Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant de peluches ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication de peluches et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de fabrication de peluches.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour un fabricant de peluches ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de fabrication de peluches.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de fabrication de peluches.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour un fabricant de peluches est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de peluches vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'un fabricant de peluches ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'un fabricant de peluches, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner le fabricant de peluches au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour un fabricant de peluches déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de peluches.
Le prévisionnel des ventes d'un fabricant de peluches
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de peluches par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de fabrication de peluches, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un fabricant de peluches déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'offre et la demande : si la demande pour les peluches augmente, le prix moyen pourrait également augmenter en raison de la rareté du produit. De même, si la demande diminue, le prix pourrait baisser en raison de l'excédent d'offre.
- Les coûts de production : si les coûts pour fabriquer les peluches augmentent en raison de l'augmentation du prix des matériaux ou de la main-d'œuvre, le prix moyen pourrait également augmenter pour maintenir la rentabilité de l'entreprise.
- Les tendances du marché : si les peluches deviennent soudainement à la mode, le prix moyen pourrait augmenter en raison de la demande accrue des consommateurs. De même, si les peluches deviennent moins populaires, le prix moyen pourrait baisser en raison de la baisse de la demande.
- L'innovation : si vous introduisez de nouvelles fonctionnalités ou technologies dans vos peluches, le prix moyen pourrait augmenter en raison de la valeur ajoutée pour les consommateurs. Cela pourrait également augmenter le nombre de transactions mensuelles, car les consommateurs seront attirés par ces nouvelles peluches innovantes.
- La concurrence : si vous êtes en concurrence avec d'autres fabricants de peluches, le prix moyen pourrait être influencé par leurs prix. Si vos concurrents ont des prix plus bas, vous pourriez être obligé de baisser vos prix pour rester compétitif. De même, si vos concurrents augmentent leurs prix, cela pourrait vous donner l'opportunité d'augmenter les vôtres sans perdre de clients.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant de peluches
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de fabrication de peluches.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de fabrication de peluches devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Vos frais de personnel, y compris les salaires et les avantages sociaux pour les employés de production et de vente de peluches (en fonction du nombre d'employés et de leur salaire moyen).
- Vos honoraires d'expertise-comptable pour vous aider à gérer vos finances et à préparer vos déclarations fiscales (en fonction du nombre de transactions et de la complexité de votre entreprise).
- Vos frais d'assurance pour couvrir les risques liés à votre activité de fabrication de peluches (en fonction de la valeur de vos actifs et de la nature de votre activité).
- Vos licences de logiciel pour utiliser des programmes de conception et de gestion de production spécifiques à votre industrie (en fonction du nombre de licences requises et du coût annuel par licence).
- Vos frais bancaires pour gérer vos comptes et vos transactions financières (en fonction du nombre de comptes et des services bancaires requis).
- Vos frais de marketing et de publicité pour promouvoir vos peluches auprès des consommateurs (en fonction de vos stratégies de marketing et des canaux de publicité utilisés).
- Vos frais de transport et de logistique pour livrer vos peluches aux clients et aux distributeurs (en fonction du volume de vos ventes et des destinations de livraison).
- Vos frais de location ou d'entretien pour votre espace de production et de stockage de peluches (en fonction de la taille et de l'emplacement de vos installations).
- Vos frais de services publics tels que l'électricité, l'eau et le chauffage pour vos locaux de production et de bureau (en fonction de votre consommation et des tarifs locaux).
- Vos frais de matériaux et de fournitures pour la fabrication de vos peluches (en fonction de la quantité et du coût des matériaux utilisés).
- Vos frais d'emballage et d'expédition pour protéger et expédier vos peluches aux clients (en fonction de la taille et du poids de vos produits et des coûts d'emballage).
- Vos frais de formation pour former vos employés à la fabrication et à la vente de peluches (en fonction du nombre d'employés et de la formation requise).
- Vos frais de maintenance et de réparation pour vos machines et équipements de production de peluches (en fonction de l'état et de la complexité de vos équipements).
- Vos frais de licences et de permis pour exercer votre activité de fabrication de peluches (en fonction des exigences locales et des coûts de renouvellement annuels).
- Vos frais de gestion des déchets pour éliminer les déchets et les matériaux inutilisés de votre processus de production (en fonction de la quantité et du type de déchets produits).
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de fabrication de peluches.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un fabricant de peluches ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de fabrication de peluches, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour un fabricant de peluches, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Machines de fabrication - En tant que fabricant de peluches, vous aurez besoin d'équipement spécialisé pour créer vos produits. Cela peut inclure des machines à coudre, des machines à rembourrer, des machines à découper et d'autres outils spécifiques à la production de peluches.
- Matériaux de fabrication - Vous aurez également besoin d'acheter des matériaux pour fabriquer vos peluches. Cela peut inclure du tissu, du rembourrage, des fils, des yeux en plastique et d'autres fournitures.
- Stockage et transport - Lorsque vous aurez terminé de fabriquer vos peluches, vous aurez besoin d'un endroit pour les stocker avant de les expédier. Cela peut inclure l'achat de boîtes, de palettes et d'autres fournitures pour stocker et transporter vos produits.
- Équipement de bureau - En tant qu'entreprise, vous aurez également besoin d'équipement de bureau pour gérer vos opérations quotidiennes. Cela peut inclure des ordinateurs, des imprimantes, du mobilier de bureau et d'autres fournitures.
- Outils de marketing - Bien que cela ne soit pas considéré comme une dépense d'exploitation, vous devrez peut-être investir dans des outils de marketing pour promouvoir vos peluches. Cela peut inclure la création d'un site web, l'impression de dépliants ou la participation à des salons professionnels.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de fabrication de peluches.
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Le plan de financement de votre entreprise de fabrication de peluches
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de fabrication de peluches consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'un fabricant de peluches ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de peluches sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication de peluches
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de fabrication de peluches sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de fabrication de peluches soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux fabricants de peluches déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de fabrication de peluches à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication de peluches permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de fabrication de peluches ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de fabrication de peluches dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de fabrication de peluches.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication de peluches ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de fabrication de peluches
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de fabrication de peluches à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication de peluches ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de fabrication de peluches dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre fabricant de peluches, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de fabrication de peluches
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de fabrication de peluches.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un fabricant de peluches. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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