Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de manutention ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de manutention et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre entreprise de manutention.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de manutention ?
Les prévisions financières de votre entreprise de manutention servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de manutention s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de manutention ?
Les prévisions financières d'une entreprise de manutention doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de manutention est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de manutention déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de manutention, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de manutention, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de manutention.
Le chiffre d'affaires prévisionnel d'une entreprise de manutention
D'après notre expérience, il est généralement judicieux de commencer par l'estimation du chiffre d’affaires prévisionnel.
Les données utilisées pour prévoir vos ventes comprennent les données commerciales historiques de votre entreprise de manutention (qui peuvent être utilisées comme point de départ pour les entreprises déjà existantes) et les données recueillies dans le cadre de votre étude de marché (qui sont utiles dans le cadre d'une création comme d'un développement d'activité).
Le prévisionnel des ventes de votre entreprise de manutention peut être décomposé en deux estimations clés :
- Le prix moyen
- Le nombre de transactions mensuelles
Pour évaluer ces variables avec précision, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- La croissance du secteur de la logistique : si le secteur de la logistique connaît une croissance importante, cela peut entraîner une augmentation de la demande pour les services de manutention, ce qui peut influencer positivement le nombre de transactions mensuelles réalisées par votre entreprise.
- Les fluctuations des coûts des matières premières : si le prix des matières premières utilisées dans la manutention (comme le carburant ou les matériaux d'emballage) augmente, cela peut entraîner une augmentation des coûts pour votre entreprise, ce qui peut influencer négativement le prix moyen de vos services et donc impacter le nombre de transactions mensuelles.
- Les réglementations environnementales : si de nouvelles réglementations environnementales sont mises en place, votre entreprise pourrait devoir investir dans de nouvelles technologies ou pratiques plus respectueuses de l'environnement, ce qui pourrait influencer à la hausse le prix moyen de vos services et donc réduire le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les fluctuations du taux de change : si votre entreprise est active à l'international et que les taux de change fluctuent de manière significative, cela peut impacter le prix de vos services pour vos clients étrangers, ce qui peut avoir un effet sur le nombre de transactions mensuelles réalisées.
- Les innovations technologiques : l'émergence de nouvelles technologies dans le domaine de la manutention peut influencer la compétitivité de votre entreprise. Si vous n'investissez pas dans ces technologies, cela peut impacter négativement votre prix moyen et donc le nombre de transactions mensuelles réalisées.
Une fois que le prévisionnel des ventes est en place, l'étape suivante consiste à préparer le budget des frais généraux. Penchons-nous à présent sur ce point.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de manutention
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre entreprise de manutention.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre entreprise de manutention devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Les frais de personnel pour votre entreprise de manutention, incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour vos employés.
- Les honoraires d'expertise-comptable pour votre entreprise, engagés pour la tenue de vos comptes et la réalisation de vos déclarations fiscales.
- Les frais d'assurance pour votre entreprise de manutention, couvrant vos locaux, votre matériel et vos véhicules.
- Les licences de logiciel pour votre entreprise, nécessaires pour gérer vos opérations de manutention et suivre vos stocks.
- Les frais bancaires pour votre entreprise de manutention, incluant les frais de gestion de votre compte professionnel et les frais de transactions bancaires.
- Les frais de télécommunications pour votre entreprise, incluant les abonnements téléphoniques et internet pour maintenir la communication avec vos clients et partenaires.
- Les frais d'entretien et de réparation pour votre matériel de manutention, incluant les coûts de maintenance régulière et les réparations en cas de panne.
- Les frais de carburant pour vos véhicules de livraison, nécessaires pour effectuer vos livraisons et maintenir vos activités.
- Les frais de location pour votre entrepôt, incluant le loyer mensuel et les charges locatives.
- Les frais de publicité et de marketing pour votre entreprise, incluant les coûts de création de supports de communication et les frais de diffusion.
- Les frais de formation pour vos employés, afin de maintenir leurs compétences et améliorer la qualité de vos services.
- Les frais de location de matériel pour les périodes de forte demande, afin de répondre aux besoins de vos clients sans investir dans l'achat de nouveaux équipements.
- Les frais de déplacement pour vos employés, nécessaires pour effectuer des interventions sur site ou rencontrer vos clients.
- Les frais de gestion des déchets pour votre entreprise, afin de respecter les normes environnementales et maintenir un environnement de travail sain.
- Les frais de location de parking pour votre flotte de véhicules, afin de garer vos véhicules en toute sécurité lorsqu'ils ne sont pas en service.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre entreprise de manutention.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une entreprise de manutention ?
Créer et développer une entreprise de manutention implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une entreprise de manutention, on peut citer des éléments tels que :
- Un camion de transport: Vous aurez besoin d'un ou plusieurs camions pour transporter les marchandises de vos clients. Assurez-vous de choisir un modèle adapté à votre activité de manutention, avec une capacité de charge suffisante et équipé de dispositifs de sécurité adéquats.
- Un chariot élévateur: Cet équipement est essentiel pour déplacer des charges lourdes dans votre entrepôt ou sur les quais de chargement. Il existe différents types de chariots élévateurs, choisissez celui qui convient le mieux à vos besoins en termes de capacité, de hauteur de levage et de maniabilité.
- Un transpalette: Cet outil permet de déplacer des palettes de marchandises facilement et rapidement dans votre entrepôt. Veillez à choisir un modèle robuste et adapté à la taille de vos palettes.
- Des racks de stockage: Ces structures métalliques vous permettront d'optimiser l'espace de votre entrepôt en organisant le stockage de vos marchandises. Choisissez des racks solides et modulables pour s'adapter à vos besoins.
- Un système de pesage: Selon votre activité, il peut être utile d'investir dans un système de pesage pour mesurer avec précision le poids des marchandises que vous manipulez. Cela peut être également un outil de contrôle pour éviter les surcharges de vos camions.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre entreprise de manutention.
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Le plan de financement de votre entreprise de manutention
L'étape suivante de l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de manutention consiste à réfléchir à la manière dont vous allez financer votre entreprise.
Vous devrez évaluer la part de capital qui proviendra des associés (fonds propres) et celle qui pourra être obtenue auprès des banques.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin que vous puissiez séparer les charges d'intérêts des remboursements du capital et inclure toutes ces données au bon endroit dans vos tableaux prévisionnels.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une entreprise de manutention ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre entreprise de manutention.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de manutention
Le compte de résultat prévisionnel vous permettra de visualiser le potentiel de croissance et de rentabilité de votre entreprise de manutention au cours des trois à cinq prochaines années.
Un compte de résultat financièrement viable pour une entreprise de manutention doit normalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (idéalement)
- Un bénéfice net
Cela dépend évidemment du stade de développement de votre entreprise : par exemple, une nouvelle entreprise peut être déficitaire jusqu'à ce qu'elle atteigne son seuil de rentabilité au cours de la deuxième ou de la troisième année.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel donne un aperçu de la structure financière de votre entreprise de manutention à la fin de chaque exercice financier.
Il se compose de trois catégories d'éléments : les actifs, les dettes et les fonds propres
- Actifs : ce que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l’immobilier, les équipements et les créances (argent dû par les clients).
- Dettes : il s’agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
La prévision des flux de trésorerie
Le prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de manutention permet de visualiser la trésorerie que l'entreprise prévoit de générer ou consommer au cours des trois à cinq prochaines années.
Il existe plusieurs façons de présenter un prévisionnel de trésorerie, mais l'expérience nous a appris qu'il est préférable de l'organiser par nature afin d'afficher clairement ces éléments :
- Flux de trésorerie opérationnel : quelle est la trésorerie générée par l’activité commerciale de votre entreprise de manutention ?
- Flux d'investissement : quels sont les investissements réalisés par l'entreprise pour développer ou entretenir ses équipements ?
- Flux de financement : l'entreprise lève-t-elle des fonds supplémentaires ou rémunère-t-elle ses apporteurs de fonds (dividendes, remboursement de dette) ?
Votre prévisionnel de trésorerie est l'élément le plus important de votre prévision financière et c'est là que vous devez concentrer votre attention pour vous assurer que votre entreprise de manutention dispose d'un financement adéquat.
Remarque : si vous établissez un prévisionnel financier en vue d'obtenir un financement, vous devrez inclure à la fois une prévision de trésorerie annuelle et une prévision de trésorerie mensuelle dans le plan financier de votre entreprise de manutention.
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Quel outil utiliser pour créer le prévisionnel financier de votre entreprise de manutention ?
Élaborer des prévisions financières pour votre entreprise de manutention peut sembler intimidant, mais la bonne nouvelle est qu'il y a plusieurs façons de procéder.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre entreprise de manutention
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de manutention à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser une feuille de calcul telle qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de manutention ?
Élaborer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une entreprise de manutention à l'aide d'une feuille de calcul est très technique et nécessite des connaissances approfondies en comptabilité et une bonne compréhension des techniques de modélisation financière.
Rares sont les dirigeants d'entreprise qui sont suffisamment expérimentés sur le plan financier pour être en mesure d'établir eux-mêmes des prévisions sur Excel sans faire d'erreurs.
Les prêteurs et les investisseurs en sont conscients, c'est pourquoi les prévisions créées sur Excel par le dirigeant de l'entreprise sont souvent prises avec un grain de sel.
En matière de prévisions financières, il est essentiel de pouvoir se fier aux chiffres et, à cette fin, l'utilisation d'un logiciel est beaucoup plus sûre.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est également plus rapide que d'utiliser un tableur et, avec l'essor de l'intelligence artificielle, les logiciels deviennent de plus en plus efficaces pour nous aider à analyser les chiffres afin de prendre des décisions éclairées.
Enfin, comme pour tout ce qui concerne les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses et sujettes aux erreurs. Ce qui n'est pas le cas avec un logiciel de prévisionnel financier comme The Business Plan Shop qui est spécialement conçu à cet effet.
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S’inspirer de nos modèles de prévisions financières
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Nos exemples comprennent un business plan complet avec un prévisionnel financier et une partie rédigée détaillant l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de démarrage ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de manutention, nos modèles de prévisionnels financiers sont un bon moyen de vous aider à :
- Comprendre à quoi doit ressembler un plan d'affaires complet
- Comprendre comment modéliser les éléments financiers de votre entreprise de manutention
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de manutention.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de manutention. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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