Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de services d'assainissement ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de services d'assainissement est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une entreprise de services d'assainissement, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une entreprise de services d'assainissement ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre entreprise de services d'assainissement.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre entreprise de services d'assainissement.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une entreprise de services d'assainissement est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre entreprise de services d'assainissement vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de services d'assainissement ?
Les prévisions financières d'une entreprise de services d'assainissement doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de services d'assainissement est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de services d'assainissement déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de services d'assainissement, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de services d'assainissement, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de services d'assainissement.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise de services d'assainissement
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de services d'assainissement (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de services d'assainissement peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- L'emplacement géographique : Le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles peuvent varier en fonction de l'endroit où se trouve votre entreprise. Dans certaines régions, les services d'assainissement peuvent être plus demandés, ce qui peut augmenter les prix et le nombre de transactions.
- L'état des infrastructures : Si votre entreprise se trouve dans une région où les infrastructures sont vieillissantes ou en mauvais état, il est probable que vous aurez plus de demandes de services d'assainissement, ce qui peut influencer à la hausse votre prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
- La concurrence : La présence de concurrents dans votre région peut également avoir un impact sur votre activité. Si vous êtes en concurrence avec d'autres entreprises de services d'assainissement, vous devrez peut-être ajuster vos prix pour rester compétitif et maintenir un bon volume de transactions.
- Les conditions météorologiques : Les conditions météorologiques peuvent également influencer votre activité. Par exemple, en cas de fortes pluies ou d'inondations, il est probable que vous recevrez plus de demandes de services d'assainissement, ce qui peut augmenter temporairement votre prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
- La saisonnalité : Selon les régions, l'activité d'assainissement peut être saisonnière. Par exemple, en été, les piscines et les spas ont besoin d'être vidangés et nettoyés, ce qui peut augmenter le volume de transactions et avoir un impact sur votre prix moyen.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de services d'assainissement
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de services d'assainissement.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de services d'assainissement devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les cotisations sociales et les avantages sociaux pour les employés qui travaillent directement sur les chantiers d'assainissement.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour la tenue des comptes, la déclaration de la TVA et la préparation des bilans annuels.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés aux accidents sur les chantiers, aux dommages matériels et aux responsabilités civiles.
- Licences de logiciel : pour l'utilisation des logiciels de gestion de projets, de planification des ressources et de suivi de la facturation.
- Frais bancaires : incluant les frais de tenue de compte, les commissions sur les opérations et les frais de mise en place de prélèvements automatiques pour les clients.
- Fournitures de bureau : pour l'achat de fournitures de bureau telles que papier, stylos, cartouches d'imprimante, etc.
- Frais de déplacement : pour les déplacements sur les chantiers et les réunions avec les clients.
- Frais de communication : incluant les frais de téléphone, d'internet et d'abonnement aux logiciels de communication en ligne.
- Frais de publicité et de marketing : pour promouvoir les services d'assainissement auprès des clients potentiels.
- Frais de formation : pour former les employés aux nouvelles techniques et technologies en matière d'assainissement.
- Frais de location de matériel : pour la location de camions, de pompes et d'autres équipements nécessaires aux chantiers d'assainissement.
- Frais de maintenance : pour l'entretien et la réparation du matériel utilisé sur les chantiers.
- Frais de sous-traitance : pour les travaux sous-traités tels que l'analyse des eaux usées ou la vidange des fosses septiques.
- Frais de stockage : pour la location d'un entrepôt pour stocker le matériel et les fournitures.
- Frais de gestion des déchets : pour l'élimination des déchets issus des chantiers d'assainissement conformément aux normes environnementales.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de services d'assainissement.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de services d'assainissement ?
Une fois que vous avez une idée du volume de ventes que vous pourriez réaliser et des frais de fonctionnement de votre entreprise de services d'assainissement, il est temps de vous pencher sur l'équipement nécessaire au lancement ou à l'expansion de l'activité.
Pour une entreprise de services d'assainissement, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Camion de pompage d'égouts - Cet équipement est essentiel pour votre entreprise car il vous permet de transporter et de vider les fosses septiques et les systèmes d'égouts. Assurez-vous de choisir un camion avec une capacité suffisante pour répondre aux besoins de vos clients.
- Équipement de nettoyage à haute pression - Pour nettoyer efficacement les conduites d'égouts, vous aurez besoin d'un équipement de nettoyage à haute pression. Recherchez un modèle adapté à votre secteur d'activité, avec des fonctions telles que l'injection de produits chimiques pour éliminer les odeurs et les bactéries.
- Équipement de détection des fuites - Les fuites d'eau peuvent causer de graves dommages et entraîner des coûts élevés pour vos clients. Investissez dans un équipement de détection des fuites pour localiser rapidement et efficacement les problèmes et les réparer avant qu'ils ne deviennent incontrôlables.
- Équipement de protection individuelle (EPI) - En tant qu'entreprise de services d'assainissement, vos employés seront exposés à des risques pour leur santé et leur sécurité. Assurez-vous de fournir à votre personnel des EPI tels que des combinaisons de protection, des gants, des masques et des bottes en caoutchouc pour se protéger contre les substances dangereuses.
- Équipement de décontamination - Pour nettoyer les zones touchées par des déversements de substances nocives, vous aurez besoin d'un équipement de décontamination. Recherchez des options telles que des machines à vapeur et des aspirateurs industriels pour vous assurer que vous pouvez éliminer efficacement les contaminations.
Une fois encore, il faudra adapter cette liste aux spécificités de votre entreprise de services d'assainissement.
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Le financement de votre entreprise de services d'assainissement
L'étape suivante consiste à vous pencher sur le plan de financement de votre entreprise de services d'assainissement.
La majorité de votre financement proviendra probablement de vos associés (capitaux propres) et de vos partenaires bancaires (emprunts).
Vous devrez ensuite modéliser les instruments qui composent votre financement pour les intégrer dans vos états financiers prévisionnels.
En particulier, les mensualités des prêts bancaires devront être séparées entre charges d'intérêts (au compte de résultat), remboursements du capital (dans les flux de trésorerie) et capital restant dû (au bilan).
Quels tableaux sont inclus dans le plan financier d'une entreprise de services d'assainissement ?
Une fois établi, le prévisionnel financier de votre entreprise de services d'assainissement sera présenté à l'aide des tableaux ci-dessous.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de services d'assainissement
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre entreprise de services d'assainissement sur les années à venir.
Pour que votre entreprise de services d'assainissement soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux entreprises de services d'assainissement déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de services d'assainissement à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de services d'assainissement permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de services d'assainissement.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de services d'assainissement dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de services d'assainissement ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de services d'assainissement peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de services d'assainissement
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une entreprise de services d'assainissement.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de services d'assainissement ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de services d'assainissement à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de services d'assainissement, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de services d'assainissement.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de services d'assainissement. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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