Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de transport de déchets ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de transport de déchets et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de transport de déchets.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de transport de déchets ?
Les prévisions financières de votre entreprise de transport de déchets servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de transport de déchets s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de transport de déchets ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de transport de déchets dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de transport de déchets déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de transport de déchets, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de transport de déchets, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de transport de déchets.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de transport de déchets
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de transport de déchets par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de transport de déchets, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de transport de déchets déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La réglementation environnementale : Les changements dans les normes environnementales peuvent entraîner des coûts supplémentaires pour votre entreprise, ce qui peut avoir un impact sur le prix moyen de vos services.
- La concurrence : L'arrivée de nouveaux concurrents sur le marché peut augmenter la pression sur les prix et réduire le nombre de transactions mensuelles que vous réalisez.
- Le prix des matières premières : Si le coût des matières premières utilisées dans votre entreprise, comme le carburant pour vos camions, augmente, cela peut entraîner une hausse du prix moyen de vos services.
- La demande des clients : Si la demande pour vos services de transport de déchets augmente, vous pouvez être en mesure d'augmenter vos prix tout en maintenant un nombre élevé de transactions mensuelles.
- Les avancées technologiques : L'utilisation de technologies plus efficaces dans votre entreprise, telles que des camions plus écologiques, peut réduire vos coûts et vous permettre de proposer des prix plus compétitifs, tout en maintenant un volume élevé de transactions mensuelles.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de transport de déchets
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de transport de déchets au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de transport de déchets devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluez les salaires, les cotisations sociales et les avantages sociaux pour les employés impliqués dans la collecte, le tri et le transport des déchets.
- Honoraires d'expertise-comptable : si vous utilisez les services d'un expert-comptable pour vous aider à gérer vos finances, incluez ces frais dans votre liste de charges d'exploitation.
- Frais d'assurance : pour protéger votre entreprise contre les risques liés à la collecte et au transport de déchets, vous devrez payer des frais d'assurance.
- Licences de logiciel : si vous utilisez un logiciel spécifique pour gérer vos opérations de collecte et de transport de déchets, vous devrez payer des frais de licence pour l'utiliser.
- Frais bancaires : votre entreprise aura probablement besoin d'un compte bancaire pour gérer les transactions financières liées à vos opérations de transport de déchets, et cela peut entraîner des frais bancaires.
- Frais d'entretien des véhicules : pour assurer la sécurité et la fiabilité de vos véhicules de collecte et de transport de déchets, vous devrez payer des frais d'entretien réguliers.
- Frais de carburant : en fonction de la taille de votre flotte de véhicules et de la distance parcourue, vous devrez inclure les coûts de carburant dans vos charges d'exploitation.
- Frais de location de locaux : si vous devez louer un entrepôt ou un espace de bureau pour stocker vos véhicules et vos équipements, incluez ces frais dans votre liste.
- Frais de gestion des déchets : en tant qu'entreprise de transport de déchets, vous serez responsable de la gestion des déchets que vous collectez, ce qui peut entraîner des frais supplémentaires.
- Frais de publicité et de marketing : pour attirer de nouveaux clients et promouvoir vos services, vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour la publicité et le marketing.
- Frais juridiques : en cas de litige ou de problème juridique lié à vos activités de transport de déchets, vous devrez peut-être payer des frais pour les services d'un avocat.
- Frais de formation : pour maintenir la qualité de votre service, vous devrez peut-être dépenser de l'argent pour former vos employés sur les techniques de collecte et de transport de déchets.
- Frais de déplacement : si vous devez voyager pour rencontrer des clients ou pour effectuer des opérations de collecte et de transport de déchets, incluez ces frais dans votre liste.
- Frais de maintenance informatique : si vous utilisez des ordinateurs et d'autres équipements informatiques pour gérer vos opérations, vous devrez peut-être payer des frais pour leur maintenance et leur réparation.
- Frais de gestion des déchets dangereux : si vous transportez des déchets dangereux, vous devrez peut-être payer des frais supplémentaires pour leur gestion et leur élimination en toute sécurité.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de transport de déchets ?
Créer et développer une entreprise de transport de déchets implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de transport de déchets, on peut citer des éléments tels que :
- Véhicules de collecte des déchets - Vous aurez besoin de plusieurs véhicules spécialisés pour collecter et transporter les déchets, tels que des camions à ordures, des bennes à déchets et des camions de transport de déchets dangereux.
- Conteneurs de stockage des déchets - Vous devrez également acheter des conteneurs de différentes tailles pour stocker les déchets avant de les transporter vers leur destination finale. Ces conteneurs peuvent être des bennes, des bacs ou des conteneurs spéciaux pour les déchets dangereux.
- Équipement de manutention des déchets - Pour faciliter le chargement et le déchargement des déchets, vous aurez besoin d'équipements spécialisés tels que des chariots élévateurs, des grues ou des cribleuses pour trier les matériaux recyclables.
- Installations de traitement des déchets - Si vous prévoyez de traiter ou de transformer les déchets, vous devrez acheter des équipements spécifiques, tels que des broyeurs, des compacteurs ou des incinérateurs.
- Systèmes informatiques de gestion des déchets - Pour suivre et gérer efficacement vos opérations, vous devrez investir dans des systèmes informatiques spécialisés pour le suivi des déchets, la facturation et la gestion des clients.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de transport de déchets.
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Le plan de financement de votre entreprise de transport de déchets
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de transport de déchets consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de transport de déchets ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de transport de déchets sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de transport de déchets
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de transport de déchets doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de transport de déchets seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de transport de déchets
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de transport de déchets vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de transport de déchets permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de transport de déchets ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de transport de déchets dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de transport de déchets.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de transport de déchets ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de transport de déchets, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de transport de déchets
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise de transport de déchets.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de transport de déchets ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de transport de déchets sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
The Business Plan Shop propose des dizaines de modèles de prévisionnels financiers.
Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de transport de déchets, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de transport de déchets
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de transport de déchets.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de transport de déchets. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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