Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de vente sur catalogue ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de vente sur catalogue est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de vente sur catalogue, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de vente sur catalogue ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de vente sur catalogue.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de vente sur catalogue.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de vente sur catalogue est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de vente sur catalogue vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de vente sur catalogue ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de vente sur catalogue, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de vente sur catalogue au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de vente sur catalogue déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de vente sur catalogue.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de vente sur catalogue
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de vente sur catalogue.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Les tendances de consommation peuvent influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, si les consommateurs sont plus enclins à dépenser pour des produits haut de gamme, cela peut augmenter le prix moyen des produits vendus et potentiellement réduire le nombre de transactions mensuelles.
- Les fluctuations du marché peuvent également jouer un rôle dans le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si le marché est en baisse, les clients peuvent être plus enclins à chercher des offres et donc le prix moyen peut diminuer, mais le nombre de transactions mensuelles peut augmenter.
- La saisonnalité est un facteur important pour une entreprise de vente sur catalogue. Les périodes de forte demande, comme les fêtes de fin d'année, peuvent entraîner une augmentation du prix moyen et du nombre de transactions mensuelles. En revanche, les périodes creuses peuvent entraîner une baisse de ces deux indicateurs.
- La concurrence peut également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si votre entreprise est en concurrence avec des entreprises offrant des produits similaires à des prix inférieurs, vous pourriez être obligé de baisser vos prix pour rester compétitif, ce qui pourrait entraîner une baisse du prix moyen et une augmentation du nombre de transactions mensuelles.
- Les événements externes tels que les catastrophes naturelles ou les crises économiques peuvent également avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, une crise économique pourrait entraîner une baisse du pouvoir d'achat des consommateurs, ce qui pourrait réduire le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de vente sur catalogue
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de vente sur catalogue au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de vente sur catalogue devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : Comprend le salaire des employés, les cotisations sociales et les avantages sociaux tels que les congés payés et les assurances santé.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous engagez un expert-comptable pour s'occuper de votre comptabilité et vous conseiller sur les questions financières et fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devez souscrire une assurance responsabilité professionnelle pour vous protéger contre les réclamations de clients mécontents.
- Licences de logiciel : Vous utilisez des logiciels spécifiques pour gérer votre catalogue et traiter les commandes en ligne.
- Frais bancaires : Les frais facturés par votre banque pour les transactions et les services bancaires tels que les virements et les chèques.
- Frais de publicité : Vous devez promouvoir votre catalogue auprès de votre public cible pour attirer de nouveaux clients.
- Frais de marketing : Vous organisez des campagnes de marketing pour améliorer la notoriété de votre marque et fidéliser vos clients existants.
- Location d'espace de stockage : Vous avez besoin d'un entrepôt pour stocker vos produits avant de les expédier aux clients.
- Frais d'emballage et d'expédition : Vous devez emballer soigneusement et expédier vos produits aux clients, ce qui peut entraîner des coûts supplémentaires.
- Frais de service client : Vous devez fournir un support client efficace pour répondre aux questions et résoudre les problèmes des clients.
- Frais de formation : Vous devez former vos employés pour qu'ils soient en mesure de fournir un service client de qualité et de gérer efficacement les commandes.
- Frais de gestion du site web : Vous devez payer pour l'hébergement, la maintenance et les mises à jour de votre site web de vente sur catalogue.
- Frais de communication : Vous devez communiquer avec vos clients via des newsletters, des e-mails et des réseaux sociaux pour promouvoir votre catalogue et vos offres.
- Frais de déplacement : Vous devez vous déplacer pour rencontrer des fournisseurs, assister à des salons professionnels et rencontrer des clients potentiels.
- Frais de gestion des retours : Vous devez gérer les retours de produits défectueux ou insatisfaits, ce qui peut entraîner des coûts supplémentaires en termes de transport et de main-d'œuvre.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de vente sur catalogue ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de vente sur catalogue, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de vente sur catalogue, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Ordinateurs: Vous aurez besoin d'au moins un ordinateur pour gérer les commandes, la facturation et la comptabilité de votre entreprise de vente sur catalogue. Vous pouvez également envisager d'en acheter plusieurs pour permettre à plusieurs employés de travailler en même temps.
- Matériel d'emballage: Pour expédier vos produits, vous aurez besoin de sacs, de boîtes, de papier bulle et d'autres matériaux d'emballage. Assurez-vous d'avoir suffisamment de stock pour répondre à la demande de vos clients.
- Équipement d'entreposage: Si vous stockez vos produits dans un entrepôt, vous aurez besoin d'étagères, de chariots élévateurs et d'autres équipements pour les ranger et les déplacer efficacement.
- Camion de livraison: Si vous prévoyez de livrer vos produits vous-même, vous aurez besoin d'un camion pour transporter les commandes à vos clients. Assurez-vous de choisir un véhicule adapté à la taille de vos commandes.
- Logiciel de gestion des stocks: Pour suivre vos niveaux de stock et éviter les pénuries, il est important d'investir dans un logiciel de gestion des stocks. Cela vous permettra de savoir quand il est temps de commander de nouveaux produits.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de vente sur catalogue.
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Le financement de votre entreprise de vente sur catalogue
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de vente sur catalogue.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de vente sur catalogue ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de vente sur catalogue sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de vente sur catalogue
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de vente sur catalogue au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de vente sur catalogue doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de vente sur catalogue à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de vente sur catalogue permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de vente sur catalogue ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de vente sur catalogue dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de vente sur catalogue.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de vente sur catalogue ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de vente sur catalogue, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de vente sur catalogue
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de vente sur catalogue à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de vente sur catalogue ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de vente sur catalogue à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de vente sur catalogue, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de vente sur catalogue.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de vente sur catalogue. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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