Comment faire un prévisionnel financier pour un fabricant d'équipements de bureau ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'un fabricant d'équipements de bureau, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour un fabricant d'équipements de bureau ?
Les prévisions financières de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'un fabricant d'équipements de bureau ?
Les prévisions financières d'un fabricant d'équipements de bureau doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'un fabricant d'équipements de bureau déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création de fabricant d'équipements de bureau, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau.
Le prévisionnel des ventes d'un fabricant d'équipements de bureau
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez un fabricant d'équipements de bureau déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'innovation technologique : Si vous proposez des produits innovants et à la pointe de la technologie, cela peut augmenter le prix moyen de vos équipements de bureau car ils seront perçus comme plus performants et plus efficaces.
- La réputation de votre marque : Si votre marque est bien établie et a une bonne réputation sur le marché, cela peut augmenter le nombre de transactions mensuelles car les clients auront confiance en vos produits et seront plus enclins à les acheter.
- La qualité de vos produits : Si vous proposez des équipements de bureau de haute qualité, cela peut influencer à la hausse le prix moyen de vos produits car les clients seront prêts à payer plus pour des produits durables et fiables.
- Les tendances du marché : Si le marché des équipements de bureau est en croissance, cela peut augmenter le nombre de transactions mensuelles car la demande pour vos produits sera plus forte.
- La concurrence : Si vous êtes en concurrence avec d'autres fabricants d'équipements de bureau, cela peut influencer à la baisse le prix moyen de vos produits car vous devrez proposer des prix compétitifs pour attirer les clients.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'un fabricant d'équipements de bureau
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés de production, de vente et de support technique.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et la préparation de vos déclarations fiscales et sociales.
- Frais d'assurance : pour couvrir vos équipements de bureau, vos locaux et votre responsabilité civile.
- Fournitures de bureau : incluant les stylos, les papiers, les cartouches d'encre et autres consommables pour votre bureau.
- Frais de communication : pour les frais de téléphone, d'internet et de fax liés à votre activité.
- Frais de déplacement : pour les voyages d'affaires, les réunions avec les clients et les conférences.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir vos produits et services auprès de vos clients potentiels.
- Frais de formation : pour maintenir vos employés à jour avec les dernières technologies et techniques liées à votre activité.
- Frais de sous-traitance : pour externaliser certaines tâches telles que la maintenance de vos équipements ou le développement de logiciels.
- Frais de location : pour vos locaux, vos véhicules de service ou vos équipements de production.
- Licences de logiciel : pour utiliser des logiciels de conception, de comptabilité ou de gestion de projet.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les virements et les chèques.
- Frais de stockage : pour entreposer vos produits finis, vos matières premières et vos composants.
- Frais de maintenance : pour assurer le bon fonctionnement de vos équipements de production et de vos outils informatiques.
- Frais de services publics : pour l'électricité, l'eau et le chauffage de vos locaux.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer un fabricant d'équipements de bureau ?
Créer et développer un fabricant d'équipements de bureau implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'un fabricant d'équipements de bureau, on peut citer des éléments tels que :
- Bureaux et entrepôts: Vous aurez besoin d'un espace de travail pour vos employés ainsi que d'un entrepôt pour stocker vos équipements et matériaux. Ceci peut inclure des coûts de location ou d'achat de bureaux et d'entrepôts, ainsi que des coûts de rénovation ou d'aménagement.
- Machines et équipements de production: Pour fabriquer vos équipements de bureau, vous aurez besoin de machines et d'équipements spécifiques tels que des presses à imprimer, des découpeuses et des machines d'assemblage. Assurez-vous de prendre en compte les coûts d'achat, d'installation et de maintenance de ces équipements.
- Matériaux et matières premières: Vous aurez besoin d'acheter des matériaux tels que le papier, le plastique et le métal pour fabriquer vos équipements de bureau. N'oubliez pas de prendre en compte les coûts d'achat et de stockage de ces matériaux.
- Véhicules de transport: Si votre entreprise nécessite des livraisons ou des déplacements fréquents, vous devrez peut-être acheter des véhicules tels que des camions ou des fourgonnettes pour transporter vos équipements et matériaux. Pensez également aux coûts d'entretien et d'assurance de ces véhicules.
- Logiciels et technologies: Pour gérer efficacement votre entreprise, vous aurez peut-être besoin d'acheter des logiciels de comptabilité, de gestion de la chaîne d'approvisionnement ou de conception de produits. N'oubliez pas de prendre en compte les coûts de licence et de formation pour ces technologies.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau.
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Le plan de financement de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'un fabricant d'équipements de bureau ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour un fabricant d'équipements de bureau doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par le fabricant d'équipements de bureau :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour un fabricant d'équipements de bureau, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour un fabricant d'équipements de bureau.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre fabricant d'équipements de bureau, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de fabrication d'équipements de bureau.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'un fabricant d'équipements de bureau. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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