Comment faire un prévisionnel financier pour un grossiste en accessoires de voyage ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre grossiste en accessoires de voyage.
Élaborer les prévisions financières d'un grossiste en accessoires de voyage peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre grossiste en accessoires de voyage.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un grossiste en accessoires de voyage ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre grossiste en accessoires de voyage.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre grossiste en accessoires de voyage.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un grossiste en accessoires de voyage est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre grossiste en accessoires de voyage vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un grossiste en accessoires de voyage ?
La qualité des prévisions financières d'un grossiste en accessoires de voyage dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un grossiste en accessoires de voyage déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un grossiste en accessoires de voyage, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre grossiste en accessoires de voyage, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre grossiste en accessoires de voyage.
Le prévisionnel des ventes d'un grossiste en accessoires de voyage
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre grossiste en accessoires de voyage.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La tendance des voyages en avion : Avec une augmentation du nombre de personnes voyageant en avion, la demande pour des accessoires de voyage tels que des valises, des sacs de voyage, et des trousses de toilette augmente également. Cela peut conduire à une augmentation du prix moyen de ces produits en raison de la demande plus élevée.
- Les fluctuations des taux de change : Si votre entreprise importe des accessoires de voyage de différents pays, les fluctuations des taux de change peuvent avoir un impact significatif sur vos coûts d'achat. Cela peut affecter le prix moyen de vos produits et donc influencer le nombre de transactions mensuelles.
- Les tendances de consommation : Les accessoires de voyage peuvent être considérés comme des produits de mode, et les tendances de consommation évoluent constamment. Si vous êtes en mesure de suivre ces tendances et de proposer des produits populaires, cela peut augmenter la demande pour vos produits et augmenter le nombre de transactions mensuelles.
- Les saisons touristiques : Les ventes d'accessoires de voyage peuvent varier en fonction des saisons touristiques. Par exemple, pendant les vacances d'été, il peut y avoir une demande plus élevée pour des produits tels que des sacs de plage, des chapeaux de soleil, etc. En tenant compte de ces fluctuations saisonnières, vous pouvez mieux prévoir vos ventes et ajuster vos prix en conséquence.
- Les partenariats avec des agences de voyage : En établissant des partenariats avec des agences de voyage, vous pouvez augmenter la visibilité de vos produits et atteindre un public plus large. Cela peut conduire à une augmentation du nombre de transactions mensuelles et, par conséquent, à une augmentation du chiffre d'affaires pour votre entreprise.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un grossiste en accessoires de voyage
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre grossiste en accessoires de voyage.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'un grossiste en accessoires de voyage comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluez les salaires et les charges sociales de vos employés, ainsi que les avantages sociaux tels que les assurances maladie et les régimes de retraite.
- Honoraires d'expertise-comptable : ces frais couvrent les services d'un expert-comptable pour la tenue de vos comptes et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : vous devrez souscrire à une assurance responsabilité civile pour protéger votre entreprise en cas de litige ou de dommages causés à des tiers.
- Licences de logiciel : si vous utilisez des logiciels spécifiques pour votre entreprise, vous devrez payer des frais de licence pour les utiliser légalement.
- Frais bancaires : les banques facturent généralement des frais pour les services bancaires tels que les virements, les chèques et les dépôts, ainsi que pour les découverts et les frais de tenue de compte.
- Frais de location de l'entrepôt : si vous stockez vos produits dans un entrepôt, vous devrez payer des frais mensuels ou annuels pour la location de l'espace.
- Frais de transport : incluez les coûts liés au transport de vos produits vers et depuis l'entrepôt, ainsi que les frais d'expédition pour les commandes de vos clients.
- Frais de marketing : pour promouvoir votre entreprise et vos produits, vous devrez peut-être payer pour des publicités en ligne, des brochures ou des événements de réseautage.
- Frais de communication : cela inclut les coûts liés aux appels téléphoniques, aux abonnements Internet et aux autres services de communication nécessaires pour gérer votre entreprise.
- Frais de formation : en tant que grossiste en accessoires de voyage, vous devrez peut-être former vos employés sur les produits, les processus et les techniques de vente.
- Frais de fournitures de bureau : cela inclut tous les articles de papeterie, les fournitures informatiques et les autres fournitures dont vous avez besoin pour gérer votre entreprise au quotidien.
- Frais de services publics : cela comprend les factures d'électricité, d'eau, de gaz et d'autres services publics nécessaires pour faire fonctionner votre entrepôt et votre bureau.
- Frais de déplacements professionnels : si vous devez vous déplacer pour rencontrer des fournisseurs ou des clients, vous devrez peut-être payer pour les frais de transport, d'hébergement et de repas.
- Frais juridiques : en cas de litige ou de besoin de conseils juridiques, vous devrez peut-être engager un avocat et payer des frais pour ses services.
- Frais de gestion des stocks : si vous gérez un stock important, vous devrez peut-être payer pour un système de gestion des stocks ou pour des employés chargés de suivre les niveaux de stock.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre grossiste en accessoires de voyage, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un grossiste en accessoires de voyage ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre grossiste en accessoires de voyage, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un grossiste en accessoires de voyage, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Un entrepôt - Vous aurez besoin d'un espace de stockage pour vos produits. Choisissez un entrepôt avec une bonne accessibilité et suffisamment grand pour stocker vos articles en vrac.
- Un système de gestion des stocks - Il est important d'avoir un système efficace pour suivre vos stocks et éviter les pertes. Vous pouvez opter pour un logiciel de gestion des stocks ou un système manuel, en fonction de vos besoins et de votre budget.
- Un véhicule de livraison - Si vous prévoyez de faire des livraisons vous-même, vous aurez besoin d'un véhicule adapté pour transporter vos produits en toute sécurité. Vous pouvez acheter un camion ou une camionnette en fonction de la taille de votre entreprise.
- Du matériel d'emballage - Pour protéger vos produits pendant le transport, vous aurez besoin de matériel d'emballage tel que des boîtes, du papier bulle, du ruban adhésif, etc. Assurez-vous d'avoir suffisamment de matériel pour répondre à vos besoins de livraison.
- Des équipements de sécurité - Pour protéger votre entrepôt et vos produits, vous aurez besoin d'équipements de sécurité tels que des caméras de surveillance, des systèmes d'alarme, des serrures de haute sécurité, etc. Cela vous aidera à éviter les vols et les dommages matériels.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre grossiste en accessoires de voyage.
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Le plan de financement de votre grossiste en accessoires de voyage
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en accessoires de voyage consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un grossiste en accessoires de voyage ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre grossiste en accessoires de voyage sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre grossiste en accessoires de voyage
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre grossiste en accessoires de voyage au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un grossiste en accessoires de voyage doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre grossiste en accessoires de voyage à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en accessoires de voyage permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le grossiste en accessoires de voyage :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre grossiste en accessoires de voyage pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre grossiste en accessoires de voyage, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre grossiste en accessoires de voyage ?
Élaborer des prévisions financières pour votre grossiste en accessoires de voyage peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre grossiste en accessoires de voyage
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre grossiste en accessoires de voyage à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre grossiste en accessoires de voyage ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un grossiste en accessoires de voyage sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre grossiste en accessoires de voyage, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre grossiste en accessoires de voyage
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre grossiste en accessoires de voyage.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un grossiste en accessoires de voyage. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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