Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de transport ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de transport.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de transport peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de transport.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de transport ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de transport et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de transport vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de transport vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de transport seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de transport ?
Les prévisions financières d'une entreprise de transport doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de transport est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de transport déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de transport, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de transport, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de transport.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise de transport
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de transport (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de transport peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La fluctuation des prix du carburant: les variations du prix du carburant peuvent influencer le coût des transactions pour vos clients et donc impacter le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise. Si le prix du carburant augmente, vos clients peuvent être plus réticents à utiliser vos services, tandis qu'une baisse des prix peut les encourager à augmenter leur volume de transactions.
- La saisonnalité: selon les périodes de l'année, la demande pour vos services peut varier. Par exemple, en été, il peut y avoir une augmentation de la demande pour les transports touristiques, tandis qu'en hiver, la demande pour les transports de marchandises peut être plus élevée. Il est important de prendre en compte ces variations saisonnières dans votre prévisionnel des ventes pour les trois prochaines années.
- L'évolution des réglementations: les changements dans les réglementations peuvent avoir un impact sur votre entreprise de transport. Par exemple, l'introduction de nouvelles normes environnementales peut entraîner des coûts supplémentaires pour votre entreprise, ce qui peut se répercuter sur le prix moyen de vos transactions.
- La concurrence: la présence de concurrents sur votre marché peut influencer le prix moyen de vos transactions mensuelles. Si vous êtes confronté à une forte concurrence, vous pourriez être amené à baisser vos tarifs pour rester compétitif, tandis qu'une faible concurrence peut vous permettre de maintenir des prix plus élevés.
- Les fluctuations économiques: les fluctuations de l'économie peuvent affecter la demande pour vos services de transport. Par exemple, en période de crise économique, vos clients peuvent réduire leur volume de transactions, tandis qu'en période de croissance, ils peuvent être plus enclins à augmenter leurs dépenses en matière de transport.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de transport
L'étape suivante consiste à estimer les frais nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de transport au quotidien.
Ceux-ci varieront en fonction des ventes escomptées, de l'emplacement et de la taille de votre entreprise.
Mais les frais généraux de votre entreprise de transport devraient comprendre au minimum les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés tels que les chauffeurs, les agents d'exploitation et les gestionnaires.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour l'aide à la gestion financière de votre entreprise et la préparation de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à votre activité de transport, tels que les accidents de la route, les dommages aux marchandises et les blessures des employés.
- Licences de logiciel : pour utiliser des programmes de gestion de flotte, de suivi des livraisons et de gestion des stocks.
- Frais bancaires : pour les services de tenue de compte, les virements et les opérations de change.
- Carburant : pour alimenter vos véhicules de transport.
- Entretien et réparations : pour maintenir vos véhicules en bon état de fonctionnement.
- Péages et droits de passage : pour traverser les routes à péage ou les ponts à péage.
- Frais de stationnement : pour garer vos véhicules lors des livraisons et des chargements.
- Frais de télécommunications : pour communiquer avec vos clients, vos fournisseurs et vos employés.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir vos services de transport et attirer de nouveaux clients.
- Frais de location et de leasing : pour louer ou louer avec option d'achat vos véhicules de transport.
- Frais de formation et de certification : pour former vos employés aux nouvelles réglementations et aux nouvelles technologies de transport.
- Frais de fournitures de bureau : pour les fournitures de bureau telles que le papier, les stylos et les enveloppes.
- Frais de déplacement et de repas : pour les déplacements de vos employés liés à leur travail, tels que les livraisons et les réunions avec des clients.
Bien entendu, cette liste n'est pas exhaustive et vous devrez l'adapter en fonction de votre modèle économique et de votre taille.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de transport ?
Créer et développer une entreprise de transport implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de transport, on peut citer des éléments tels que :
- Acheter un camion pour transporter les marchandises : ce sera votre principal outil de travail. Assurez-vous qu'il est en bon état et qu'il peut résister à de longues heures de conduite.
- Investir dans un logiciel de suivi des livraisons : cela vous permettra de gérer efficacement vos différentes commandes et de suivre l'avancée de vos livraisons en temps réel. Choisissez un logiciel adapté aux besoins spécifiques d'une entreprise de transport.
- Acquérir des équipements de manutention : vous aurez besoin de chariots élévateurs, de transpalettes et d'autres équipements pour charger et décharger les marchandises dans votre entrepôt et dans les camions. Assurez-vous qu'ils sont adaptés aux dimensions et au poids de vos marchandises.
- Acheter des outils de communication : vous aurez besoin d'un système de communication efficace pour rester en contact avec vos chauffeurs et vos clients. Investissez dans des téléphones portables ou des radios professionnelles.
- Investir dans un système de gestion de flotte : pour une meilleure organisation et une meilleure surveillance de vos camions et de vos chauffeurs, optez pour un système de suivi GPS et un logiciel de gestion de flotte.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de transport.
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Le financement de votre entreprise de transport
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de transport.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de transport ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de transport sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de transport
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de transport sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de transport soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de transport déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de transport
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de transport vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de transport permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise de transport :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de transport pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de transport, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de transport ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de transport, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre entreprise de transport
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un consultant ou à un expert-comptable
Faire appel à un consultant ou à un comptable est également un bon moyen d'obtenir des prévisions financières de qualité professionnelle pour une entreprise de transport.
L'inconvénient de cette solution est son coût. D’après notre expérience, pour un travail sérieux, il faut compter au minimum 750€ hors taxes pour des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie).
Le coût indicatif ci-dessus est celui d'une petite entreprise, pour laquelle les prévisions sont établies de manière ponctuelle. Faire appel à un consultant ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle coûtera beaucoup plus cher.
Si vous optez pour cette solution, veillez à ce que votre prestataire ait une connaissance approfondie de votre secteur d'activité, afin qu'il soit en mesure de questionner vos chiffres et de vous donner son avis (plutôt que de prendre vos hypothèses au pied de la lettre pour établir les prévisions).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de transport ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de transport dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de transport, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier permet de visualiser la croissance, rentabilité et génération de trésorerie attendues pour votre entreprise sur les années à venir.
- Il est nécessaire de comparer le réel comptable au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse afin de mettre à jour votre prévisionnel et ainsi maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise de transport.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisionnels.
Vous voilà arrivé à la fin de notre guide. Nous espérons qu’il vous a aidé à mieux comprendre comment réaliser un prévisionnel financier pour une entreprise de transport. N'hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez des questions ou si vous souhaitez partager votre expérience en matière de prévisions financières !
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