Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de transport sécurisé ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de transport sécurisé et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de transport sécurisé.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de transport sécurisé ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de transport sécurisé et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de transport sécurisé vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de transport sécurisé vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de transport sécurisé seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de transport sécurisé ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de transport sécurisé dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de transport sécurisé déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de transport sécurisé, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de transport sécurisé, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de transport sécurisé.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de transport sécurisé
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de transport sécurisé.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- Le secteur du transport en croissance: Si le secteur du transport connaît une croissance importante au cours des trois prochaines années, cela peut entraîner une augmentation de la demande pour les services de transport sécurisé. Cela peut se traduire par une hausse du prix moyen des transactions et une augmentation du nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
- Les réglementations en matière de sécurité: Les réglementations en matière de sécurité dans le secteur du transport peuvent avoir un impact sur les coûts de fonctionnement de votre entreprise. Si de nouvelles réglementations sont mises en place au cours des trois prochaines années, cela peut entraîner une hausse des coûts et donc une augmentation du prix moyen des transactions.
- Les fluctuations des prix du carburant: Le prix du carburant peut avoir un impact significatif sur les coûts d'exploitation de votre entreprise de transport. Si les prix du carburant augmentent au cours des trois prochaines années, cela peut entraîner une hausse du prix moyen des transactions pour compenser ces coûts supplémentaires.
- Les avancées technologiques: L'évolution de la technologie peut avoir un impact sur l'efficacité et les coûts de votre entreprise de transport sécurisé. Si de nouvelles technologies sont développées dans le secteur du transport au cours des trois prochaines années, cela peut entraîner une baisse des coûts et donc une diminution du prix moyen des transactions pour rester compétitif sur le marché.
- La réputation de votre entreprise: La réputation de votre entreprise de transport peut avoir un impact sur le nombre de transactions mensuelles réalisées. Si votre entreprise est connue pour offrir un service de qualité et sécurisé, cela peut attirer de nouveaux clients et augmenter le nombre de transactions mensuelles. Cela peut également vous permettre de facturer un prix moyen plus élevé en raison de votre bonne réputation.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de transport sécurisé
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de transport sécurisé.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de transport sécurisé devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les avantages sociaux et les taxes sur les salaires pour les employés de votre entreprise de transport sécurisé.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour les services de comptabilité et de tenue de livres pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais d'assurance : pour couvrir les véhicules, les marchandises et la responsabilité civile en cas d'accidents ou de dommages pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Licences de logiciel : pour les logiciels utilisés dans la gestion de votre entreprise de transport sécurisé, tels que les systèmes de suivi des véhicules ou les logiciels de comptabilité.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les frais de découvert pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de carburant : pour les véhicules utilisés dans votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais d'entretien : pour maintenir les véhicules en bon état de fonctionnement pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de location de véhicules : si vous n'avez pas de véhicules en propriété, pour les véhicules loués pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de communication : pour les services de télécommunications tels que le téléphone et l'internet pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre entreprise de transport sécurisé et attirer de nouveaux clients.
- Frais de formation : pour former votre personnel sur les procédures de sécurité et les règles de conduite pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de fournitures de bureau : pour les fournitures telles que le papier, les stylos et les cartouches d'encre pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de location de bureau ou d'entrepôt : si vous avez besoin d'un espace pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de formation aux premiers secours : pour former votre personnel sur les premiers secours en cas d'urgence pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Frais de services juridiques : pour les conseils juridiques et les procédures légales pour votre entreprise de transport sécurisé.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de transport sécurisé.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de transport sécurisé ?
Créer et développer une entreprise de transport sécurisé implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de transport sécurisé, on peut citer des éléments tels que :
- Véhicules de transport - Cela peut inclure des camions, des fourgonnettes ou des véhicules spéciaux équipés pour le transport de marchandises ou de personnes en toute sécurité.
- Équipement de sécurité - Il s'agit notamment de caméras de surveillance, de systèmes d'alarme, de détecteurs de fumée et d'autres équipements qui garantiront la sécurité de vos véhicules et de vos locaux.
- Logiciels de gestion de flotte - Ces outils vous permettront de suivre et de gérer efficacement vos véhicules, vos employés et vos livraisons.
- Matériel de communication - Il peut s'agir de radios, de téléphones portables ou de tout autre équipement de communication nécessaire pour rester en contact avec vos employés et vos clients en tout temps.
- Équipement de manutention des marchandises - Si vous transportez des marchandises, vous aurez besoin d'équipement pour charger, décharger et manipuler les marchandises en toute sécurité, comme des chariots élévateurs ou des rampes de chargement.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de transport sécurisé.
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Le financement de votre entreprise de transport sécurisé
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de transport sécurisé.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de transport sécurisé ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de transport sécurisé sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de transport sécurisé
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de transport sécurisé sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de transport sécurisé soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de transport sécurisé déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de transport sécurisé donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de transport sécurisé permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de transport sécurisé ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de transport sécurisé dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de transport sécurisé.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de transport sécurisé ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de transport sécurisé peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de transport sécurisé
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de transport sécurisé à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de transport sécurisé ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de transport sécurisé dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de transport sécurisé.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de transport sécurisé. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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