Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant de produits en plastique ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de produits en plastique est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un fabricant de produits en plastique, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un fabricant de produits en plastique ?
Les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de produits en plastique servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de produits en plastique s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'un fabricant de produits en plastique ?
La qualité des prévisions financières d'un fabricant de produits en plastique dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un fabricant de produits en plastique déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'un fabricant de produits en plastique, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de fabrication de produits en plastique, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de produits en plastique.
Le prévisionnel des ventes d'un fabricant de produits en plastique
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de produits en plastique.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'évolution de la demande : Les fluctuations de la demande pour les produits en plastique peuvent influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de votre entreprise. Si la demande augmente, vous pourriez être en mesure d'augmenter vos prix et d'augmenter le nombre de transactions. En revanche, si la demande diminue, vous pourriez devoir baisser vos prix pour maintenir le même niveau de ventes.
- L'innovation technologique : Les avancées technologiques dans le domaine des produits en plastique peuvent avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de votre entreprise. Si de nouvelles technologies vous permettent de produire des produits de meilleure qualité à moindre coût, vous pourriez augmenter vos prix et attirer plus de clients.
- L'évolution des matières premières : Les variations du coût des matières premières utilisées dans la fabrication de vos produits en plastique peuvent affecter votre prix moyen et votre volume de ventes. Si les matières premières deviennent plus chères, vous pourriez être contraint de répercuter ces coûts sur vos prix, ce qui pourrait entraîner une baisse des ventes.
- La concurrence : La présence de concurrents sur le marché peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles de votre entreprise. Si vos concurrents offrent des produits similaires à des prix plus bas, vous pourriez être amené à baisser vos prix pour rester compétitif, ce qui pourrait avoir un impact sur vos ventes.
- Les réglementations environnementales : Les réglementations environnementales peuvent également jouer un rôle dans la fixation du prix moyen et le volume de ventes de vos produits en plastique. Si de nouvelles réglementations augmentent vos coûts de production, vous pourriez être contraint de répercuter ces coûts sur vos prix, ce qui pourrait affecter vos ventes.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant de produits en plastique
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de fabrication de produits en plastique au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de fabrication de produits en plastique devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
Voici une liste des dépenses d'exploitation que vous devrez prendre en compte pour votre entreprise :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour vous assister dans la gestion de votre comptabilité et de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour protéger votre entreprise contre les risques liés à vos activités, tels que les dommages matériels, les accidents du travail ou les poursuites judiciaires.
- Licences de logiciel : pour utiliser des programmes informatiques spécifiques à votre secteur d'activité, tels que des logiciels de conception de produits en plastique.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les virements, les prélèvements automatiques ou les frais de tenue de compte.
- Location de locaux : pour abriter vos activités de fabrication et de stockage de vos produits en plastique.
- Fournitures de bureau : pour acheter du matériel de bureau tel que des ordinateurs, des imprimantes ou des fournitures de papeterie.
- Frais de publicité et de marketing : pour faire connaître vos produits en plastique et attirer de nouveaux clients.
- Frais de transport : pour acheminer vos matières premières et vos produits finis vers vos clients.
- Services publics : tels que l'électricité, l'eau, le gaz, etc. pour alimenter vos équipements de production.
- Frais de formation : pour former vos employés aux techniques de fabrication de produits en plastique et aux normes de sécurité.
- Frais de maintenance : pour entretenir et réparer vos équipements de production.
- Coûts de distribution : pour stocker et distribuer vos produits en plastique à vos clients.
- Frais de gestion de la qualité : pour vous assurer que vos produits en plastique répondent aux normes de qualité et de sécurité exigées par vos clients.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un fabricant de produits en plastique ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de fabrication de produits en plastique, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un fabricant de produits en plastique, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Machines d'injection : Ces machines sont essentielles pour la production de vos produits en plastique. Elles permettent de fondre le plastique et de l'injecter dans des moules pour former vos produits finis.
- Moules : Les moules sont des outils de fabrication en forme de cavités qui permettent de créer des produits en plastique spécifiques. Vous aurez besoin d'un moule pour chaque produit que vous souhaitez fabriquer.
- Silo de stockage de matières premières : Pour fabriquer vos produits en plastique, vous aurez besoin de matières premières telles que du polyéthylène ou du polystyrène. Un silo de stockage vous permettra de stocker ces matières premières en grande quantité.
- Chariots élévateurs : Les chariots élévateurs sont nécessaires pour déplacer et transporter vos produits en plastique finis et vos matières premières à travers votre usine.
- Système de refroidissement : Lorsque vos produits en plastique sont formés dans les moules, ils ont besoin d'être refroidis rapidement pour conserver leur forme. Un système de refroidissement tel qu'un refroidisseur à eau est donc essentiel pour votre processus de production.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de fabrication de produits en plastique.
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Le financement de votre entreprise de fabrication de produits en plastique
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de fabrication de produits en plastique.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un fabricant de produits en plastique ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de produits en plastique sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication de produits en plastique
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de fabrication de produits en plastique sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de fabrication de produits en plastique soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux fabricants de produits en plastique déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de fabrication de produits en plastique à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de produits en plastique permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de fabrication de produits en plastique ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de fabrication de produits en plastique dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de fabrication de produits en plastique.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de produits en plastique ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un fabricant de produits en plastique, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de fabrication de produits en plastique
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour un fabricant de produits en plastique.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de produits en plastique ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de fabrication de produits en plastique dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre fabricant de produits en plastique, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de fabrication de produits en plastique
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de fabrication de produits en plastique.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un fabricant de produits en plastique. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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