Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de télésurveillance ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de télésurveillance est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de télésurveillance, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de télésurveillance ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de télésurveillance.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de télésurveillance.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de télésurveillance est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de télésurveillance vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de télésurveillance ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de télésurveillance dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de télésurveillance déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de télésurveillance, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de télésurveillance, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de télésurveillance.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de télésurveillance
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de télésurveillance par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre entreprise de télésurveillance, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une entreprise de télésurveillance déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les avancées technologiques : si vous utilisez des technologies de pointe pour votre système de télésurveillance, cela peut augmenter le prix moyen de vos services et attirer des clients prêts à payer plus pour une meilleure sécurité.
- La réputation de votre entreprise : si votre entreprise est bien connue pour ses services de télésurveillance fiables et efficaces, cela peut influencer positivement le nombre de transactions mensuelles, car les clients auront confiance en votre entreprise.
- La concurrence sur le marché : si vous êtes en concurrence avec d'autres entreprises de télésurveillance, il se peut que vous deviez ajuster vos prix pour rester compétitif et attirer des clients.
- Les caractéristiques de votre système de télésurveillance : si votre système offre des fonctionnalités supplémentaires telles que la vidéosurveillance en direct ou la détection de mouvement avancée, cela peut justifier un prix plus élevé et attirer des clients à la recherche d'un système plus complet.
- Les fluctuations économiques : en période de crise économique, les clients peuvent être plus réticents à dépenser de l'argent pour des services de télésurveillance, ce qui peut influencer à la baisse le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de télésurveillance
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de télésurveillance.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de télésurveillance comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires et les charges sociales pour les opérateurs de télésurveillance et le personnel administratif.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la gestion de votre comptabilité et de vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à votre activité de télésurveillance (responsabilité civile professionnelle, vol, incendie, etc.).
- Licences de logiciel : pour l'utilisation des logiciels de télésurveillance et de gestion de votre entreprise.
- Frais bancaires : pour les frais de gestion de votre compte bancaire professionnel et les frais de transactions.
- Frais de communication : incluant les abonnements téléphoniques et internet pour les communications avec vos clients et les installations de télésurveillance.
- Frais de déplacement : pour les déplacements de vos techniciens pour l'installation et la maintenance des systèmes de télésurveillance.
- Fournitures de bureau : pour le matériel de bureau, les fournitures de papeterie et les consommables.
- Frais de formation : pour la formation de votre personnel aux dernières technologies et techniques de télésurveillance.
- Frais de marketing : pour la promotion de votre entreprise et la prospection de nouveaux clients.
- Frais de location : pour la location de locaux pour votre entreprise et pour le stockage du matériel.
- Frais de maintenance : pour la maintenance préventive et corrective des équipements de télésurveillance.
- Frais de gestion du site internet : pour la création et la gestion de votre site internet, vitrine de votre entreprise.
- Frais de veille technologique : pour rester à la pointe des innovations en matière de télésurveillance.
- Frais de sécurité : pour la sécurité de vos locaux et de votre matériel de télésurveillance.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de télésurveillance, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de télésurveillance ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de télésurveillance devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de télésurveillance, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Système de surveillance par caméra : Pour assurer une surveillance efficace de votre entreprise de télésurveillance, vous aurez besoin d'un système de surveillance par caméra. Ce type d'immobilisation vous permettra de visualiser en temps réel ce qui se passe dans les locaux de vos clients et de réagir rapidement en cas d'incident.
- Système d'alarme : Un système d'alarme est un autre élément essentiel pour votre entreprise de télésurveillance. Il vous permettra de détecter les intrusions ou les déclenchements d'alarme chez vos clients et d'agir en conséquence. Assurez-vous de choisir un système fiable et facile à utiliser pour garantir la sécurité de vos clients.
- Logiciel de gestion de la surveillance : Pour gérer efficacement votre entreprise de télésurveillance, vous aurez besoin d'un logiciel de gestion de la surveillance. Ce type d'immobilisation vous permettra de surveiller plusieurs sites à la fois, de gérer les alarmes et les événements, et de générer des rapports détaillés pour vos clients.
- Véhicules de surveillance : Si vous offrez également des services de surveillance mobile, vous aurez besoin de véhicules équipés de système de surveillance et de communication pour vos agents de sécurité. Ces immobilisations sont indispensables pour assurer une réponse rapide et efficace en cas d'alarme chez un client.
- Équipement de communication : Enfin, pour communiquer avec vos agents de sécurité et vos clients, vous aurez besoin d'équipement de communication tel que des radios ou des téléphones portables. Assurez-vous de choisir des équipements fiables et adaptés à vos besoins pour garantir une communication efficace en toutes circonstances.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de télésurveillance.
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Le financement de votre entreprise de télésurveillance
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de télésurveillance.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux font partie du plan financier d'une entreprise de télésurveillance ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de télésurveillance.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de télésurveillance
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de télésurveillance au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de télésurveillance doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de télésurveillance
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de télésurveillance vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de télésurveillance permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de télésurveillance.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de télésurveillance dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de télésurveillance ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de télésurveillance, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de télésurveillance
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de télésurveillance à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de télésurveillance ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de télésurveillance dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de télésurveillance.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de télésurveillance. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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