Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de transport maritime de fret ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de transport maritime de fret.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de transport maritime de fret peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de transport maritime de fret.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de transport maritime de fret ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de transport maritime de fret et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de transport maritime de fret vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de transport maritime de fret vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de transport maritime de fret seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles sont les informations nécessaires pour établir le prévisionnel financier d'une entreprise de transport maritime de fret ?
La qualité de vos hypothèses est essentielle en matière de modélisation financière : peu importe la qualité du modèle, si vos hypothèses sont fantaisistes, les prévisions le seront également.
Pour préparer un plan financier en vue de la création d'une entreprise de transport maritime de fret, vous devez avoir réalisé une étude de marché et avoir une vision claire de vos stratégies de vente et de marketing, afin de pouvoir estimer votre chiffre d'affaires prévisionnel avec confiance.
Vous devrez aussi avoir une idée précise des ressources nécessaires pour faire fonctionner l'entreprise de transport maritime de fret au quotidien et avoir fait des recherches sur l'équipement nécessaire au lancement de votre entreprise (voir ci-dessous).
Si vous établissez des prévisions financières pour une entreprise de transport maritime de fret déjà en activité, la tâche est généralement plus simple, car vous pourrez utiliser votre historique comptable comme base budgétaire et affiner la prévision à l'aide des perspectives de votre équipe sur ce qui vous attend dans les années à venir.
Détaillons maintenant les éléments qui figureront dans le prévisionnel financier de votre entreprise de transport maritime de fret.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de transport maritime de fret
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de transport maritime de fret.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La fluctuation des prix du carburant : en tant qu'entreprise de transport maritime de fret, vous devez utiliser des navires qui consomment du carburant pour transporter vos marchandises. Si les prix du carburant augmentent, cela peut influencer à la hausse le prix moyen de vos services de transport, ce qui peut impacter le nombre de transactions que vous réalisez.
- Les changements dans les réglementations douanières : si les réglementations douanières changent, cela peut affecter le temps et les coûts nécessaires pour que vos marchandises traversent les frontières. Cela peut influencer à la fois le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise.
- Les fluctuations de la demande du marché : la demande pour le transport maritime de fret peut varier en fonction de la saisonnalité ou des changements économiques. Si la demande diminue, vous pourriez être amené à baisser vos prix pour attirer plus de clients ou à réaliser moins de transactions mensuelles.
- Le développement de nouvelles technologies : l'introduction de nouvelles technologies dans le secteur du transport maritime de fret peut avoir un impact sur vos coûts d'exploitation et votre efficacité, ce qui peut influencer le prix moyen et le nombre de transactions que vous réalisez.
- Les conditions météorologiques : en tant qu'entreprise de transport maritime, vous devez prendre en compte les conditions météorologiques pour planifier vos trajets et garantir la sécurité de vos marchandises. Des conditions météorologiques défavorables peuvent entraîner des retards ou des annulations de vos transports, ce qui peut affecter le nombre de transactions que vous réalisez dans un mois donné.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de transport maritime de fret
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de transport maritime de fret.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de transport maritime de fret devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : ces frais incluent les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés impliqués dans les opérations de transport maritime de fret tels que les capitaines de navire, les équipages, les agents de bord et les opérateurs de quai.
- Honoraires d'expertise-comptable : ces frais couvrent les services de comptabilité et de conseil pour votre entreprise de transport maritime de fret, tels que la tenue des livres, la préparation des déclarations fiscales et la gestion des finances.
- Frais d'assurance : ces frais comprennent les primes d'assurance pour couvrir les risques liés au transport maritime de fret, tels que les dommages aux navires, les pertes de marchandises et les blessures aux employés.
- Licences de logiciel : ces frais représentent les coûts annuels pour l'utilisation de logiciels spécialisés dans la gestion des opérations de transport maritime de fret, tels que les systèmes de suivi des navires et les outils de gestion de la chaîne d'approvisionnement.
- Frais bancaires : ces frais incluent les frais de tenue de compte, les frais de transaction et les intérêts pour les prêts et les lignes de crédit utilisés pour financer les opérations de votre entreprise de transport maritime de fret.
- Frais de carburant : ces frais représentent le coût du carburant utilisé pour faire fonctionner les navires de votre entreprise de transport maritime de fret.
- Frais portuaires : ces frais comprennent les droits d'amarrage, les frais de manutention des marchandises et les taxes portuaires pour l'utilisation des installations portuaires.
- Frais d'entretien et de réparation : ces frais représentent les coûts pour maintenir et réparer les navires de votre entreprise de transport maritime de fret en bon état de fonctionnement.
- Frais de location de navires : si votre entreprise n'a pas de navires en propriété, ces frais représentent le coût de la location de navires pour répondre aux besoins de transport de fret.
- Frais de manutention des marchandises : ces frais couvrent les coûts pour le chargement et le déchargement des marchandises sur les navires de votre entreprise de transport maritime de fret.
- Frais de douane et de taxes : ces frais représentent les droits et taxes à payer pour le transport de marchandises à travers les frontières internationales.
- Frais de marketing et de publicité : ces frais incluent les coûts pour promouvoir votre entreprise et ses services de transport maritime de fret.
- Frais de formation : ces frais représentent les coûts pour former votre personnel sur les nouvelles réglementations et technologies liées au transport maritime de fret.
- Frais de location d'entrepôt : si votre entreprise a besoin d'un entrepôt pour stocker des marchandises avant ou après leur transport, ces frais représentent le coût de la location de cet espace.
- Frais de gestion des documents : ces frais comprennent les coûts pour la préparation et l'archivage des documents liés au transport de marchandises, tels que les factures, les contrats et les documents douaniers.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de transport maritime de fret.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de transport maritime de fret ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de transport maritime de fret, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de transport maritime de fret, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Navires de transport - Vous aurez besoin d'acheter des navires pour transporter les marchandises de vos clients. Assurez-vous de choisir des navires adaptés à votre type de fret et aux itinéraires que vous prévoyez d'emprunter.
- Conteneurs - Les conteneurs sont essentiels pour stocker et transporter les marchandises en toute sécurité. Choisissez des conteneurs de qualité et en quantité suffisante pour répondre à la demande de vos clients.
- Équipement de manutention - Pour charger et décharger les marchandises de vos navires, vous aurez besoin d'équipement de manutention tels que des grues, des chariots élévateurs et des transtockeurs. Choisissez des équipements adaptés à votre type de fret et à la taille de votre entreprise.
- Logiciels de suivi et de gestion - Les logiciels spécialisés dans le suivi et la gestion des cargaisons peuvent vous aider à optimiser vos opérations et à fournir un service efficace à vos clients. Choisissez un logiciel qui répond à vos besoins et qui est facile à utiliser pour votre équipe.
- Équipement de sécurité - La sécurité de vos navires et de vos employés est primordiale dans l'industrie du transport maritime. Assurez-vous d'investir dans des équipements de sécurité tels que des gilets de sauvetage, des extincteurs, des alarmes incendie, etc.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de transport maritime de fret.
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Le plan de financement de votre entreprise de transport maritime de fret
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de transport maritime de fret consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de transport maritime de fret ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de transport maritime de fret sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de transport maritime de fret
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de transport maritime de fret sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de transport maritime de fret soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de transport maritime de fret déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de transport maritime de fret
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de transport maritime de fret vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de transport maritime de fret permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de transport maritime de fret.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de transport maritime de fret dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de transport maritime de fret ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de transport maritime de fret
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de transport maritime de fret.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de transport maritime de fret ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de transport maritime de fret à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de transport maritime de fret.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de transport maritime de fret. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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