Comment faire un prévisionnel financier pour une société de location d'équipement de ski ?
Établir et tenir à jour des prévisions financières pour votre société de location d'équipement de ski est indispensable pour maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
Si vous vous sentez dépassé à l'idée d'établir les prévisions financières d'une société de location d'équipement de ski, ne vous inquiétez pas, ce guide est là pour vous aider.
Nous aborderons notamment les principaux objectifs d'une prévision financière, les données à rassembler avant de se lancer, les tableaux qui la composent et les outils qui vous aideront à créer et à tenir à jour vos prévisions de manière efficace.
C'est parti !
Pourquoi créer et tenir à jour des prévisions financières pour une société de location d'équipement de ski ?
Pour prospérer, votre entreprise doit être en mesure d'anticiper ce qui l'attend et disposer de ressources financières adéquates pour se développer, d'où la nécessité de disposer d’un prévisionnel financier pour votre société de location d'équipement de ski.
Créer un prévisionnel financier vous oblige à faire le point sur la situation financière actuelle de votre entreprise et sur la direction que doit prendre son développement.
Une fois que le cap est clairement défini, vous devez élaborer un plan pour atteindre vos objectifs et évaluer ce que cela implique en termes d'investissements, de rentabilité et de flux de trésorerie futurs pour votre société de location d'équipement de ski.
Disposer d'un prévisionnel financier actualisé pour une société de location d'équipement de ski est également utile si votre environnement commercial se dégrade, car le prévisionnel vous permet de vous adapter aux nouvelles conditions de marché et d'anticiper d'éventuels problèmes de trésorerie.
Enfin, les prévisions financières de votre société de location d'équipement de ski vous aideront aussi à obtenir un financement, parce que les banques et les investisseurs voudront voir des prévisions précises avant d'accepter de financer votre entreprise.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une société de location d'équipement de ski ?
La qualité des prévisions financières d'une société de location d'équipement de ski dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une société de location d'équipement de ski déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une société de location d'équipement de ski, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre société de location d'équipement de ski, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre société de location d'équipement de ski.
Le prévisionnel des ventes d'une société de location d'équipement de ski
D'expérience, il est généralement préférable de commencer l'élaboration du prévisionnel financier de votre société de location d'équipement de ski par le prévisionnel des ventes.
Pour établir un prévisionnel de chiffre d'affaires précis pour votre société de location d'équipement de ski, vous devrez vous appuyer sur les données collectées dans votre étude de marché ou, si vous gérez une société de location d'équipement de ski déjà en activité, sur les données historiques de l'entreprise, afin d'estimer deux variables clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour y parvenir, vous devrez tenir compte des facteurs suivants :
- Les conditions météorologiques peuvent influencer le nombre de transactions mensuelles, en particulier si la saison de ski est plus courte ou plus longue que d'habitude. Des hivers plus froids et enneigés peuvent attirer plus de clients, tandis que des hivers plus chauds peuvent réduire la demande.
- Les fluctuations économiques peuvent avoir un impact sur le prix moyen des locations ainsi que sur le nombre de transactions mensuelles. En période de récession, les clients peuvent être plus enclins à louer plutôt qu'à acheter leur équipement, tandis qu'en période de croissance, ils peuvent être plus disposés à dépenser pour des équipements neufs.
- La concurrence peut également jouer un rôle important dans le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Si la région est saturée de sociétés de location d'équipement de ski, les prix peuvent être plus bas et le nombre de transactions peut être plus élevé en raison de la concurrence. À l'inverse, si votre entreprise est la seule dans la région, vous pouvez fixer des prix plus élevés, mais cela peut également réduire le nombre de transactions.
- Les événements spéciaux, tels que des compétitions de ski ou des festivals, peuvent affecter les prix et le nombre de transactions mensuelles. Si votre entreprise est bien située et bien équipée pour accueillir ces événements, vous pouvez voir une augmentation des transactions et être en mesure de facturer des prix plus élevés.
- Les changements dans les tendances de l'industrie peuvent également influencer le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles. Par exemple, si le ski de fond gagne en popularité, vous pouvez envisager d'ajouter du matériel de ski de fond à votre inventaire pour attirer plus de clients et augmenter vos ventes.
Une fois votre prévisionnel des ventes établi, il est temps de dresser votre budget de charges d'exploitation. Voyons ensemble ce que cela implique.
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Les charges d’exploitation d'une société de location d'équipement de ski
La prochaine étape consiste à estimer les frais que vous devrez supporter pour exploiter votre société de location d'équipement de ski.
Ceux-ci varieront en fonction de l'emplacement de votre entreprise et de sa taille globale (chiffre d'affaires, personnel, etc.).
Mais les charges d'exploitation de votre société de location d'équipement de ski devraient normalement comprendre les éléments suivants :
- Frais de personnel : incluant les salaires et les charges sociales pour vos employés saisonniers et permanents.
- Honoraires d'expertise-comptable : pour vous assurer que vos comptes sont bien tenus et conformes aux normes fiscales.
- Frais d'assurance : pour protéger votre entreprise contre les risques liés à la location d'équipement de ski tels que les dommages matériels ou les accidents.
- Licences de logiciel : pour utiliser des programmes informatiques spécifiques à votre activité tels que des logiciels de réservation ou de gestion de stocks.
- Frais bancaires : pour les services bancaires tels que la tenue de compte et les opérations de virement ou de prélèvement.
- Fournitures de bureau : incluant le papier, les cartouches d'encre, les stylos et tout autre matériel nécessaire pour votre gestion quotidienne.
- Frais de communication : pour les services de téléphonie, d'accès à internet et de location de matériel de communication.
- Frais de publicité : pour promouvoir votre entreprise et vos offres auprès de votre clientèle cible.
- Frais de déplacement : pour les frais de transport et d'hébergement liés à vos déplacements professionnels.
- Frais de location : pour la location de locaux commerciaux ou de véhicules nécessaires à votre activité.
- Frais de maintenance : pour l'entretien et la réparation de votre matériel de location d'équipement de ski.
- Frais de formation : pour former vos employés aux techniques de location et de réparation d'équipement de ski.
- Frais de gestion des déchets : pour la collecte et le traitement des déchets générés par votre activité.
- Frais de services externes : pour les services sous-traités tels que la maintenance informatique ou le nettoyage de vos locaux.
- Frais de taxes : pour les différentes taxes et impôts liés à votre activité de location d'équipement de ski.
Cette liste n'est en aucun cas exhaustive et devra être adaptée aux particularités de votre société de location d'équipement de ski.
Quels sont les investissements à prévoir pour créer ou développer une société de location d'équipement de ski ?
Créer et développer une société de location d'équipement de ski implique également des investissements que vous devez prendre en compte dans vos prévisions financières.
Parmi le BFR initial et les investissements d'une société de location d'équipement de ski, on peut citer des éléments tels que :
- Skis: Vous aurez besoin d'acheter une grande variété de skis pour offrir à vos clients un choix diversifié. Cela inclut des skis pour débutants, intermédiaires et experts, ainsi que des skis de différentes marques et modèles.
- Bâtons de ski: Les bâtons de ski sont essentiels pour la pratique du ski et doivent être inclus dans votre inventaire. Assurez-vous d'avoir des bâtons de différentes tailles pour répondre aux besoins de vos clients.
- Fixations de ski: Les fixations de ski sont un élément crucial de l'équipement de ski et doivent être achetées en fonction de la taille et du niveau de compétence du skieur. Vous devrez en avoir en stock pour les différents types de skis que vous proposez.
- Casques de ski: La sécurité de vos clients est primordiale, c'est pourquoi vous devrez investir dans des casques de ski de qualité. Choisissez des casques de différentes tailles et styles pour répondre aux besoins de tous vos clients.
- Chaussures de ski: Les chaussures de ski doivent être bien ajustées et confortables pour que vos clients puissent profiter pleinement de leur expérience de ski. Assurez-vous d'avoir des chaussures de différentes tailles et pour différents niveaux de compétence.
Là encore, cette liste n'est pas exhaustive et devra être adaptée en fonction de votre société de location d'équipement de ski.
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Le plan de financement de votre société de location d'équipement de ski
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre société de location d'équipement de ski consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux font partie du plan financier d'une société de location d'équipement de ski ?
Examinons maintenant les principaux tableaux qui composent le prévisionnel financier de votre société de location d'équipement de ski.
Le compte de résultat prévisionnel de votre société de location d'équipement de ski
Le compte de résultat prévisionnel vous donne une idée précise de la croissance attendue pour votre entreprise au cours des trois à cinq prochaines années et de son potentiel de rentabilité.
Pour que votre activité soit pérenne, le compte de résultat d’une société de location d'équipement de ski doit afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires égale (au minimum) ou supérieure (de préférence) à l'inflation
- Des marges bénéficiaires stables (a minima) ou en augmentation (idéalement)
- Un résultat net positif
Tout dépendra bien sûr du stade de développement de votre entreprise : les chiffres d'une création de société de location d'équipement de ski seront différents de ceux d'une entreprise établie.
Le bilan prévisionnel d'une société de location d'équipement de ski
Le bilan prévisionnel de votre société de location d'équipement de ski vous permet d'évaluer votre structure financière et votre besoin de fonds de roulement.
Il présente trois composantes : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : ce sont les ressources que l'entreprise possède et utilise pour produire des flux de trésorerie. Il s'agit de ressources telles que la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : elles représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Elles comprennent des éléments tels que les dettes fournisseurs (l'argent dû aux fournisseurs), les impôts à payer et les prêts.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une société de location d'équipement de ski permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre société de location d'équipement de ski.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que la société de location d'équipement de ski dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre société de location d'équipement de ski ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une société de location d'équipement de ski, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les prévisions de votre société de location d'équipement de ski
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel professionnel présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution rentable qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Recourir aux services d'un consultant financier ou d'un expert-comptable
Il est également possible de recourir aux services d'un consultant ou d'un expert-comptable afin de réaliser une prévision financière professionnelle pour une société de location d'équipement de ski.
Comme vous pouvez l'imaginer, cette solution est beaucoup plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel. D'après notre expérience, le prix de la réalisation d'une prévision financière simple sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) commence à partir de 750€ hors taxes.
L'estimation donnée à titre indicatif ci-dessus concerne une petite entreprise et une prévision réalisée de manière ponctuelle. Si vous faites appel à un consultant financier ou à un comptable pour suivre les données réelles par rapport aux prévisions et pour tenir à jour les prévisions financières sur une base mensuelle ou trimestrielle, cela coûtera évidemment beaucoup plus cher.
Si vous choisissez cette solution, veillez à ce que votre prestataire de services connaisse bien votre secteur d'activité, afin qu'il puisse challenger vos chiffres et vous apporter des éclaircissements (au lieu de simplement accepter vos chiffres tels quels pour établir les états financiers prévisionnels).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre société de location d'équipement de ski ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une société de location d'équipement de ski sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Se servir de nos modèles de prévisionnels financiers pour trouver l'inspiration
The Business Plan Shop propose des dizaines d'exemples de prévisionnels financiers.
Nos modèles contiennent à la fois un prévisionnel financier et un plan d'affaires rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Nos modèles sont une excellente source d'inspiration, que ce soit pour voir à quoi ressemble un business plan complet ou pour trouver des exemples concrets de modélisation financière pour vos propres prévisions.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre société de location d'équipement de ski.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une société de location d'équipement de ski. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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