Comment faire un prévisionnel financier pour une société de location d'engins de chantier ?
Élaborer des prévisions financières pour votre société de location d'engins de chantier et veiller à ce qu'elles soient toujours à jour est le seul moyen de maintenir de la visibilité sur vos flux de trésorerie futurs.
Cela peut paraître complexe, mais avec des conseils et des outils appropriés, ce n'est pas si compliqué de créer un prévisionnel financier précis pour votre société de location d'engins de chantier.
Dans ce guide, nous aborderons les objectifs du prévisionnel financier, les données dont vous avez besoin, les tableaux qui le composent et les outils qui peuvent vous aider à établir votre prévisionnel de manière efficace.
Commençons sans plus attendre !
Pourquoi établir et maintenir un prévisionnel financier pour une société de location d'engins de chantier ?
Créer et tenir à jour des prévisions financières est le seul moyen de guider le développement de votre société de location d'engins de chantier et d'assurer sa viabilité financière pour les années à venir.
Faire un plan financier pour une société de location d'engins de chantier vous force à examiner votre entreprise en détail : revenus, charges, investissements, financements, afin d'évaluer son potentiel de rentabilité et ses flux de trésorerie futurs.
Grâce au prévisionnel, vous disposez de la visibilité nécessaire pour planifier en toute confiance vos investissements et votre expansion sur les années à venir.
De plus, lorsque votre environnement commercial se durcit, le fait de disposer de prévisions actualisées pour la société de location d'engins de chantier vous permet de détecter à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie. Ceci vous permet en retour de procéder à des ajustements ou d'obtenir un financement avant d'être à court de liquidités.
N'oubliez pas non plus que les prévisions financières de votre société de location d'engins de chantier seront essentielles lors de la recherche de financement. Vous pouvez être sûr(e) à 100 % que les banques et les investisseurs demanderont à voir vos données financières, alors veillez à ce qu'elles soient présentées de manière précise et attrayante.
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Quelles informations sont utilisées pour élaborer le prévisionnel financier d'une société de location d'engins de chantier ?
La qualité des prévisions financières d'une société de location d'engins de chantier dépend de la fiabilité des données utilisées pour les élaborer.
Si vous créez (ou mettez à jour) les prévisions d'une société de location d'engins de chantier déjà en activité, vous aurez surtout besoin de votre historique comptable, de vos données opérationnelles historiques, ainsi que de la vision de votre équipe sur ce qui vous attend pour les années à venir.
Pour réaliser des prévisions financières dans le cadre de la création d'une société de location d'engins de chantier, vous devrez avoir fait des recherches et avoir une idée précise de votre environnement concurrentiel et de votre stratégie de mise sur le marché, afin de pouvoir établir un prévisionnel des ventes précis.
Pour une nouvelle entreprise, vous aurez également besoin d'une liste précise des ressources nécessaires au fonctionnement quotidien de votre société de location d'engins de chantier, ainsi que d'une liste des équipements et des dépenses nécessaires pour lancer l'activité (nous y reviendrons).
Examinons maintenant de plus près les éléments qui composent le prévisionnel financier de votre société de location d'engins de chantier.
Le prévisionnel des ventes d'une société de location d'engins de chantier
Le prévisionnel des ventes est normalement le point de départ de l'élaboration du prévisionnel financier de votre société de location d'engins de chantier.
Pour réaliser un prévisionnel des ventes cohérent, il faut estimer deux facteurs clés :
- le prix moyen
- le nombre de transactions mensuelles
Pour ce faire, vous devrez vous appuyer sur des données historiques (pour une entreprise existante), des données d'études de marché (pour une création ou une entreprise déjà en activité) et prendre en considération les éléments ci-dessous :
- L'état du marché de la construction : si le marché de la construction est en plein essor, il y aura probablement une forte demande pour les engins de chantier, ce qui pourrait entraîner une augmentation du prix moyen et du nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise de location.
- Les conditions économiques : en période de ralentissement économique, les entreprises peuvent être moins enclines à investir dans l'achat de nouveaux engins de chantier et préféreront plutôt les louer, ce qui pourrait augmenter le nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
- La saisonnalité : selon la région où vous exercez votre activité, les saisons peuvent avoir un impact sur la demande pour les engins de chantier. Par exemple, en hiver, il pourrait y avoir une baisse de la demande en raison des conditions climatiques défavorables, tandis qu'en été, la demande pourrait augmenter en raison de la saison des travaux de construction.
- La concurrence : si votre entreprise est située dans une région où il y a beaucoup de sociétés de location d'engins de chantier, la concurrence pourrait être plus féroce, ce qui pourrait entraîner une baisse du prix moyen et du nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
- Les avancées technologiques : si de nouvelles technologies sont développées dans le domaine des engins de chantier, cela pourrait influencer la demande pour certains types d'engins et donc avoir un impact sur le prix moyen et le nombre de transactions mensuelles pour votre entreprise.
Après l'estimation du chiffre d'affaires prévisionnel, vient le budget des frais généraux que nous allons maintenant examiner plus en détail.
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Les charges d’exploitation d'une société de location d'engins de chantier
Une fois que vous avez estimé les ventes attendues, vous pouvez commencer à budgétiser les frais nécessaires à la gestion quotidienne de votre société de location d'engins de chantier.
Les charges varient normalement en fonction du niveau de chiffre d'affaires escompté (c'est pourquoi, par expérience, il est toujours préférable de commencer vos prévisions financières par le prévisionnel de ventes) et en fonction de la situation géographique de l'entreprise.
Les charges d’exploitation d'une société de location d'engins de chantier comprennent notamment les éléments suivants :
- Personnel : Vous devrez payer les salaires de vos employés, y compris les mécaniciens, les opérateurs d'engins et les employés de bureau.
- Honoraires d'expertise-comptable : Vous devrez engager un expert-comptable pour gérer vos finances et préparer vos déclarations fiscales.
- Frais d'assurance : Vous devrez souscrire une assurance responsabilité civile pour couvrir les dommages causés par vos engins de chantier lors de leurs utilisations.
- Licences de logiciel : Vous devrez acheter des licences de logiciel pour gérer vos réservations et votre comptabilité.
- Frais bancaires : Vous devrez payer des frais bancaires pour les transactions, les virements et les chèques.
- Carburant : Vous devrez acheter du carburant pour vos engins de chantier.
- Entretien et réparations : Vous devrez effectuer des opérations d'entretien régulières et des réparations en cas de panne ou de dommages.
- Location de locaux : Vous devrez payer le loyer pour vos bureaux et votre entrepôt.
- Fournitures de bureau : Vous devrez acheter des fournitures telles que du papier, des stylos et des cartouches d'encre pour votre bureau.
- Publicité et marketing : Vous devrez investir dans des campagnes de publicité et de marketing pour promouvoir votre entreprise.
- Taxes foncières : Vous devrez payer des taxes foncières sur votre entrepôt et vos locaux.
- Frais de déplacement : Vous devrez couvrir les frais de déplacement de vos employés pour les interventions sur les chantiers.
- Frais de formation : Vous devrez former vos employés pour qu'ils soient compétents dans l'utilisation des engins de chantier.
- Services publics : Vous devrez payer les factures d'électricité, d'eau et de gaz pour vos locaux et votre entrepôt.
- Frais de location d'engins de chantier : Vous devrez payer des frais de location pour les engins que vous n'avez pas en stock.
Cette liste devra être adaptée aux spécificités de votre société de location d'engins de chantier, mais devrait constituer un bon point de départ pour votre budget.
Quels sont les investissements nécessaires pour lancer ou développer une société de location d'engins de chantier ?
Le prévisionnel financier de votre société de location d'engins de chantier devra également inclure les investissements nécessaires à la création ou au développement de votre entreprise.
Dans le cas d'une société de location d'engins de chantier, le BFR initial et les investissements peuvent inclure les éléments suivants :
- Véhicules de chantier - Pour une société de location d'engins de chantier, il est crucial d'avoir une flotte de véhicules de chantier en bon état pour répondre aux besoins de vos clients. Cela peut inclure des bulldozers, des excavatrices, des chargeuses sur pneus, des tracteurs, des camions et d'autres types d'engins.
- Équipement de levage - Les engins de chantier ne sont pas les seuls équipements importants pour une société de location d'engins de chantier. Vous aurez également besoin d'équipement de levage tels que des grues, des chariots élévateurs et des nacelles pour aider à déplacer des matériaux et des équipements lourds sur les chantiers de construction.
- Outils de construction - Outre les gros engins et les équipements de levage, vous aurez également besoin d'une variété d'outils de construction tels que des marteaux-piqueurs, des scies, des perceuses et des niveaux pour aider à accomplir une variété de tâches de construction.
- Équipement de sécurité - La sécurité est une priorité absolue pour toute entreprise de location d'engins de chantier. Assurez-vous d'investir dans des équipements de sécurité tels que des casques, des gilets réfléchissants, des bottes de sécurité et des équipements de protection individuelle pour votre personnel.
- Matériaux de construction - Enfin, en tant que société de location d'engins de chantier, vous pouvez également proposer à vos clients des matériaux de construction tels que du béton, des briques, du sable et du gravier. Assurez-vous d'avoir suffisamment de ces matériaux en stock pour répondre aux besoins de vos clients.
À nouveau, cette liste devra être ajustée en fonction de la taille et des ambitions de votre société de location d'engins de chantier.
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Le plan de financement de votre société de location d'engins de chantier
L'étape suivante de la construction du prévisionnel de votre société de location d'engins de chantier consiste à modéliser le plan de financement de votre entreprise.
Vous devrez réfléchir à quelle part du financement proviendra de fonds propres et quelle part proviendra de financements bancaires.
Les prêts bancaires devront ensuite être modélisés afin d'inclure les charges d'intérêts dans le compte de résultat prévisionnel, le capital restant dû au bilan et les remboursements du capital dans la prévision de trésorerie.
Quels tableaux figurent dans le plan financier d'une société de location d'engins de chantier ?
Une fois terminé, le prévisionnel financier de votre société de location d'engins de chantier sera présenté au moyen des tableaux suivants.
Le compte de résultat prévisionnel de votre société de location d'engins de chantier
Le compte de résultat prévisionnel permet de visualiser le potentiel de rentabilité de votre société de location d'engins de chantier sur les années à venir.
Pour que votre société de location d'engins de chantier soit financièrement viable, votre compte de résultat prévisionnel doit idéalement afficher :
- Une croissance du chiffre d'affaires supérieure à l'inflation (plus elle est élevée, mieux c'est)
- Des marges bénéficiaires stables ou en augmentation (plus elles sont élevées, mieux c'est)
- Un bénéfice net à la fin de chaque exercice (plus il est important, mieux c'est)
Ceci s'applique aux sociétés de location d'engins de chantier déjà en activité. Il y a une certaine indulgence pour les créations, dont les chiffres seront légèrement différents de ceux des entreprises établies.
Le bilan prévisionnel
Le bilan prévisionnel de votre société de location d'engins de chantier donne un aperçu de la situation financière de votre entreprise à la fin de l'année.
Il se compose de trois types d'éléments : les actifs, les dettes et les capitaux propres
- Actifs : représentent ce que l'entreprise possède, notamment la trésorerie, l'équipement et les créances clients (l'argent dû par les clients).
- Dettes : représentent les fonds avancés à l'entreprise par les prêteurs et autres créanciers. Il s'agit en particulier des dettes fournisseurs, des impôts à payer et des emprunts bancaires.
- Fonds propres : il s'agit du capital social et des apports en compte courant d'associés effectués par les associés de l'entreprise, et du cumul des bénéfices non distribués jusqu'à ce jour. Les capitaux propres permettent d'estimer la valeur des parts des associés dans l'entreprise.
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels
Le tableau des flux de trésorerie prévisionnels d'une société de location d'engins de chantier permet de visualiser la trésorerie générée ou consommée par l'entreprise.
Le prévisionnel de trésorerie est généralement organisé par nature de manière à présenter trois indicateurs clés :
- Le flux de trésorerie opérationnel : l’exploitation de l’activité commerciale génère-t-elle ou consomme-t-elle de la trésorerie ?
- Le flux d'investissement : quel est le montant investi par l'entreprise dans des actifs à long terme (cette donnée est généralement comparée aux actifs immobilisés figurant au bilan afin de déterminer si l'entreprise entretient et renouvelle régulièrement ses équipements) ?
- Le flux de financement : l'entreprise lève-t-elle de nouveaux fonds ou rembourse-t-elle ses apporteurs de fonds (remboursement de dette, dividendes) ?
La trésorerie étant le nerf de la guerre, il est impératif de garder un œil sur les flux de trésorerie futurs pour gérer une entreprise avec succès. C'est pourquoi vous devez accorder une attention particulière au prévisionnel de trésorerie de votre société de location d'engins de chantier.
Si vous cherchez à obtenir un financement, sachez qu'il est d'usage de fournir des prévisions de trésorerie annuelles et mensuelles dans un plan financier, afin que le lecteur puisse analyser les fluctuations saisonnières et s'assurer que la société de location d'engins de chantier dispose d'une capitalisation adéquate.
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Quel outil devriez-vous utiliser pour établir le prévisionnel financier de votre société de location d'engins de chantier ?
Il n'est pas difficile d'établir un prévisionnel financier pour une société de location d'engins de chantier, à condition d'utiliser l'outil adéquat. Voyons quelles sont les options disponibles ci-dessous.
Utiliser un logiciel de prévisionnel financier en ligne pour établir les projections de votre société de location d'engins de chantier
La solution la plus moderne et la plus simple consiste à utiliser un logiciel professionnel de prévisionnel financier en ligne, comme celui que nous proposons chez The Business Plan Shop.
L'utilisation d'un logiciel spécialisé présente plusieurs avantages :
- Vous pouvez facilement créer vos prévisions financières en laissant le logiciel se charger des calculs pour vous, et ce, sans erreurs
- Vous avez accès à des modèles de prévisionnels financiers complets
- Vous obtenez un prévisionnel financier prêt à être envoyé à votre banque ou à vos investisseurs
- Vous pouvez aisément suivre votre performance financière réelle par rapport à vos prévisions financières et réajuster vos prévisions au cours de l'année
- Vous pouvez créer des scénarios pour tester les principales hypothèses de vos prévisions
- Vous pouvez facilement mettre à jour vos prévisions au fur et à mesure que l'année progresse afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs
- Une équipe d'assistance est à votre disposition pour vous aider lorsque vous êtes bloqué
- C'est une solution qui coûte beaucoup moins cher que de faire appel à un comptable ou à un consultant (voir ci-dessous)
Si ce type de solution vous intéresse, sachez que vous pouvez essayer gratuitement notre logiciel de prévisionnel en vous inscrivant ici.
Faire appel à un expert-comptable ou à un consultant
Une autre solution consiste à confier l'élaboration des prévisions financières de votre société de location d'engins de chantier à un tiers.
Comme vous pouvez vous en douter, cette solution sera plus coûteuse que l'utilisation d'un logiciel, car le prix devra couvrir le temps du comptable, le coût de son logiciel et sa marge bénéficiaire.
Le prix peut varier considérablement en fonction de la complexité de votre entreprise. Par expérience, pour une petite entreprise, des prévisions financières simples sur trois ans (comprenant un bilan, un compte de résultat et un tableau des flux de trésorerie) sont proposées à partir d'environ 750€ H.T.
Il convient de garder à l'esprit que cette estimation concerne des prévisions établies de façon ponctuelle. La mise à jour et le suivi de vos prévisions par rapport aux données réelles entraîneront des frais supplémentaires.
Si vous décidez d’externaliser la réalisation de vos prévisions :
- Assurez-vous que le professionnel dispose d'une expérience concrète dans votre secteur d'activité et qu'il soit en mesure de challenger vos hypothèses de manière constructive.
- Évitez les consultants qui utilisent des moyennes sectorielles pour établir les prévisionnels financiers de leurs clients (ces prévisions sont sans intérêt pour une petite entreprise).
Pourquoi ne pas utiliser un tableur tel qu'Excel ou Google Sheets pour établir les prévisions financières de votre société de location d'engins de chantier ?
Créer des prévisions financières précises et exemptes d'erreurs pour une société de location d'engins de chantier sur Excel (ou tout autre tableur) est un exercice très technique qui requiert à la fois une bonne maîtrise des règles comptables et de solides compétences en matière de modélisation financière.
La plupart des entrepreneurs n'ont pas l'expertise nécessaire pour créer des prévisions financières précises à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets. Cette réalité est bien connue des financiers qui font, en conséquence, rarement confiance aux chiffres établis par les entrepreneurs sur tableur.
La deuxième raison est l'inefficacité. L'élaboration de prévisions sur des feuilles de calcul était la seule option possible dans les années 1990 et au début des années 2000. Aujourd'hui, grâce aux progrès technologiques, les logiciels permettent de réaliser ces prévisions beaucoup plus rapidement et avec beaucoup plus de précision.
C'est pourquoi les professionnels du chiffre utilisent tous des logiciels. Avec l'essor de l'IA, les logiciels deviennent également plus intelligents pour nous aider à détecter les erreurs dans nos prévisions et à analyser les chiffres afin de prendre des décisions plus éclairées.
Enfin, avec les feuilles de calcul, le suivi des données réelles par rapport aux prévisions et la mise à jour des prévisions au cours de l'année sont des tâches manuelles, fastidieuses, sujettes aux erreurs et qui prennent beaucoup de temps. À l’inverse, un logiciel de prévisionnel financier tel que The Business Plan Shop est spécialement conçu à cette fin.
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Utiliser nos modèles de prévisionnels financiers pour vous inspirer
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Nos exemples comprennent à la fois un prévisionnel financier et un business plan rédigé qui présente en détail l'entreprise, l'équipe, la stratégie et les objectifs à moyen terme.
Que vous soyez en phase de lancement ou que vous ayez déjà votre propre société de location d'engins de chantier, vous pouvez toujours consulter nos modèles pour trouver des idées sur la modélisation des éléments financiers et sur la rédaction d'un plan d'affaires en vue d’obtenir un financement.
À retenir
- Un prévisionnel financier met en avant la croissance, la rentabilité et la génération de trésorerie attendues pour votre société de location d'engins de chantier.
- Il est nécessaire de suivre le réel comptable pour le comparer au prévisionnel au fur et à mesure que l'année financière progresse, afin de maintenir de la visibilité sur les flux de trésorerie futurs de votre entreprise.
- Utiliser un logiciel de prévisionnel financier est la façon moderne de créer, suivre et maintenir à jour vos prévisions et budgets.
Nous espérons que ce guide vous a aidé à mieux comprendre les démarches nécessaires à l'élaboration du prévisionnel financier d'une société de location d'engins de chantier. N'hésitez pas à nous contacter si vous avez la moindre question !
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