Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de taxi maritime ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de taxi maritime et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de taxi maritime.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une entreprise de taxi maritime ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre entreprise de taxi maritime et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une entreprise de taxi maritime vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour l'entreprise de taxi maritime vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre entreprise de taxi maritime seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une entreprise de taxi maritime ?
La qualité des prévisions financières d'une entreprise de taxi maritime dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de taxi maritime déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une entreprise de taxi maritime, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre entreprise de taxi maritime, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de taxi maritime.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de taxi maritime
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de taxi maritime.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'emplacement : Si votre entreprise de taxi maritime se situe dans un endroit touristique ou fréquenté, cela peut influencer le prix moyen de vos transactions. Les touristes seront prêts à payer un peu plus cher pour profiter de vos services.
- La saisonnalité : Les mois d'été sont généralement plus propices aux activités nautiques, ce qui peut augmenter le nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise. En revanche, les mois d'hiver peuvent être plus calmes et donc avoir un impact sur vos ventes.
- Les conditions météorologiques : Les intempéries peuvent parfois rendre l'eau impraticable, ce qui peut avoir un impact sur le nombre de transactions réalisées. Les tempêtes ou les vents forts peuvent également influencer le prix moyen des trajets en raison de la difficulté de navigation.
- La concurrence : Si votre entreprise de taxi maritime est la seule à proposer ses services dans la région, vous avez plus de chances d'attirer un grand nombre de clients et de maintenir un prix moyen élevé. En revanche, si la concurrence est importante, il peut être nécessaire de baisser vos prix pour rester compétitif.
- Les partenariats : Si vous avez conclu des partenariats avec des hôtels, des restaurants ou d'autres entreprises locales, cela peut augmenter le nombre de transactions et le prix moyen en attirant une clientèle déjà intéressée par les activités nautiques.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de taxi maritime
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de taxi maritime.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de taxi maritime devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : inclut les salaires et les charges sociales de vos employés navigants et administratifs.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue de vos comptes et la déclaration de vos impôts.
- Frais d'assurance : pour couvrir votre responsabilité civile professionnelle et les dommages éventuels à votre bateau.
- Licences de logiciel : pour utiliser les logiciels de réservation et de gestion de flotte adaptés à votre activité.
- Frais bancaires : pour les opérations courantes liées à votre compte professionnel.
- Frais de carburant : pour alimenter votre bateau en carburant nécessaire à vos trajets.
- Frais de maintenance : pour l'entretien régulier de votre bateau et de ses équipements.
- Frais d'amarrage : pour louer un emplacement dans un port ou une marina pour votre bateau.
- Frais de communication : pour vos abonnements téléphoniques et internet professionnels.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre entreprise et vos services auprès de potentiels clients.
- Frais de formation : pour vous et vos employés afin de maintenir vos compétences et de vous mettre à jour sur les réglementations en vigueur.
- Frais de location de matériel : pour louer du matériel spécifique à votre activité, comme des gilets de sauvetage ou des équipements de plongée sous-marine.
- Frais de fournitures : pour acheter du matériel de bureau, des cartes marines, des documents administratifs, etc.
- Frais de déplacement : pour vos déplacements professionnels, que ce soit en voiture, en train ou en avion.
- Frais de gestion de déchets : pour la collecte et le traitement des déchets produits lors de vos trajets en mer.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de taxi maritime.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de taxi maritime ?
Créer et développer une entreprise de taxi maritime implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de taxi maritime, on peut citer des éléments tels que :
- Bateaux : il s'agit de votre principale immobilisation, sans laquelle votre entreprise ne peut pas fonctionner. Vous devrez acheter au moins un bateau pour commencer, mais il est recommandé d'en avoir plusieurs pour pouvoir répondre à la demande.
- Moteurs : vos bateaux auront besoin de moteurs pour naviguer. Assurez-vous de choisir des moteurs fiables et performants pour garantir un bon service à vos clients.
- Équipement de sécurité : en tant que propriétaire d'une entreprise de taxi maritime, vous êtes responsable de la sécurité de vos passagers. Vous devrez donc acheter des gilets de sauvetage, des extincteurs, des fusées de détresse, etc.
- Équipement de navigation : pour vous déplacer en mer en toute sécurité, vous aurez besoin d'un GPS, d'une boussole, d'un sonar et d'autres équipements de navigation.
- Équipement de communication : pour communiquer avec vos clients et avec les autres bateaux en mer, vous aurez besoin d'une radio VHF et d'un téléphone portable étanche.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de taxi maritime.
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Le financement de votre entreprise de taxi maritime
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de taxi maritime.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de taxi maritime ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de taxi maritime sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de taxi maritime
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de taxi maritime sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de taxi maritime soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de taxis maritimes déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de taxi maritime à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de taxi maritime permet de visualiser la trésorerie que votre entreprise prévoit de consommer ou générer dans les années à venir.
Une bonne pratique consiste à organiser le prévisionnel de trésorerie par nature afin de mieux expliquer comment la trésorerie est utilisée ou générée par l'entreprise de taxi maritime :
- Flux de trésorerie opérationnel : indique la trésorerie générée par l’activité commerciale de l'entreprise
- Flux d'investissement : indique le montant des investissements nécessaires au maintien ou à l’expansion de l'entreprise
- Flux de financement : indique si l'entreprise lève de nouveaux fonds ou rembourse ses partenaires financiers (remboursement de la dette, dividendes)
Il est essentiel de surveiller (et de mettre à jour régulièrement) le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de taxi maritime pour vous assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie pour fonctionner normalement et pour détecter les besoins de financement le plus tôt possible.
Si vous essayez de lever des fonds, il vous sera, en principe, demandé de fournir des prévisions de trésorerie mensuelles dans le plan financier de votre entreprise de taxi maritime, afin que les banques ou les investisseurs puissent évaluer les variations saisonnières et s'assurer que votre entreprise dispose de suffisamment de trésorerie.
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Quel outil faut-il utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de taxi maritime ?
En utilisant le bon outil ou la bonne solution, l'élaboration des prévisions financières sera beaucoup plus facile qu'il n'y paraît. Examinons maintenant vos principales options.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de taxi maritime
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de taxi maritime.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de taxi maritime ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de taxi maritime dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de taxi maritime, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de taxi maritime.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de taxi maritime. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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