que :
- Véhicules de transport: Comme grossiste en équipements miniers, vous aurez besoin de véhicules pour transporter vos produits vers vos clients. Cela peut inclure des camions, des fourgonnettes ou des voitures utilitaires.
- Équipement de manutention: Pour déplacer et manipuler vos équipements miniers, vous aurez besoin d'équipement de manutention tel que des chariots élévateurs, des grues ou des transpalettes.
- Matériel informatique: Pour gérer vos opérations et votre inventaire, vous aurez besoin d'ordinateurs, d'imprimantes et d'autres équipements informatiques.
- Équipement de sécurité: En tant que grossiste en équipements miniers, vous devrez investir dans des équipements de sécurité pour vos employés, tels que des casques, des gants et des vêtements de sécurité.
- Équipement de stockage: Pour stocker vos produits en toute sécurité, vous aurez besoin d'étagères, de racks ou de conteneurs de stockage.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre grossiste en équipements miniers.
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Le plan de financement de votre grossiste en équipements miniers
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en équipements miniers consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un grossiste en équipements miniers ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre grossiste en équipements miniers sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en équipements miniers
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre grossiste en équipements miniers sur les années à venir.
Pour que votre grossiste en équipements miniers soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux grossistes en équipements miniers déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre grossiste en équipements miniers à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en équipements miniers permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre grossiste en équipements miniers ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre grossiste en équipements miniers dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre grossiste en équipements miniers.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en équipements miniers ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre grossiste en équipements miniers
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un grossiste en équipements miniers.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en équipements miniers ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en équipements miniers sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en équipements miniers, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre grossiste en équipements miniers.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un grossiste en équipements miniers. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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