Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de tuk tuk ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de tuk tuk est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de tuk tuk, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de tuk tuk ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de tuk tuk.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de tuk tuk.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de tuk tuk est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de tuk tuk vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de tuk tuk ?
Les prévisions financières d'une entreprise de tuk tuk doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de tuk tuk est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de tuk tuk déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de tuk tuk, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de tuk tuk, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de tuk tuk.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise de tuk tuk
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de tuk tuk (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de tuk tuk peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'emplacement de votre entreprise : Si votre entreprise est située dans un quartier touristique très fréquenté, le nombre de transactions mensuelles pourrait être plus élevé que dans un quartier moins populaire. Les touristes pourraient être plus enclins à prendre un tuk tuk pour se déplacer.
- La saison touristique : Les périodes de forte affluence touristique pourraient augmenter le nombre de transactions mensuelles, tandis que les périodes creuses pourraient avoir un impact négatif sur les ventes. Assurez-vous de prendre en compte ces fluctuations saisonnières dans votre prévisionnel.
- Les événements locaux : Si votre entreprise est située à proximité d'événements populaires tels que des festivals ou des concerts, cela pourrait entraîner une augmentation de la demande pour vos services de tuk tuk. Gardez un œil sur le calendrier des événements locaux pour vous assurer de pouvoir répondre à la demande.
- La concurrence : Si vous êtes entouré d'autres entreprises de tuk tuk, cela pourrait avoir un impact sur vos prix moyens et votre nombre de transactions. Si la concurrence est élevée, vous pourriez être obligé de baisser vos prix pour rester compétitif, ce qui pourrait affecter vos revenus. Assurez-vous de surveiller de près vos concurrents et d'ajuster votre stratégie en conséquence.
- La qualité de votre service : Les clients sont plus enclins à revenir vers une entreprise qui leur offre un service de qualité. Assurez-vous de toujours fournir un service amical et fiable pour fidéliser votre clientèle et attirer de nouveaux clients. Cela pourrait avoir un impact positif sur vos ventes mensuelles.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de tuk tuk
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de tuk tuk.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de tuk tuk devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel : cela comprend les salaires et les avantages sociaux pour vos chauffeurs de tuk tuk, ainsi que tout autre employé que vous pourriez embaucher pour gérer les opérations.
- Les honoraires d'expertise-comptable : vous devrez peut-être engager un comptable pour vous aider à gérer vos finances et préparer vos déclarations fiscales.
- Les frais d'assurance : il est important de souscrire une assurance pour votre entreprise de tuk tuk afin de vous protéger contre les accidents, les blessures et les dommages matériels.
- Les licences de logiciel : si vous utilisez un logiciel pour gérer votre entreprise de tuk tuk, vous devrez payer des frais pour l'utiliser légalement.
- Les frais bancaires : cela comprend les frais pour les transactions bancaires, les frais de tenue de compte et les frais de traitement des paiements par carte de crédit.
- Les frais de carburant : étant donné que vos véhicules sont alimentés par du carburant, vous devrez payer des frais pour le ravitaillement en essence ou en diesel.
- Les frais d'entretien et de réparation : vos tuk tuk doivent être régulièrement entretenus et réparés pour assurer leur bon fonctionnement, ce qui entraîne des coûts supplémentaires.
- Les frais de location ou d'achat de tuk tuk : si vous n'avez pas encore acheté vos véhicules, vous devrez peut-être les louer ou les acheter, ce qui représente un investissement important pour votre entreprise.
- Les frais de publicité et de marketing : pour attirer des clients et faire connaître votre entreprise, vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour la publicité et le marketing.
- Les frais de fournitures de bureau et de papeterie : pour gérer efficacement votre entreprise, vous aurez besoin de fournitures de bureau telles que du papier, des enveloppes, des stylos, etc.
- Les frais de télécommunications : cela comprend les frais pour votre téléphone, votre internet et d'autres moyens de communication nécessaires pour gérer votre entreprise.
- Les frais de licences et de permis : vous devrez peut-être obtenir des licences et des permis pour exploiter votre entreprise de tuk tuk, ce qui entraîne des coûts.
- Les frais de formation et de développement : pour améliorer vos compétences en tant que propriétaire d'entreprise et celles de vos employés, vous devrez peut-être payer pour des formations et des programmes de développement professionnel.
- Les frais de location de bureau ou d'espace de stationnement : si vous n'avez pas de bureau ou de garage pour vos tuk tuk, vous devrez peut-être payer des frais pour louer un espace.
- Les frais de déplacement : en tant que propriétaire d'une entreprise de tuk tuk, vous devrez peut-être voyager pour rencontrer des clients ou pour gérer d'autres aspects de votre entreprise, ce qui implique des coûts de déplacement.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de tuk tuk.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de tuk tuk ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de tuk tuk, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de tuk tuk, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Tuk Tuk: Vous aurez besoin d'acheter au moins un tuk tuk pour votre entreprise. Assurez-vous de choisir un modèle fiable et adapté à votre activité.
- Casques: Puisque la sécurité de vos clients est primordiale, vous devrez acheter des casques pour chaque passager. Optez pour des casques de qualité pour garantir leur protection.
- Compteurs de vitesse: Les compteurs de vitesse sont essentiels pour suivre la distance parcourue et calculer le prix de la course pour vos clients. Choisissez des compteurs précis et faciles à lire.
- Supports de téléphone: Afin de faciliter la navigation pour vos chauffeurs, vous pouvez investir dans des supports de téléphone pour qu'ils puissent utiliser des applications de cartographie pour trouver le meilleur itinéraire.
- Enseigne: Pour promouvoir votre entreprise, vous pouvez acheter une enseigne personnalisée avec le nom et le logo de votre entreprise de tuk tuk. Cela aidera à attirer l'attention des passants et à vous démarquer de la concurrence.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de tuk tuk.
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Le financement de votre entreprise de tuk tuk
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de tuk tuk.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de tuk tuk ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de tuk tuk sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de tuk tuk
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de tuk tuk doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de tuk tuk seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de tuk tuk donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de tuk tuk permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise de tuk tuk :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de tuk tuk pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de tuk tuk, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de tuk tuk ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de tuk tuk, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de tuk tuk
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de tuk tuk.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de tuk tuk ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de tuk tuk dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
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Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de tuk tuk, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de tuk tuk
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de tuk tuk.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de tuk tuk. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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