Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant de vinyles ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de vinyles et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de fabrication de vinyles.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un fabricant de vinyles ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de fabrication de vinyles.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de fabrication de vinyles.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un fabricant de vinyles est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de vinyles vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un fabricant de vinyles ?
La qualité des prévisions financières d'un fabricant de vinyles dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un fabricant de vinyles déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un fabricant de vinyles, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de fabrication de vinyles, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de vinyles.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'un fabricant de vinyles
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de fabrication de vinyles (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de fabrication de vinyles peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'offre et la demande : Les fluctuations de la demande pour les vinyles peuvent influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si la demande pour les vinyles augmente, vous pouvez augmenter votre prix moyen pour augmenter vos revenus. En revanche, si la demande diminue, vous devrez peut-être baisser vos prix pour attirer plus de clients.
- La popularité des artistes : Les vinyles d'artistes populaires peuvent se vendre à des prix plus élevés et générer plus de transactions mensuelles. Si vous avez des artistes populaires dans votre catalogue, cela peut avoir un impact positif sur vos ventes. En revanche, des artistes moins connus peuvent avoir un impact négatif sur vos ventes.
- La qualité du vinyle : La qualité du vinyle peut influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si vous utilisez des matériaux de haute qualité pour vos vinyles, vous pourrez peut-être les vendre à un prix plus élevé. En revanche, si la qualité est médiocre, cela peut dissuader les clients et réduire vos ventes.
- Les tendances du marché : Les tendances du marché peuvent avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de vinyles. Si les vinyles sont de nouveau à la mode, vous pouvez peut-être augmenter vos prix et générer plus de ventes. En revanche, si les vinyles ne sont plus populaires, vous devrez peut-être revoir vos prix à la baisse pour rester compétitif.
- La concurrence : La concurrence peut affecter le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de vinyles. Si vous êtes le seul fabricant de vinyles dans votre région, vous pouvez peut-être fixer des prix plus élevés. En revanche, si vous avez de nombreux concurrents, vous devrez peut-être ajuster vos prix pour rester compétitif sur le marché.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant de vinyles
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de fabrication de vinyles.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de fabrication de vinyles devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : salaires et charges sociales pour vos employés, incluant les opérateurs de machines, les techniciens et les employés administratifs.
- Honoraires d'expertise-comptable : frais pour les services d'un expert-comptable pour la gestion de votre comptabilité et de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : prime d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité, notamment les dommages matériels et les accidents du travail.
- Licences de logiciel : frais pour l'utilisation de logiciels spécialisés dans la production de vinyles, tels que des logiciels de conception ou de mastering.
- Frais bancaires : frais pour les services bancaires, tels que les frais de tenue de compte, les commissions sur les opérations bancaires et les frais de carte bancaire.
- Frais de matières premières : coût des matières premières utilisées pour la fabrication de vos vinyles, tels que le PVC, le polychlorure de vinyle et les colorants.
- Frais de transport : coût du transport des matières premières et des produits finis, incluant les frais de livraison chez vos clients.
- Frais de maintenance : coût pour l'entretien et la réparation de vos machines de production et de vos équipements.
- Frais de communication : coût pour la publicité et la communication de votre entreprise, incluant les frais pour la création de supports de communication et les campagnes publicitaires.
- Frais de stockage : coût pour la location d'un entrepôt ou d'un espace de stockage pour vos matières premières et vos produits finis.
- Frais de sous-traitance : coût pour la sous-traitance de certaines tâches, telles que le mastering ou le pressage des vinyles.
- Frais de formation : coût pour la formation de vos employés, notamment pour l'utilisation de nouvelles technologies ou pour améliorer leurs compétences.
- Frais de gestion des déchets : coût pour l'élimination des déchets produits lors de la fabrication de vos vinyles.
- Frais de location : coût pour la location de locaux pour votre entreprise, tels qu'un bureau ou une salle de production.
- Frais de services publics : coût pour les services publics tels que l'électricité, l'eau et le gaz utilisés dans la production de vos vinyles.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de fabrication de vinyles.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un fabricant de vinyles ?
Créer et développer un fabricant de vinyles implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un fabricant de vinyles, on peut citer des éléments tels que :
- Équipement de production : Pour fabriquer des vinyles de qualité, vous aurez besoin d'équipement spécialisé, tel qu'une presse à vinyle, une machine de moulage, un équipement de découpe et un appareil de gravure.
- Matériaux de production : En plus de l'équipement, vous aurez également besoin de matériaux tels que du PVC, du vinyle vierge, du papier d'aluminium, du carton et des encres pour produire vos vinyles.
- Stockage : Vous devrez également investir dans des étagères, des racks ou des armoires pour stocker vos vinyles finis ainsi que vos matériaux de production, afin de maintenir un environnement de travail organisé et sécurisé.
- Transport : Si vous prévoyez de vendre vos vinyles en dehors de votre zone de production, vous devrez peut-être investir dans un véhicule pour les transporter en toute sécurité vers vos clients.
- Maintenance et réparations : Pour assurer la durabilité de votre équipement de production, vous devrez peut-être effectuer des réparations et des maintenances régulières. Vous devrez donc prévoir un budget pour ces dépenses.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de fabrication de vinyles.
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Le financement de votre entreprise de fabrication de vinyles
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de fabrication de vinyles.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux font partie du plan financier d'un fabricant de vinyles ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de vinyles.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication de vinyles
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’un fabricant de vinyles doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de fabricant de vinyles seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de fabrication de vinyles à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de vinyles permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le fabricant de vinyles :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de vinyles pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de fabrication de vinyles, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de vinyles ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un fabricant de vinyles, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de fabrication de vinyles
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un fabricant de vinyles.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de vinyles ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour un fabricant de vinyles sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de fabrication de vinyles.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un fabricant de vinyles. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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