Comment faire un prévisionnel financier pour une entreprise de location de pédalos ?
Si vous tenez à maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs, vous devez établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre entreprise de location de pédalos.
Élaborer les prévisions financières d'une entreprise de location de pédalos peut sembler complexe, mais il suffit d'utiliser le bon outil, et The Business Plan Shop est là pour vous guider.
Dans ce guide pratique, nous aborderons tout ce qu'il faut savoir pour établir des prévisions financières pour votre entreprise de location de pédalos.
Nous commencerons par examiner pourquoi elles sont essentielles, quelles sont les données nécessaires, à quoi ressemble un prévisionnel une fois terminé et quelles sont les solutions disponibles pour créer le vôtre.
Entrons dans le vif du sujet !
Pourquoi établir et maintenir des prévisions financières pour une entreprise de location de pédalos ?
Les prévisions financières de votre entreprise de location de pédalos servent de feuille de route pour guider sa croissance et assurer sa viabilité financière sur le long terme.
Pour créer un plan financier, vous devrez examiner votre entreprise en détail, des ventes jusqu'aux charges d'exploitation, en passant par les investissements et les sources de financement, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité sur les années à venir et les flux de trésorerie correspondants.
Dans des conditions de marché difficiles, avoir des prévisions financières à jour permet de détecter rapidement une potentielle insuffisance de trésorerie, ce qui permet de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d’être confronté à un manque de liquidités.
Le prévisionnel financier de votre entreprise de location de pédalos s'avérera également précieux dans le cadre d'une recherche de financement. Les banques et les investisseurs demanderont sans aucun doute à examiner minutieusement vos chiffres ; la précision et la présentation sont donc essentielles.
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Quelles informations servent de base à l'élaboration des prévisions financières d'une entreprise de location de pédalos ?
Les prévisions financières d'une entreprise de location de pédalos doivent reposer sur des fondations solides : vos hypothèses.
Les données nécessaires pour établir ces hypothèses varient en fonction de si votre entreprise de location de pédalos est déjà en activité ou non.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une entreprise de location de pédalos déjà en activité, vos principales sources d’informations seront les données comptables historiques et les indicateurs clés de performance opérationnelle, ainsi que les perspectives de votre équipe pour les trois à cinq prochaines années.
Si vous réalisez des prévisions financières pour une création d'entreprise de location de pédalos, vous devrez vous appuyer sur une étude de marché pour élaborer votre stratégie de mise sur le marché et établir votre prévisionnel des ventes.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste détaillée des ressources nécessaires au fonctionnement de votre entreprise de location de pédalos, ainsi que d'une liste des équipements nécessaires au lancement de l'entreprise (voir ci-dessous).
Maintenant que vous savez ce qui est nécessaire, examinons les éléments qui vont composer le prévisionnel financier de votre entreprise de location de pédalos.
Le prévisionnel des ventes d'une entreprise de location de pédalos
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre entreprise de location de pédalos.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- La saison touristique: Le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles peuvent être influencés par la saison touristique. En haute saison, lorsque de nombreux touristes visitent la région, le prix moyen peut être augmenté et le nombre de transactions mensuelles peut augmenter en conséquence.
- La météo: La météo peut également avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, lorsqu'il fait beau, les gens sont plus enclins à louer un pédalo, ce qui peut entraîner une augmentation du nombre de transactions mensuelles.
- La popularité de la destination: Si votre entreprise est située dans une zone touristique très populaire, cela peut augmenter le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Les gens peuvent être prêts à payer plus pour louer un pédalo dans un endroit attrayant et populaire.
- La concurrence: Si votre entreprise est située dans une zone avec de nombreuses autres entreprises de location de pédalos, cela peut avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si la concurrence est élevée, il peut être nécessaire de baisser les prix pour attirer les clients et cela peut entraîner une baisse du prix moyen.
- Les événements locaux: Les événements locaux, tels que des festivals ou des concerts, peuvent également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si un événement attire beaucoup de visiteurs dans la région, cela peut augmenter la demande de location de pédalos et donc augmenter le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une entreprise de location de pédalos
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre entreprise de location de pédalos.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une entreprise de location de pédalos comprennent notamment les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires, les charges sociales et les avantages sociaux pour les employés responsables de la location des pédalos.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour l'aide à la gestion financière et fiscale de votre entreprise.
- Frais d'assurance : pour couvrir les risques liés à l'activité de location de pédalos, notamment la responsabilité civile et les dommages matériels.
- Licences de logiciel : pour utiliser un système de réservation en ligne et de gestion des locations.
- Frais bancaires : pour les opérations de dépôt et de retrait liées à votre compte professionnel.
- Fournitures de bureau : pour l'achat de papier, d'encre, de stylos et autres fournitures nécessaires à la gestion administrative de votre entreprise.
- Frais de communication : pour les abonnements téléphoniques, internet et les frais postaux.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre entreprise de location de pédalos auprès des touristes et des résidents locaux.
- Frais de maintenance : pour l'entretien et les réparations des pédalos et du matériel de sécurité.
- Frais de location : pour la location de l'emplacement où vous stockez vos pédalos et votre équipement.
- Frais de carburant : pour les déplacements en bateau pour la maintenance et la livraison des pédalos.
- Frais de formation : pour former vos employés aux techniques de location de pédalos et aux règles de sécurité.
- Frais de gestion des déchets : pour la collecte et le traitement des déchets générés par votre activité.
- Frais de location de l'espace commercial : si vous avez une boutique de souvenirs ou un espace de restauration en plus de votre activité de location de pédalos.
- Frais d'entretien des locaux : pour le nettoyage et la maintenance de votre espace commercial.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre entreprise de location de pédalos, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une entreprise de location de pédalos ?
Le prévisionnel financier de votre entreprise de location de pédalos devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une entreprise de location de pédalos, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Bateaux de location - Vous aurez besoin d'acheter des bateaux pour votre entreprise de location de pédalos. Assurez-vous de choisir des bateaux résistants et adaptés à la navigation en eau calme.
- Pédales - Les pédales sont l'élément essentiel pour faire avancer vos pédalos. Veillez à acheter des pédales de qualité pour assurer la sécurité de vos clients et la durabilité de vos équipements.
- Gilets de sauvetage - La sécurité de vos clients est primordiale. Assurez-vous d'acheter suffisamment de gilets de sauvetage pour tous les âges et toutes les tailles.
- Ancres - Les ancres sont nécessaires pour maintenir vos pédalos en place lorsque vos clients font une pause ou s'arrêtent pour nager. Choisissez des ancres adaptées à la taille et au poids de vos bateaux.
- Caisses de rangement - Les caisses de rangement sont utiles pour stocker les objets personnels de vos clients, tels que les téléphones, les portefeuilles et les clés. Assurez-vous d'en avoir suffisamment pour chaque pédalo.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre entreprise de location de pédalos.
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Le plan de financement de votre entreprise de location de pédalos
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre entreprise de location de pédalos consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une entreprise de location de pédalos ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre entreprise de location de pédalos sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre entreprise de location de pédalos
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une entreprise de location de pédalos doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création d'entreprise de location de pédalos seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'une entreprise de location de pédalos
Le bilan prévisionnel de votre entreprise de location de pédalos vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une entreprise de location de pédalos permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre entreprise de location de pédalos.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que l'entreprise de location de pédalos dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre entreprise de location de pédalos ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une entreprise de location de pédalos, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour élaborer les prévisions de votre entreprise de location de pédalos
Utiliser un outil de prévisionnel financier en ligne, tel que celui que nous proposons chez The Business Plan Shop, est la solution la plus moderne et la plus simple.
Il y a plusieurs avantages à utiliser un logiciel spécialisé :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance sympathique est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre entreprise de location de pédalos à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre entreprise de location de pédalos ?
Vous et vos partenaires financiers avez besoin de chiffres fiables. À moins que vous n'ayez étudié la finance ou la comptabilité, élaborer un prévisionnel financier fiable et exempt d’erreurs sur tableur risque de s'avérer compliqué.
La modélisation financière est très technique par nature et nécessite une solide maîtrise des principes comptables pour être réalisée sans erreurs. Cela signifie que la plupart des dirigeants d'entreprise ne sont pas en mesure d'utiliser des tableurs tels qu'Excel ou Google Sheets pour créer des prévisions financières fiables.
De plus, il est aujourd'hui inefficace de créer des prévisions avec Excel :
- Les logiciels ont progressé à tel point que les prévisions peuvent être réalisées beaucoup plus rapidement et avec plus de précision que manuellement sur une feuille de calcul.
- Grâce à l'intelligence artificielle, les logiciels sont capables de détecter les erreurs et d'aider à la prise de décision.
Les tableurs sont des outils polyvalents, mais ils ne sont pas adaptés au reporting. Importer les données comptables de votre entreprise de location de pédalos dans Excel pour comparer les données réelles aux prévisions est extrêmement manuel et fastidieux (tout comme l'est la mise à jour des prévisions). Il est beaucoup plus rapide d'utiliser des outils de planification financière spécialisés tels que The Business Plan Shop.
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre entreprise de location de pédalos, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre entreprise de location de pédalos.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une entreprise de location de pédalos. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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